Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
№24240551000211914984

🔢 ИНН:
6732230973
🆔 ОГРН:
1226700010822
📍 Адрес:
214019, Смоленская область, г. Смоленск, г.о. город Смоленск, ул. Крупской, д. 28В, кв. 13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.08.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ" (ИНН: 6732230973) , адрес: 214019, Смоленская область, г. Смоленск, г.о. город Смоленск, ул. Крупской, д. 28В, кв. 13

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6732230973
ОГРН проверяемого лица 1226700010822
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 214019, Смоленская область, г. Смоленск, г.о. город Смоленск, ул. Крупской, д. 28В, кв. 13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 19.07.2024 Главным управлением на основании обращения Андреевой Н.Л. (вх. № 75769/24/24000 от 27.06.2024) в отношении неустановленного круга лиц возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/62-АР. Согласно сведений, представленных Андреевой Н.Л. и полученных от ООО МКК «Дивэлопмэнт» в рамках административного расследования, установлено, что общество в целях возврата просроченной задолженности осуществляло с Андреевой Н.Л. и третьими лицами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Андреевой Н.Л., образовавшейся по договору займа № 199818-0305083718 от 05.03.2024, посредством направления текстовых сообщений с телефонных номеров 8-927-296-83-31, 8-937-181-30-84, а также посредством телефонных переговоров с должником Андреевой Н.Л. с превышением установленной законом частоты взаимодействий. Так, в ходе проведения административного расследования было установлено, что 20.06.2024 в период с 11 час. 20 мин. по 14 час. 25 мин. на телефонный номер 8-952-745-59-79, принадлежащий Андреевой Н.Л., с телефонного номера 8-927-296-83-31 в мессенджере Viber, поступали текстовые сообщения некорректного содержания с требованием возврата просроченной задолженности и оказывающие на должника психологическое давление. В ходе данной переписки на вопрос Андреевой Н.Л. направить ссылку для оплаты, ей 20.06.2024 в 14 час. 14 мин. поступило сообщение с телефонного номера 8-937-181-30-84, содержащее интернет-ссылку https://cllk.ru/10P85330N, при переходе по которой Андреева Н.Л. была направлена на сайт компании https://likezaim67.ru, принадлежащий ООО МКК «Дивэлопмент». Тем самым, неизвестное лицо, осуществлявшее взаимодействие с Андреевой Н.Л. неправомерными способами, фактически сообщило, что взаимодействие с ней осуществляется в интересах ООО МКК «Дивэлопмэнт». Исходя из анализа текстовых сообщений, направленных Андреевой Н,Л. 20.06.2024 в период с 11 час. 20 мин. по 14 час. 25 мин., установлено, что данные текстовые сообщения не содержат сведений наименовании кредитора и контактном номере его телефона. Доведенная ООО МКК «Дивэлопмэнт» до должника Андреевой Н.Л. информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Дивэлопмэнт» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Параллельно с направлением данных сообщений, неизвестным лицом, абонентом телефонного номера 8-927-296-83-31 в мессенджере Viber была создана группа, в которую были добавлены третьи лица, и в которой 20.06.2024 в 11 час. 27 мин. было размещено сообщение, раскрывающее сведения о должнике Андреевой Н.Л. и ее задолженности. Помимо этого, согласно представленной ООО МКК «Дивэлопмэнт» информации установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности осуществлялось с должником Андреевой Н.Л. по телефонному номеру 8-952-745-59-79, посредством телефонных переговоров, состоявшихся 15.04.2024 в 08 час. 33 мин., 16.04.2024 в 06 час. 53 мин., 17.04.2024 в 08 час. 39 мин. с превышением установленного количества взаимодействий более 2 раз в течении календарной недели (период с 15.04.2024 по 21.04.2024). Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Дивэлопмэнт» обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктами 4 и 6 части 2, частью 8 статьи 6, подпункта «б» пункта 3 части 3, пунктами 1 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении 20.06.2024 в период с 11 час. 20 мин. по 14 час. 25 мин. взаимодействия с должником Андреевой Н.Л. и третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по договору микрозайма № 199818-0305083718 от 05.03.2024, посредством направления с телефонных номеров 8-927-296-83-31, 8-937-181-30-84 текстовых сообщений, которые не соответствует установленным настоящим Федеральным законом требованиям, оказывающие на должника Андрееву Н.Л. психологическое давление, а также в раскрытии третьим лицам информации о должнике Андреевой Н.Л. и ее задолженности. Кроме того, взаимодействуя с должником посредством телефонных переговоров 15.04.2024 в 08 час. 33 мин., 16.04.2024 в 06 час. 53 мин., 17.04.2024 в 08 час. 39 мин. допущено превышение установленной законом частоты взаимодействия.

Предупреждение

Описание документа 19.07.2024 Главным управлением на основании обращения Андреевой Н.Л. (вх. № 75769/24/24000 от 27.06.2024) в отношении неустановленного круга лиц возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/62-АР. Согласно сведений, представленных Андреевой Н.Л. и полученных от ООО МКК «Дивэлопмэнт» в рамках административного расследования, установлено, что общество в целях возврата просроченной задолженности осуществляло с Андреевой Н.Л. и третьими лицами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Андреевой Н.Л., образовавшейся по договору займа № 199818-0305083718 от 05.03.2024, посредством направления текстовых сообщений с телефонных номеров 8-927-296-83-31, 8-937-181-30-84, а также посредством телефонных переговоров с должником Андреевой Н.Л. с превышением установленной законом частоты взаимодействий. Так, в ходе проведения административного расследования было установлено, что 20.06.2024 в период с 11 час. 20 мин. по 14 час. 25 мин. на телефонный номер 8-952-745-59-79, принадлежащий Андреевой Н.Л., с телефонного номера 8-927-296-83-31 в мессенджере Viber, поступали текстовые сообщения некорректного содержания с требованием возврата просроченной задолженности и оказывающие на должника психологическое давление. В ходе данной переписки на вопрос Андреевой Н.Л. направить ссылку для оплаты, ей 20.06.2024 в 14 час. 14 мин. поступило сообщение с телефонного номера 8-937-181-30-84, содержащее интернет-ссылку https://cllk.ru/10P85330N, при переходе по которой Андреева Н.Л. была направлена на сайт компании https://likezaim67.ru, принадлежащий ООО МКК «Дивэлопмент». Тем самым, неизвестное лицо, осуществлявшее взаимодействие с Андреевой Н.Л. неправомерными способами, фактически сообщило, что взаимодействие с ней осуществляется в интересах ООО МКК «Дивэлопмэнт». Исходя из анализа текстовых сообщений, направленных Андреевой Н,Л. 20.06.2024 в период с 11 час. 20 мин. по 14 час. 25 мин., установлено, что данные текстовые сообщения не содержат сведений наименовании кредитора и контактном номере его телефона. Доведенная ООО МКК «Дивэлопмэнт» до должника Андреевой Н.Л. информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Дивэлопмэнт» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Параллельно с направлением данных сообщений, неизвестным лицом, абонентом телефонного номера 8-927-296-83-31 в мессенджере Viber была создана группа, в которую были добавлены третьи лица, и в которой 20.06.2024 в 11 час. 27 мин. было размещено сообщение, раскрывающее сведения о должнике Андреевой Н.Л. и ее задолженности. Помимо этого, согласно представленной ООО МКК «Дивэлопмэнт» информации установлено, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности осуществлялось с должником Андреевой Н.Л. по телефонному номеру 8-952-745-59-79, посредством телефонных переговоров, состоявшихся 15.04.2024 в 08 час. 33 мин., 16.04.2024 в 06 час. 53 мин., 17.04.2024 в 08 час. 39 мин. с превышением установленного количества взаимодействий более 2 раз в течении календарной недели (период с 15.04.2024 по 21.04.2024). Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Дивэлопмэнт» обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктами 4 и 6 части 2, частью 8 статьи 6, подпункта «б» пункта 3 части 3, пунктами 1 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившемся в осуществлении 20.06.2024 в период с 11 час. 20 мин. по 14 час. 25 мин. взаимодействия с должником Андреевой Н.Л. и третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по договору микрозайма № 199818-0305083718 от 05.03.2024, посредством направления с телефонных номеров 8-927-296-83-31, 8-937-181-30-84 текстовых сообщений, которые не соответствует установленным настоящим Федеральным законом требованиям, оказывающие на должника Андрееву Н.Л. психологическое давление, а также в раскрытии третьим лицам информации о должнике Андреевой Н.Л. и ее задолженности. Кроме того, взаимодействуя с должником посредством телефонных переговоров 15.04.2024 в 08 час. 33 мин., 16.04.2024 в 06 час. 53 мин., 17.04.2024 в 08 час. 39 мин. допущено превышение установленной законом частоты взаимодействия.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой