РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№24240551000211915044

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н,ком. 4
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.08.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н,ком. 4

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург,ул Шпалерная,д. 8,литера А,помещ. 16-Н,ком. 4

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Пьянзина Н.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 25.07.2024 (вх. № 90978/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «М-Деньги» осуществляет с должником Пьянзиным Н.А. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору займа № 240507570267 от 07.05.2024, посредством направления 16.07.2024 в период с 15 час. 12 мин. по 15 час. 37 мин. текстовых сообщений неправомерного характера. Согласно имеющихся в материалах обращения Пьянзина Н.А. сведениям установлено, что 16.07.2024 в период с 15 час. 12 мин. по 15 час. 37 мин. на телефонный номер Пьянзина Н.А. 8-904-892-30-02, поступили текстовые сообщения с телефонного номера 8-911-027-86-35, направленные на возврат просроченной задолженности Пьянзина Н.А., в содержании которых отсутствуют сведения о наименовании кредитора, т. е. ООО МКК «М-Деньги» и номере его конткного телефона, содержащие, в том числе, информацию оказывающую на должника Пьянзина Н.А. психологическое давление, что в случае неоплаты долга взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами, что свидетельствует о неразумных и недобросовестных действиях ООО МКК «М-Деньги» и как следствие злоупотребление правом. Кроме того, данные сообщения в указанный период были направлены с нарушением частоты взаимодействия более 2 раз в сутки, а именно было направлено общим числом 3 текстовых сообщения (16.07.2024 в 15 час. 12 мин., 15 час. 13 мин. направлено 2 сообщения). Согласно пояснениям Пьянзина Н.А. установлено, что вышеуказанные действия были совершены в интересах ООО МКК «М-Деньги», перед которым у него на момент взаимодействия числилась просроченная задолженность. Данный вывод Пьянзин Н.А. сделал исходя из того, что в переписке с неизвестным лицом по телефонному номеру 8-911-027-86-35, Пьянзину Н.А. параллельно в тот же временной отрезок направлялись текстовые сообщения с номера «Max.Credit», принадлежащего ООО МКК «М-Деньги», с кодом входа в личный кабинет, и ссылкой для оплаты долга. Не указывая в содержании направленных в адрес должника Пьянзина Н.А. сообщений свои идентифицирующие данные ООО МКК «М-Деньги» преследовало цель избежать предусмотренной законом ответственности за нарушения обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «М-Деньги» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктом «а» пункта 2 части 5, пунктов 1, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в направлении в адрес Пьянзина Н.А. текстовых сообщений в содержании которых озвучивалась информация оказывающая психологическое давление, о том, что в случае неоплаты долга взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами, отсутствовали сведения о наименовании кредитора, номере контактного телефона кредитора, с превышением частоты взаимодействия, что свидетельствует о неразумных и недобросовестных действиях кредитора и как следствие злоупотребление правом.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Пьянзина Н.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 25.07.2024 (вх. № 90978/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «М-Деньги» осуществляет с должником Пьянзиным Н.А. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности образовавшейся по договору займа № 240507570267 от 07.05.2024, посредством направления 16.07.2024 в период с 15 час. 12 мин. по 15 час. 37 мин. текстовых сообщений неправомерного характера. Согласно имеющихся в материалах обращения Пьянзина Н.А. сведениям установлено, что 16.07.2024 в период с 15 час. 12 мин. по 15 час. 37 мин. на телефонный номер Пьянзина Н.А. 8-904-892-30-02, поступили текстовые сообщения с телефонного номера 8-911-027-86-35, направленные на возврат просроченной задолженности Пьянзина Н.А., в содержании которых отсутствуют сведения о наименовании кредитора, т. е. ООО МКК «М-Деньги» и номере его конткного телефона, содержащие, в том числе, информацию оказывающую на должника Пьянзина Н.А. психологическое давление, что в случае неоплаты долга взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами, что свидетельствует о неразумных и недобросовестных действиях ООО МКК «М-Деньги» и как следствие злоупотребление правом. Кроме того, данные сообщения в указанный период были направлены с нарушением частоты взаимодействия более 2 раз в сутки, а именно было направлено общим числом 3 текстовых сообщения (16.07.2024 в 15 час. 12 мин., 15 час. 13 мин. направлено 2 сообщения). Согласно пояснениям Пьянзина Н.А. установлено, что вышеуказанные действия были совершены в интересах ООО МКК «М-Деньги», перед которым у него на момент взаимодействия числилась просроченная задолженность. Данный вывод Пьянзин Н.А. сделал исходя из того, что в переписке с неизвестным лицом по телефонному номеру 8-911-027-86-35, Пьянзину Н.А. параллельно в тот же временной отрезок направлялись текстовые сообщения с номера «Max.Credit», принадлежащего ООО МКК «М-Деньги», с кодом входа в личный кабинет, и ссылкой для оплаты долга. Не указывая в содержании направленных в адрес должника Пьянзина Н.А. сообщений свои идентифицирующие данные ООО МКК «М-Деньги» преследовало цель избежать предусмотренной законом ответственности за нарушения обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «М-Деньги» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктом «а» пункта 2 части 5, пунктов 1, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в направлении в адрес Пьянзина Н.А. текстовых сообщений в содержании которых озвучивалась информация оказывающая психологическое давление, о том, что в случае неоплаты долга взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами, отсутствовали сведения о наименовании кредитора, номере контактного телефона кредитора, с превышением частоты взаимодействия, что свидетельствует о неразумных и недобросовестных действиях кредитора и как следствие злоупотребление правом.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой