РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№24240551000215104139

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
02.09.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дозморов Михаил Иванович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Кирьянова П.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 15.07.2024 (вх. № 85207/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Умные наличные» осуществляет с Кирьяновым П.А. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. На основании информации полученной от ООО МКК «Умные наличные», установлено, что между Кирьяновым П.А. и обществом заключен договор займа № 240509228962 от 09.05.2024. По данным ООО МКК «Умные наличные», в целях возврата просроченной задолженности с Кирьяновым П.А. осуществлялось взаимодействие посредством направления смс-сообщений в период с 17.05.2024 по 06.08.2024, а также досудебной претензии по адресу проживания Кирьяновым П.А. В ходе анализа содержания направленной 08.07.2024 досудебной претензии по адресу проживания Кирьянова П.А. установлено, что в ней озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и последующего принудительного взыскания через службу судебных приставов, что свидетельствует об оказании на Кирьянова П.А. психологического давления. Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «Умные наличные» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), выразившихся в осуществлении с Кирьяновым П.А. взаимодействия 08.07.2024 по вопросам возврата просроченной задолженности, посредством направления по адресу проживания Кирьянова П.А. досудебной претензии, в содержание которой озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и последующего принудительного взыскания через службу судебных приставов, оказывающих психологическое давление, что свидетельствует о не добросовестности и не разумности действий общества, и как следствие, о злоупотребление правом.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Кирьянова П.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 15.07.2024 (вх. № 85207/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Умные наличные» осуществляет с Кирьяновым П.А. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. На основании информации полученной от ООО МКК «Умные наличные», установлено, что между Кирьяновым П.А. и обществом заключен договор займа № 240509228962 от 09.05.2024. По данным ООО МКК «Умные наличные», в целях возврата просроченной задолженности с Кирьяновым П.А. осуществлялось взаимодействие посредством направления смс-сообщений в период с 17.05.2024 по 06.08.2024, а также досудебной претензии по адресу проживания Кирьяновым П.А. В ходе анализа содержания направленной 08.07.2024 досудебной претензии по адресу проживания Кирьянова П.А. установлено, что в ней озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и последующего принудительного взыскания через службу судебных приставов, что свидетельствует об оказании на Кирьянова П.А. психологического давления. Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «Умные наличные» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), выразившихся в осуществлении с Кирьяновым П.А. взаимодействия 08.07.2024 по вопросам возврата просроченной задолженности, посредством направления по адресу проживания Кирьянова П.А. досудебной претензии, в содержание которой озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и последующего принудительного взыскания через службу судебных приставов, оказывающих психологическое давление, что свидетельствует о не добросовестности и не разумности действий общества, и как следствие, о злоупотребление правом.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой