РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№24240551000215104233

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
г Москва,ул Хуторская 2-я,д. 38А 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
02.09.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: г Москва,ул Хуторская 2-я,д. 38А 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва,ул Хуторская 2-я,д. 38А 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дозморов Михаил Иванович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Васюцкого А.Ю., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 24.05.2024 (вх. № 59683/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что АО «Тинькофф банк» осуществляет взаимодействие с Васюцким А.Ю., направленное на возврат просроченной задолженности. Согласно представленным АО «Тинкофф банк» сведениям установлено, что между банком и Васюцким А.Ю. были заключены договоры кредитных карт № 0674928007 от 29.11.2021 и № 0214173829 от 17.01.2023, впоследствии по которым образовалась просроченная задолженность, в связи с чем со стороны АО «Тинькофф банк» осуществляется взаимодействие по телефонному номеру 8-983-299-93-95, принадлежащему Васюцкому А.Ю., посредством направления текстовых сообщений в период с 04.04.2024 по 24.05.2024, а так же направления досудебной претензии по адресу проживания должника 13.05.2024 и 14.05.2024. В ходе анализа поступивших сведений от АО «Тинькофф банк» установлено, что с буквенного номера Tinkoff, в адрес Васюцкого А.Ю. поступали сообщения 09.04.2024 в 09 час. 49 мин., 10.04.2024 в 09 час. 40 мин., 11.04.2024 в 10 час. 06 мин., 12.04.2024 в 10 час. 03 мин., 13.04.2024 в 10 час. 07 мин., 14.04.2024 в 10 час. 29 мин., 15.04.2024 в 10 час. 22 мин., 16.04.2024 в 09 час. 56 мин., 17.04.2024 в 10 час. 24 мин., 18.04.2024 в 10 час. 29 мин., 19.04.2024 в 10 час. 13 мин., 20.04.2024 в 10 час. 27 мин., 21.04.2024 в 10 час. 15 мин., 22.04.2024 в 10 час. 22 мин., 23.04.2024 в 10 час. 11 мин., 24.04.2024 в 10 час. 06 мин., 25.04.2024 в 10 час. 09 мин., 26.04.2024 в 10 час. 17 мин., 27.04.2024 в 10 час. 21 мин., 28.04.2024 в 10 час. 03 мин., 29.04.2024 в 10 час. 20 мин., 30.04.2024 в 10 час. 38 мин., 01.05.2024 в 09 час. 24 мин., 02.05.2024 в 10 час. 01 мин., 03.05.2024 в 10 час. 17 мин., 04.05.2024 в 10 час. 16 мин. что свидетельствует о превышении банком установленного законом количественного ограничения при взаимодействии посредством направления смс-сообщений более четырех раз раз в течение календарной недели, а так же более шестнадцати раз в течение календарного месяца. В содержании смс-сообщения направленного 16.05.2024, 18.05.2024 в адрес Васюцкого А.Ю. требовали возвратить просроченную задолженность кредитору, озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и оплаты судебных издержек, а так же опись и арест имущества, тем самым на должника оказывалось психологическое давление. Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений АО «Тинькофф банк» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктом «б», «в» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в осуществлении в период с 04.04.2024 по 04.05.2024 взаимодействия с Васюцким А.Ю., направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления смс-сообщений с превышением количественного ограничения более четырех раз раз в течение календарной недели и более шестнадцати раз в течение календарного месяца, а также в направлении в адрес Васюцкого А.Ю. 16.05.2024, 18.05.2024 смс-сообщений, в содержании которых озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства, в виде обращения кредитора в суд и оплату судебных издержек, а так же опись и арест имущества, что свидетельствует об оказании на Васюцкого А.Ю. психологического давления и как следствие, о недобросовестности и не разумности действий банка.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Васюцкого А.Ю., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 24.05.2024 (вх. № 59683/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что АО «Тинькофф банк» осуществляет взаимодействие с Васюцким А.Ю., направленное на возврат просроченной задолженности. Согласно представленным АО «Тинкофф банк» сведениям установлено, что между банком и Васюцким А.Ю. были заключены договоры кредитных карт № 0674928007 от 29.11.2021 и № 0214173829 от 17.01.2023, впоследствии по которым образовалась просроченная задолженность, в связи с чем со стороны АО «Тинькофф банк» осуществляется взаимодействие по телефонному номеру 8-983-299-93-95, принадлежащему Васюцкому А.Ю., посредством направления текстовых сообщений в период с 04.04.2024 по 24.05.2024, а так же направления досудебной претензии по адресу проживания должника 13.05.2024 и 14.05.2024. В ходе анализа поступивших сведений от АО «Тинькофф банк» установлено, что с буквенного номера Tinkoff, в адрес Васюцкого А.Ю. поступали сообщения 09.04.2024 в 09 час. 49 мин., 10.04.2024 в 09 час. 40 мин., 11.04.2024 в 10 час. 06 мин., 12.04.2024 в 10 час. 03 мин., 13.04.2024 в 10 час. 07 мин., 14.04.2024 в 10 час. 29 мин., 15.04.2024 в 10 час. 22 мин., 16.04.2024 в 09 час. 56 мин., 17.04.2024 в 10 час. 24 мин., 18.04.2024 в 10 час. 29 мин., 19.04.2024 в 10 час. 13 мин., 20.04.2024 в 10 час. 27 мин., 21.04.2024 в 10 час. 15 мин., 22.04.2024 в 10 час. 22 мин., 23.04.2024 в 10 час. 11 мин., 24.04.2024 в 10 час. 06 мин., 25.04.2024 в 10 час. 09 мин., 26.04.2024 в 10 час. 17 мин., 27.04.2024 в 10 час. 21 мин., 28.04.2024 в 10 час. 03 мин., 29.04.2024 в 10 час. 20 мин., 30.04.2024 в 10 час. 38 мин., 01.05.2024 в 09 час. 24 мин., 02.05.2024 в 10 час. 01 мин., 03.05.2024 в 10 час. 17 мин., 04.05.2024 в 10 час. 16 мин. что свидетельствует о превышении банком установленного законом количественного ограничения при взаимодействии посредством направления смс-сообщений более четырех раз раз в течение календарной недели, а так же более шестнадцати раз в течение календарного месяца. В содержании смс-сообщения направленного 16.05.2024, 18.05.2024 в адрес Васюцкого А.Ю. требовали возвратить просроченную задолженность кредитору, озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд и оплаты судебных издержек, а так же опись и арест имущества, тем самым на должника оказывалось психологическое давление. Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений АО «Тинькофф банк» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктом «б», «в» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в осуществлении в период с 04.04.2024 по 04.05.2024 взаимодействия с Васюцким А.Ю., направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления смс-сообщений с превышением количественного ограничения более четырех раз раз в течение календарной недели и более шестнадцати раз в течение календарного месяца, а также в направлении в адрес Васюцкого А.Ю. 16.05.2024, 18.05.2024 смс-сообщений, в содержании которых озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства, в виде обращения кредитора в суд и оплату судебных издержек, а так же опись и арест имущества, что свидетельствует об оказании на Васюцкого А.Ю. психологического давления и как следствие, о недобросовестности и не разумности действий банка.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой