РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
№24240551000215274156

🔢 ИНН:
7707083893
🆔 ОГРН:
1027700132195
📍 Адрес:
Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
10.09.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ" (ИНН: 7707083893) , адрес: Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 350 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707083893
ОГРН проверяемого лица 1027700132195
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Российская Федерация, город Москва, улица Вавилова, дом 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дозморов Михаил Иванович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение начальник отдела структурного подразделения центрального аппарата ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель начальника отдела структурного подразделения центрального аппарата ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушения обязательных требований, установленных пунктом 2 частью 5 статьи 4, частью 1, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктом «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Дьяченко Е.А. поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 10.06.2024 (вх. № 68717/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ПАО «Сбербанк» осуществляет с Дьяченко Е.А. и третьим лицом Турович А.М. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей у Дьяченко Е.А. перед ПАО «Сбербанк», посредством телефонных переговоров, а также направления текстовых сообщений. В своем ответе ПАО «Сбербанк» сообщает, что между Дьяченко Е.А. и банком заключен кредитный договор № 0441-Р-14816102210 от 18.11.2019 на сумму 115000,00 руб., по которому 18.03.2024 образовалась просроченная задолженность. В ходе анализа представленных ПАО «Сбербанк» сведений установлено, что по инициативе банка на телефонный номер 8-983-151-20-56 должнику Дьяченко Е.А., с целью возврата просроченной задолженности образовавшейся по кредитному договору № 0441-Р-14816102210 от 18.11.2019, 11.09.2023 в 16 час. 21 мин., 14 час. 41 мин., было совершено два телефонных звонка посредством использования интеллектуального агента, т.е более 2- х раз в сутки. Кроме того, с третьим лицом Турович А.М. по телефонному номеру 8-391-247-56-02, установлен факт взаимодействия посредством телефонных переговоров, состоявшихся 11.09.2023 в 15 час. 40 мин., 12.09.2023 в 12 час. 42 мин. в отсутствии правовых оснований для такого взаимодействия. 3. Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ПАО «Сбербанк» обязательных требований, установленных пунктом 2 частью 5 статьи 4, частью 1, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктом «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в осуществлении 11.09.2023 в 16 час. 21 мин., 14 час. 41 мин., 14 час. 01 мин., взаимодействия с Дьяченко Е.А. направленного на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров с превышением количественного ограничения, а также во взаимодействии с третьим лицом по телефонному номеру 8-391-247-56-02 11.09.2023 в 15 час. 40 мин., 12.09.2023 в 12 час. 42 мин. по вопросам возврата просроченной задолженности Дьяченко Е.А. перед ПАО «Сбербанк», в отсутствии соответствующего согласия третьего лица, что свидетельствует о недобросовестности и не разумности действий банка и, как следствие, о злоупотреблением правом.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Дьяченко Е.А. поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 10.06.2024 (вх. № 68717/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ПАО «Сбербанк» осуществляет с Дьяченко Е.А. и третьим лицом Турович А.М. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, возникшей у Дьяченко Е.А. перед ПАО «Сбербанк», посредством телефонных переговоров, а также направления текстовых сообщений. В своем ответе ПАО «Сбербанк» сообщает, что между Дьяченко Е.А. и банком заключен кредитный договор № 0441-Р-14816102210 от 18.11.2019 на сумму 115000,00 руб., по которому 18.03.2024 образовалась просроченная задолженность. В ходе анализа представленных ПАО «Сбербанк» сведений установлено, что по инициативе банка на телефонный номер 8-983-151-20-56 должнику Дьяченко Е.А., с целью возврата просроченной задолженности образовавшейся по кредитному договору № 0441-Р-14816102210 от 18.11.2019, 11.09.2023 в 16 час. 21 мин., 14 час. 41 мин., было совершено два телефонных звонка посредством использования интеллектуального агента, т.е более 2- х раз в сутки. Кроме того, с третьим лицом Турович А.М. по телефонному номеру 8-391-247-56-02, установлен факт взаимодействия посредством телефонных переговоров, состоявшихся 11.09.2023 в 15 час. 40 мин., 12.09.2023 в 12 час. 42 мин. в отсутствии правовых оснований для такого взаимодействия. 3. Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ПАО «Сбербанк» обязательных требований, установленных пунктом 2 частью 5 статьи 4, частью 1, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктом «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в осуществлении 11.09.2023 в 16 час. 21 мин., 14 час. 41 мин., 14 час. 01 мин., взаимодействия с Дьяченко Е.А. направленного на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров с превышением количественного ограничения, а также во взаимодействии с третьим лицом по телефонному номеру 8-391-247-56-02 11.09.2023 в 15 час. 40 мин., 12.09.2023 в 12 час. 42 мин. по вопросам возврата просроченной задолженности Дьяченко Е.А. перед ПАО «Сбербанк», в отсутствии соответствующего согласия третьего лица, что свидетельствует о недобросовестности и не разумности действий банка и, как следствие, о злоупотреблением правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой