РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ"
№24240551000215861751

🔢 ИНН:
5407496776
🆔 ОГРН:
1145476064711
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.10.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ" (ИНН: 5407496776)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5407496776
ОГРН проверяемого лица 1145476064711
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дозморов Михаил Иванович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Константиновна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Косяна Р.Г., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 13.08.2024 (вх. № 99065/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что 05.06.2024 между Косяном Р.Г. и обществом был заключен договор займа № 3383699 на сумму 31 000,00 руб. В соответствии графиком платежей по вышеуказанному договору займа Косяну Р.Г. необходимо было производить следующие оплаты: 19.06.2024 в сумме 12 116,00 руб. 03.07.2024 в сумме 12 116,00 руб. 17.07.2024 в сумме 12 115,00 руб. В целях исполнения условий заключенного договора займа от Косяна Р.Г. в общество в период с 05.06.2024 по 03.07.2024 поступили следующие платежи: 05.06.2024 в размере 14 000,00 руб., 11.06.2024 — 4 309,00 руб., 13.06.2024 — 250,00 руб. и 258,00 руб., 03.07.2024 — 5 450,00 руб. Общая сумма произведенных платежей в указанный период составила 24 267,00 руб. Согласно графика по договору займа от 03.07.2024 Косяном Р.Г. должно быть оплачено 24 232,00 руб., следовательно, общая сумма внесенных денежных средств соответствовала установленному графику и даже незначительно превышала необходимую сумму. Вместе с тем, несмотря на указанное установлено, что ООО МФК «Джой Мани» с Косяном Р.Г. в период с 04.07.2024 по 08.07.2024 осуществлялось целенаправленное взаимодействие по вопросам возврата просроченной задолженность, которой фактически не существовало. Так, по данным ООО МФК «Джой Мани» установлено, что по инициативе общества в целях возврата просроченной задолженности Косяну Р.Г. 04.07.2024, 05.07.2024, 06.07.2024 и 08.07.2024 были направлены текстовые сообщения, а также в период с 04.07.2024 по 08.07.2024 Косяну Р.Г. осуществлялись телефонные звонки. 3. Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях ООО МФК «Джой Мани» признаков нарушений обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4, частью 1, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктом «а» пунктами 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности микрофинансовых организациях», выразившиеся в осуществлении с Косяном Р.Г. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров, в том числе с превышением установленных ограничений в сутки, а также направления текстовых сообщений, в период когда Косян Р.Г. не являлся должником, что свидетельствует о недобросовестности и не разумности действий общества, и как следствие, о злоупотреблении правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой