|
🔢 ИНН:
|
5407496776 |
|---|---|
|
🆔 ОГРН:
|
1145476064711 |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения |
|
📌 Статус:
|
Предостережение объявлено |
|
⚠️ Нарушения:
|
Да |
|
📅 Дата начала:
|
17.10.2024 |
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ" (ИНН: 5407496776)
Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени
| Значение | Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности |
|---|
| Значение | Объявление предостережения |
|---|
| ИНН | 5407496776 |
|---|---|
| ОГРН | 1145476064711 |
| Наименование | ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ" |
| Код МСП | Не является субъектом МСП |
| Тип | ЮЛ |
| Код | 64.92.7 |
|---|---|
| Наименование | Деятельность микрофинансовая |
| Значение | Деятельность и действия |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | низкий риск |
|---|
| ФИО инспектора | Звездин Евгений Вадимович |
|---|---|
| ФИО инспектора | Попова Екатерина Михайловна |
| ФИО инспектора | Богуцкий Роман Олегович |
| ФИО инспектора | Дозморов Михаил Иванович |
| ФИО инспектора | Брюханова Анастасия Константиновна |
| ФИО инспектора | Кузьменко Наталья Владимировна |
| ФИО инспектора | Хренов Дмитрий Сергеевич |
| ФИО инспектора | Добрынина Лилия Сергеевна |
| Значение | главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | инспектор |
|---|
| Значение | главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | заместитель руководителя территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю |
|---|
| Текст | Наличие признаков нарушения обязательных требований |
|---|---|
| Основной | Нет |
| Требуется согласование | Нет |
| Наличие текста | Да |
|---|---|
| Требуется согласование | Нет |
| Требуется дата | Нет |
| Значение | Согласно обращению Косяна Р.Г., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 13.08.2024 (вх. № 99065/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что 05.06.2024 между Косяном Р.Г. и обществом был заключен договор займа № 3383699 на сумму 31 000,00 руб. В соответствии графиком платежей по вышеуказанному договору займа Косяну Р.Г. необходимо было производить следующие оплаты: 19.06.2024 в сумме 12 116,00 руб. 03.07.2024 в сумме 12 116,00 руб. 17.07.2024 в сумме 12 115,00 руб. В целях исполнения условий заключенного договора займа от Косяна Р.Г. в общество в период с 05.06.2024 по 03.07.2024 поступили следующие платежи: 05.06.2024 в размере 14 000,00 руб., 11.06.2024 — 4 309,00 руб., 13.06.2024 — 250,00 руб. и 258,00 руб., 03.07.2024 — 5 450,00 руб. Общая сумма произведенных платежей в указанный период составила 24 267,00 руб. Согласно графика по договору займа от 03.07.2024 Косяном Р.Г. должно быть оплачено 24 232,00 руб., следовательно, общая сумма внесенных денежных средств соответствовала установленному графику и даже незначительно превышала необходимую сумму. Вместе с тем, несмотря на указанное установлено, что ООО МФК «Джой Мани» с Косяном Р.Г. в период с 04.07.2024 по 08.07.2024 осуществлялось целенаправленное взаимодействие по вопросам возврата просроченной задолженность, которой фактически не существовало. Так, по данным ООО МФК «Джой Мани» установлено, что по инициативе общества в целях возврата просроченной задолженности Косяну Р.Г. 04.07.2024, 05.07.2024, 06.07.2024 и 08.07.2024 были направлены текстовые сообщения, а также в период с 04.07.2024 по 08.07.2024 Косяну Р.Г. осуществлялись телефонные звонки. 3. Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях ООО МФК «Джой Мани» признаков нарушений обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4, частью 1, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктом «а» пунктами 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности микрофинансовых организациях», выразившиеся в осуществлении с Косяном Р.Г. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров, в том числе с превышением установленных ограничений в сутки, а также направления текстовых сообщений, в период когда Косян Р.Г. не являлся должником, что свидетельствует о недобросовестности и не разумности действий общества, и как следствие, о злоупотреблении правом. |
|---|
| Вид мероприятия | Выписка о проведении мероприятия |
|---|---|
| Код типа | VP_VII |