РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№24240551000215879327

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.10.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дозморов Михаил Иванович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Константиновна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В ГУФССП России по Красноярскому краю поступили обращения Литвиновой А.А. (вх. № 96469/24/24000 от 07.08.2024) и Овчинниковой С.С. (вх. № 137827/24/24000 от 11.10.2024) касающиеся осуществления взаимодействия неправомерного характера, направленного на возврат просроченной задолженности Литвиновой А.А. 15.08.2024 на основании обращений Литвиновой А.А. и Овчинниковой С.С. в отношении неустановленного круга лиц возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/71-АР. В рамках проведения административного расследования установлено, что ООО МКК «Умные наличные», в целях возврата образовавшейся просроченной задолженности Литвиновой А.А., образовавшейся по договору займа № 240503200046 от 03.05.2024, осуществлялось взаимодействие с должником Литвиновой А.А. посредством направления 09.07.2024 в 12 час. 50 мин., 13 час. 25 мин. на телефонный номер 8-902-976-54-98, текстовых сообщений с телефонных номеров 8-996-137-73-10, 8-999-525-97-81, в содержании которых должнику Литвиновой А.А, сообщались угрозы осуществления взаимодействия с третьими лицами с использованием нецензурной брани, а также посредством направления 09.07.2024 в 13 час. 45 мин. третьему лицу Овчинниковой С.С. текстового сообщения в социальной сети «ВК» с аккаунта под именем «Chico North», текст которого содержит информацию порочащую честь и достоинство третьего лица, направленных на возврат просроченной задолженности Литвиновой А.А. перед ООО МКК «Умные наличные». Указанные текстовые сообщения направлялись в адрес Литвиновой А.А. и третьего лица в отсутствие согласия Литвиновой А.А. на осуществление направленного на возврат ее просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом Овчинниковой С.С., а также в отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия Взаимосвязь полученных в ходе проведения административного расследования сведений, в том числе таких как скриншоты текстовых сообщений, направленных с телефонных номеров 8-996-137-73-10, 8-999-525-97-81 поступивших заявителю и третьему лицу, пояснений Литвиновой А.А. указывает на то, что взаимодействие с Литвиновой А.А. и третьим лицом Овчинниковой С.С. осуществлялось в интересах ООО МКК «Умные Наличные». Исходя из анализа текстовых сообщений направленных Литвиновой А.А. и третьему лицу Овчинниковой С.С. установлено, что данные текстовые сообщения, не содержат сведений наименовании кредитора и контактном номере его телефона, чем допущены нарушения пункта 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кроме того в тексте данных сообщений до Литвиновой А.А. в угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами. В данном случае содержание доведенной до Литвиновой А.А. информации внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с третьими лицами. Доведенная ООО МКК «Умные Наличные» до должника и третьего лица информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Умные Наличные» целенаправленно оказывало на должника и третье лицо психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. 3. В указанных действиях усматриваются признаки нарушения обязательных требований установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, частью 2частью 1, пунктами 1 и 4 части 2 статьи 6, пунктами 1 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся, в осуществлении с должником Литвиновой А.А. и третьим лицом Овчинниковой С.С. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Литвиновой А.А., посредством направления 09.07.2024 в 12 час. 50 мин., 13 час. 25 мин., 13 час. 45 мин., с телефонных номеров 8-996-137-73-10, 8-999-525-97-81, текстовых сообщений, в том числе рассылаемых с использованием социальной сети «ВК» содержащих порочащие честь и достоинство сведения, оказывающие психологическое давление, в отсутствие согласия Литвиновой А.А. на осуществление взаимодействия с третьим лицом Овчинниковой С.С., направленного на возврат просроченной задолженности Литвиновой А.А., а также в отсутствие согласия третьего лица Овчинниковой С.С. на осуществление такого взаимодействия, что указывает на недобросовестность и не разумность действий общества и как следствие злоупотреблением права.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой