РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№24240551000215879763

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.10.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталя Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения центрального аппарата ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Не соблюдение требований ФЗ № 230
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Голубничей Е.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 20.09.2024 (вх. № 139369/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Умные наличные» осуществляет с должником Голубничей Е.А. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления на ее телефонный номер текстовых сообщений неправомерного характера. Так, по имеющимся сведениям 18.09.2024 в период с 14 час. 21 мин. по 14 час. 37 мин. на телефонный номер Голубничей Е.А. 8-901-235-04-09, поступили текстовые сообщения с телефонного номера 8-999-523-58-63, направленные на возврат ее просроченной задолженности. Кроме того, взаимодействие с телефонного номера 8-999-523-58-63, направленное на возврат просроченной задолженности Голубничей Е.А. осуществлялось также с третьим лицом Логиновой Е.В. по телефонному номеру 8-913-056-39-71, посредством телефонных переговоров 18.09.2024 в 14 час. 57 мин. и 15 час. 30 мин. Согласно сведениям, представленным Голубничей Е.А., у нее числится просроченная задолженность по договору займа № 240809737353 от 09.08.2024, заключенному с ООО МКК «Умные наличные». При осуществлении взаимодействии с третьим лицом Логиновой Е.В. и должником Голубничей Е.А. в ходе телефонных переговоров им было сообщено, что взаимодействие осуществляется ООО МКК «Умные наличные». С учетом имеющихся доказательств можно достоверно утверждать, что взаимодействие с телефонного номера 8-999-523-58-63, с должником Голубничей Е.А. посредством направления текстовых сообщений неправомерного характера, с третьим лицом Логиновой Е.В. посредством телефонных переговоров, осуществлялось ООО МКК «Умные наличные», в отсутствие согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также в отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В тексте сообщений, направленных Голубничей Е.А. с телефонного номера 18.09.2024 в период с 14 час. 21 мин. по 14 час. 37 мин. в угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами. В данном случае содержание, доведенной до Голубничей Е.А. информации вводит в заблуждение и внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с третьими лицами. Доведенная ООО МКК «Умные наличные» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Умные наличные» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Кроме того, в содержании данных сообщений отсутствуют обязательные сведения о наименовании кредитора и номере его контактного телефона. Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «Умные наличные» обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении обществом с должником Голубничей Е.А. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления 18.09.2024 в период с 14 час. 21 мин. по 14 час. 37 мин. текстовых сообщений, ненадлежащего содержания, в которых озвучивались последствия в случае неоплаты долга в виде неправомерного взаимодействия с третьими лицами, что указывает на недобросовестность и не разумность действий ООО МКК «Умные наличные», злоупотребление правом, и как следствие, оказание психологического давления, текст которых в том, числе не содержит обязательных к указанию сведений о наименовании и номере контактного телефона кредитора, т. е. ООО МКК «Умные наличные, а также посредством телефонных переговоров с третьим лицом Логиновой Е.В. направленных на возврат просроченной задолженности Голубничей Е.А., состоявшихся 18.09.2024 в 14 час. 57 мин. и 15 час. 30 мин., в отсутствие согласий должника и третьего лица необходимых для осуществления данного взаимодействия.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой