|
🔢 ИНН:
|
9714011290 |
|---|---|
|
🆔 ОГРН:
|
1237700365506 |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения |
|
📌 Статус:
|
Предостережение объявлено |
|
⚠️ Нарушения:
|
Да |
|
📅 Дата начала:
|
18.10.2024 |
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" (ИНН: 9714011290)
Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени
| Значение | Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности |
|---|
| Значение | Объявление предостережения |
|---|
| ИНН | 9714011290 |
|---|---|
| ОГРН | 1237700365506 |
| Наименование | ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" |
| Код МСП | Микропредприятие |
| Тип | ЮЛ |
| Код | 64.92.7 |
|---|---|
| Наименование | Деятельность микрофинансовая |
| Значение | Деятельность и действия |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | низкий риск |
|---|
| ФИО инспектора | Добрынина Лилия Сергеевна |
|---|---|
| ФИО инспектора | Хренов Дмитрий Сергеевич |
| ФИО инспектора | Кузьменко Наталья Владимировна |
| ФИО инспектора | Дозморов Михаил Иванович |
| ФИО инспектора | Звездин Евгений Вадимович |
| ФИО инспектора | Богуцкий Роман Олегович |
| ФИО инспектора | Брюханова Анастасия Константиновна |
| ФИО инспектора | Попова Екатерина Михайловна |
| Значение | заместитель руководителя территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | инспектор |
|---|
| Значение | Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю |
|---|
| Текст | наличие признаков нарушения обязательных требований |
|---|---|
| Основной | Нет |
| Требуется согласование | Нет |
| Наличие текста | Да |
|---|---|
| Требуется согласование | Нет |
| Требуется дата | Нет |
| Значение | Согласно обращению Шец М.И., поступившему в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю 20.06.2024 (вх. № 73776/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Аквариус» осуществляет взаимодействие с должником Шец М.И. посредством направления текстовых сообщений. В своем ответе ООО МКК «Аквариус» сообщает, что между Шец М.И. и обществом заключен договор займа № A24-2994056 от 28.05.2024, по которому впоследствии образовалась просроченная задолженность.. По данным ООО МКК «Аквариус», взаимодействие с Шец М.И. в рамках взыскания просроченной задолженности, обществом осуществлялось только посредством телефонных звонков. Вместе с тем, представленные ООО МКК «Аквариус» сведения не в полной мере соответствуют действительности. Так, 13.06.2024 в 23 часа 57 мин. с телефонного номера 8-995-832-88-52 на телефонный номер Шец М.И. поступило смс-сообщение, в содержании которого указывалось о переуступке задолженности третьим лицам и что с общества снимается вся ответственность за дальнейшую работу по договору. При этом, в его тексте отсутствовали сведения о кредиторе, которым данные действия совершаются. Вместе с тем, в указанную дату Шец М.И. в целях возврата просроченной задолженности также поступил звонок от ООО МКК «Аквариус» 13.06.2024 в 15 час. 11 мин. Исходя из обращения Шец М.И следует, что она отчетливо осознавала о том, что взаимодействие с ней осуществляется именно непосредственно со стороны ООО МКК «Аквариус». Из анализа представленных Шец М.И. материалов и сопоставления всех имеющихся сведений следует, что взаимодействие с Шец М.И. посредством направления смс-сообщений с телефонного номера 8-995-832-88-52 могло осуществляться от имени и в интересах ООО МКК «Аквариус». Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушения ООО МКК «Аквариус» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в осуществлении с Шец М.И. взаимодействия 13.06.2024 по вопросам возврата просроченной задолженности, посредством направления c телефонного номера 8-995-832-88-52 ненадлежащего текстового сообщения, содержащее некорректные высказывания, оказывающие психологическое давление, что свидетельствует о не добросовестности и не разумности действий общества, и как следствие злоупотребление правом. |
|---|
| Вид мероприятия | Выписка о проведении мероприятия |
|---|---|
| Код типа | VP_VII |