РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№24240551000215880882

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.10.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дозморов Михаил Иванович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Константиновна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Городиловой Е.В., поступившему в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю 12.07.2024 (вх. № 84424/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что АО «Тбанк» осуществляет взаимодействие с должником Городиловой Е.В. посредством направления текстовых сообщений и почтовых отправлений. В своем ответе АО «Тбанк» сообщает, что между Городиловой Е.В. и банком заключен договор кредитной карты № 0188927838 от 23.09.2023, по которому впоследствии образовалась просроченная задолженность. По данным АО «Тбанк», взаимодействие с Городиловой Е.В. в рамках взыскания просроченной задолженности, банком осуществлялось посредством направление текстовых сообщений на электронную почту в период с 24.06.2024 по 22.08.2024, направления смс-сообщений в период с 25.06.2024 по 16.08.2024, а также направления 29.07.2024 уведомления о начале процедуры определения дальнейших мер взыскания по договору. В ходе анализа поступивших сведений от АО «Тбанк» установлено, что с буквенных номеров Tinkoff, T-Bank в адрес Городиловой Е.В. поступали смс-сообщения 25.06.2024 в 09 час. 47 мин., 27.06.2024 в 09 час. 48 мин., 29.06.2024 в 10 час. 48 мин., 01.07.2024 в 10 час. 43 мин., 03.07.2024 в 10 час. 06 мин., 05.07.2024 в 10 час. 21 мин., 07.07.2024 в 10 час. 01 мин., 09.07.2024 в 09 час. 46 мин., 11.07.2024 в 10 час. 13 мин., 13.07.2024 в 10 час. 43 мин., 15.07.2024 в 09 час. 57 мин., 17.07.2024 в 09 час. 58 мин., 21.07.2024 в 10 час. 23 мин., 23.04.2024 в 11 час. 31 мин., 27.07.2024 в 10 час. 07 мин., 29.07.2024 в 10 час. 34 мин., 31.07.2024 в 10 час. 22 мин., а также на электронный адрес Городиловой Е.В. направлены электронные письма 24.06.2024 в 11 час. 24 мин., 27.06.2024 в 13 час. 31 мин., 06.07.2024 в 13 час. 02 мин., 12.07.2024 в 13 час. 52 мин., 15.07.2024 в 15 час. 13 мин. что свидетельствует о превышении банком установленного законом количественного ограничения при взаимодействии посредством направления текстовых сообщений более четырех раз в течение календарной недели, а так же более шестнадцати раз в течение календарного месяца. В содержании смс-сообщений направленных 06.08.2024, 08.08.2024, 14.08.2024 в адрес Городиловой Е.В. требовали возвратить просроченную задолженность кредитору, озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде обращения кредитора в суд, ограничение ФССП распоряжаться имуществом, а также переуступить право требования долга другому кредитору, тем самым на должника оказывалось психологическое давление. Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений АО «Тбанк» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктом «б», «в» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в осуществлении в период с 25.06.2024 по 31.07.2024 взаимодействия с Городиловой Е.В., направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений на электронную почту и смс-сообщений с превышением количественного ограничения более четырех раз в течение календарной недели и более шестнадцати раз в течение календарного месяца, а также в направлении в адрес Городиловой Е.В. 06.08.2024, 08.08.2024, 14.08.2024 смс-сообщений, в содержании которых озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства, в виде обращения кредитора в суд, ограничение ФССП распоряжаться имуществом, а также переуступить право требования долга другому кредитору, тем самым на должника оказывалось психологическое давление, и как следствие, о недобросовестности и не разумности действий банка.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой