РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№24240551000216056239

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.10.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дозморов Михаил Иванович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Константиновна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Зайченко Д.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 02.08.2024 (вх. № 94461/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что АО «Альфа-Банк» осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Зайченко Д.А., образовавшейся по кредитному договору № F0ODRC20S20092937193 от 01.10.2020, посредством многочисленных телефонных звонков. Так, по имеющимся сведениям установлено, что в период с 05.08.2024 07 час. 14 мин. по 18.08.2024 07 час. 14 мин. в целях возврата просроченной задолженности, образовавшейся у Зайченко Д.А. по кредитному договору № F0ODRC20S20092937193 от 01.10.2020, заключенному с АО «Альфа-Банк», банком на телефонные номера 8-933-333-75-60, 8-969-718-89-44, осуществлялись многочисленные телефонные звонки. За указанный период было осуществлено 152 телефонных звонка. На основании изложенного, можно сделать однозначный вывод, что действия АО «Альфа-Банк», при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Зайченко Д.А., не были разумными и добросовестными, банк злоупотреблял предоставленными законодательством правами, действуя в обход установленных обязательных требований с противоправной целью. АО «Альфа-Банк», осуществляя в целях возврата просроченной задолженности Зайченко Д.А. многочисленные телефонные звонки, преследовало цель чрезмерно воздействовать на Зайченко Д.А., чем доставить неудобства, развить чувство тревоги и нервного напряжения, тем самым побудить его погасить просроченную задолженность, чем оказывало психологическое воздействие. Ограничив количественно звонки в определенный период, законодатель запретил, в том числе действия кредитора по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений. Целью совершения такого рода неправомерных действий со стороны банка является оказание психологического давления, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Психологическое давление является видом психологического воздействия. Психологическое воздействие - это воздействие на психическую сферу субъекта -сознание и бессознательное, мысли, чувства и психическое состояние, а также на его поступки, деятельность, выполненное с помощью психологических средств: речевых (вербальных), паравербальных, невербальных и др. Различают позитивное и негативное психологическое воздействие, психологическое давление относится к негативным формам психологического воздействия, поскольку в нем влияние на индивида оказывается помимо его воли. Указанные действия свидетельствуют о нарушении АО «Альфа-Банк» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении в период с 05.08.2024 07 час. 14 мин. по 18.08.2024 07 час. 14 мин. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Зайченко Д.А., посредством многочисленных телефонных звонков, оказывающих на должника Зайченко Д.А. психологическое давление, что указывает на недобросовестность и не разумность действий, а также злоупотребление правом.

Предупреждение

Описание документа Согласно обращению Зайченко Д.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 02.08.2024 (вх. № 94461/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что АО «Альфа-Банк» осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Зайченко Д.А., образовавшейся по кредитному договору № F0ODRC20S20092937193 от 01.10.2020, посредством многочисленных телефонных звонков. Так, по имеющимся сведениям установлено, что в период с 05.08.2024 07 час. 14 мин. по 18.08.2024 07 час. 14 мин. в целях возврата просроченной задолженности, образовавшейся у Зайченко Д.А. по кредитному договору № F0ODRC20S20092937193 от 01.10.2020, заключенному с АО «Альфа-Банк», банком на телефонные номера 8-933-333-75-60, 8-969-718-89-44, осуществлялись многочисленные телефонные звонки. За указанный период было осуществлено 152 телефонных звонка. На основании изложенного, можно сделать однозначный вывод, что действия АО «Альфа-Банк», при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Зайченко Д.А., не были разумными и добросовестными, банк злоупотреблял предоставленными законодательством правами, действуя в обход установленных обязательных требований с противоправной целью. АО «Альфа-Банк», осуществляя в целях возврата просроченной задолженности Зайченко Д.А. многочисленные телефонные звонки, преследовало цель чрезмерно воздействовать на Зайченко Д.А., чем доставить неудобства, развить чувство тревоги и нервного напряжения, тем самым побудить его погасить просроченную задолженность, чем оказывало психологическое воздействие. Ограничив количественно звонки в определенный период, законодатель запретил, в том числе действия кредитора по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений. Целью совершения такого рода неправомерных действий со стороны банка является оказание психологического давления, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Психологическое давление является видом психологического воздействия. Психологическое воздействие - это воздействие на психическую сферу субъекта -сознание и бессознательное, мысли, чувства и психическое состояние, а также на его поступки, деятельность, выполненное с помощью психологических средств: речевых (вербальных), паравербальных, невербальных и др. Различают позитивное и негативное психологическое воздействие, психологическое давление относится к негативным формам психологического воздействия, поскольку в нем влияние на индивида оказывается помимо его воли. Указанные действия свидетельствуют о нарушении АО «Альфа-Банк» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении в период с 05.08.2024 07 час. 14 мин. по 18.08.2024 07 час. 14 мин. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Зайченко Д.А., посредством многочисленных телефонных звонков, оказывающих на должника Зайченко Д.А. психологическое давление, что указывает на недобросовестность и не разумность действий, а также злоупотребление правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой