РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№24240551000216178520

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.11.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614)

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Коцеба Е.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 15.10.2024 (вх. № 151187/24/24000), установлено, что со стороны АО «ОТП Банк» с третьим лицом Коцеба Е.А. осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности должника Коцеба А.А. Так, по сведениям, предоставленным Коцеба Е.А. и АО «ОТП Банк», было установлено, что 21.10.2024 в 18 час. 21 мин. на электронную почту третьего лица katya.kotseba.96@mail.ru поступило письмо от АО «ОТП Банк» с электронного адреса otvet_otp@otpbank.ru, в котором третьему лицу Коцеба Е.А. были раскрыты сведения о наличии у Коцеба А.А. просроченной задолженности перед банком, а также ее размер и структура. Кроме того, в ходе анализа сведений, предоставленных банком, было установлено, что банком в ходе осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности Коцеба А.А. в период с 09.04.2024 16 час. 41 мин. по 26.08.2024 15 час. 33 мин. осуществлялось неоднократное взаимодействие с третьими лицами посредством телефонных переговоров по телефонным номерам 8-933-331-34-22, 8-902-958-07-38, 8-902-927-72-24. В ходе данных телефонных переговоров у третьих лиц запрашивалась информация, знаком ли им Коцеба А.А., кем он им приходиться, как с ним можно связаться, а также озвучивались просьбы передать Коцеба А.А. информацию о необходимости связаться с банком. При этом согласно сведениям, предоставленным банком, согласия на взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности Коцеба А.А., у банка отсутствуют. Кроме того, 26.08.2024 взаимодействие с третьими лицами по телефонным номерам 8-902-927-72-24, 8-902-958-07-38 осуществлялось банком с превышением установленного количества взаимодействий в сутки, а именно по телефонному номеру 8-902-927-72-24 совершено 2 телефонных звонка (26.08.2024 в 09 час. 46 мин., 15 час. 32 мин.) и по телефонному номеру 8-902-958-07-38 совершено также 2 телефонных звонка (26.08.2024 в 14 час. 11 мин., 15 час. 33 мин.). Также было установлено, что на телефонный номер должнику Коцеба А.А. 8-902-966-80-14, с целью возврата просроченной задолженности были направлены текстовые и голосовые сообщения с превышением установленного количества взаимодействия в сутки, а именно 04.07.2024 в 08 час. 02 мин. было направлено одно текстовое сообщение, в 12 час. 34 мин. и 14 час. 51 мин. были направлены голосовые сообщения, 01.08.2024 в 08 час. 16 мин. было направлено одно текстовое сообщение, в 10 час. 57 мин. и 12 час. 16 мин. были направлены голосовые сообщения. Кроме того, в тексте сообщений, направленных должнику Коцеба А.А. на телефонный номер 8-902-966-80-14, 10.04.2024 в 12 час. 21 мин., 11.04.2024 в 09 час. 53 мин., 12.08.2024 в 09 час. 52 мин., 14.08.2024 в 12 час. 05 мин., до должника доводилась информация об удовлетворении требований кредитора по решению суда, за счет имущества должника, его доходов и имущества, визита в адрес должника судебных приставов, целью которых было оказание психологического давления на должника Коцеба А.А. АО «ОТП Банк» целенаправленно оказывало на Коцеба А.А. психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него негативные эмоции, страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Кроме того, доведенная со стороны АО «ОТП Банк» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушения АО «ОТП Банк» обязательных требований, установленных пункта 2 части 5 статьи 4, части 1, пунктов 4 и 6 части 2, части 8 статьи 6, подпункта «а» пункта 3 части 3, подпункта «а» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в осуществлении с третьими лицами взаимодействия,направленного на возврат просроченной задолженности Коцеба А.А. посредством телефонных переговоров с нарушением допустимой частоты взаимодействия, в отсутствие согласия третьих лиц на такое взаимодействие, а также раскрытии сведений о должнике и его задолженности, в направлении в адрес должника Коцеба А.А. текстовых и голосовых сообщений с превышением установленного количества взаимодействий в сутки, в том числе в содержании которых до должника доводилась информация, оказывающая психологическое давление в виде последствий неисполнения денежных обязательств, что свидетельствует о недобросовестности и неразумности действий банка и как следствие о злоупотреблении правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой