РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУБИКОН"
№24240551000216372576

🔢 ИНН:
2465130359
🆔 ОГРН:
1152468038568
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.11.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУБИКОН" (ИНН: 2465130359)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 2465130359
ОГРН проверяемого лица 1152468038568
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУБИКОН"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения центрального аппарата ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Соблюдение требований ФЗ № 230
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках проведения административного расследования 27.08.2024 (сопроводительное письмо исх. № 24922/24/101794 от 12.08.2024) в адрес ООО МКК «Рубикон» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно информации, представленной ООО МКК «Рубикон», установлено, что 03.05.2024 между ООО МКК «Рубикон» и Коганом А.А. заключен договор займа № 0013710687, по которому с 03.08.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью взыскания просроченной задолженности взаимодействие с Коганом А.А. осуществлялось только посредством направления 03.08.2024 в 07 час. 04 мин. смс-сообщения с телефонного номера 8-969-221-00-59, иные способы взаимодействия со стороны ООО МКК «Рубикон» не осуществлялись. Вместе с тем, предоставленная ООО МКК «Рубикон» информация не в полной мере соответствует действительности, поскольку исходя из представленных Коганом А.А. материалов и сопоставления всех имеющихся сведений следует, что взаимодействие с Коганом А.А. направленных на возврат просроченной задолженности осуществлялось также посредством направления текстовых сообщений в месенджере WhatsApp, а именно 03.08.2024 в 16 час. 09 мин., 16 час. 10 мин., 16 час. 11 мин. Так, 03.08.2024 в 16 час. 09 мин., Когану А.А. с телефонного номера 8-983-294-76-90 в месенджере WhatsApp, поступило сообщение с требованием вернуть образовавшуюся задолженность, в ответ которое Коган А.А. спросил наименование кредитора и куда именно необходимо оплатить образовавшуюся задолженность, в 16 час. 10 мин Когану А.А. поступил ответ в котором было указано «Вам вчера приходило СМС», «Ежинедельно куда платите?». Также, должнику Когану А.А., ранее до даты образования просроченной задолженности были направлены смс-сообщения, поступившие ему 01.08.2024 в 11 час. 04 мин., 02.08.2024 в 10 час. 25 мин., с буквенного номера «denginadomRU», после сопоставления поступивших смс-сообщений, а также графика платежей в котором была указана периодичность еженедельных платежей, о которых Когану А.А. сообщалось в текстовом сообщении, направленном 03.08.2024 в 16 час. 11 мин., можно сделать выводж, что взаимодействие с ним осуществляется со стороны ООО МКК «Рубикон». Согласно представленных Коганом А.А. сведениям установлено, что 03.08.2024 в 16 час. 09 мин., 16 час. 10 мин., 16 час. 11 мин. Когану А.А., с телефонного номера 8-983-294-76-90 поступили текстовые сообщения ненадлежащего характера направленные на возврат просроченной задолженности, в содержании которых отсутствовали сведения о наличии просроченной задолженности, наименовании и контактном номере кредитора. 3. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Рубикон» обязательных требований, установленных, частью 1 статьи 6, пунктами 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в осуществлении с Коганом А.А. взаимодействия 03.08.2024 в 16 час. 09 мин., 16 час. 10 мин., 16 час. 11 мин., по вопросам возврата просроченной задолженности, посредством направления смс-сообщений c телефонного номера 8-983-294-76-90, ненадлежащего содержания в которых отсутствовали сведения о наличии просроченной задолженности, наименовании и контактном номере кредитора, действуя не добросовестности и не разумности действий общества, и как следствие злоупотребление правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой