Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СТАБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№24240551000216567767
🔢 ИНН:
7704493556
🆔 ОГРН:
1197746381876
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.12.2024
🎯
Основание проведения
Соблюдение Требований ФЗ 230
🔔
Предостережение
27.09.2024 Главным управлением на основании обращений Леоновой А.В. (вх. №№ 128380/24/24000 от 04.09.2024, 136288/24/24000 от 12.09.2024, 138360/24/24000 от 18.09.2024, 139041/24/24000 от 19.09.2024), в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по ... Еще...27.09.2024 Главным управлением на основании обращений Леоновой А.В. (вх. №№ 128380/24/24000 от 04.09.2024, 136288/24/24000 от 12.09.2024, 138360/24/24000 от 18.09.2024, 139041/24/24000 от 19.09.2024), в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/92-АР.
В рамках проведения административного расследования 02.10.2024 (сопроводительное письмо исх. № 24922/24/130723 от 02.10.2024) в адрес ООО МКК «СФ» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.
Согласно сведениям, представленным ООО МКК «СФ», установлено, что 17.06.2024 между Леоновой А.В. и обществом был заключен договор займа № 2024-8792663, по которому образовалась просроченная задолженность.
По данным общества взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Леоновой А.В., осуществлялось обществом посредством направления текстовых сообщений в период с 03.07.2024 по 28.09.2024 на номер телефона 8-929-321-24-82 и электронный адрес anita.leon03068q@mail.ru, принадлежащие Леоновой А.В.
В текстовых сообщениях, направленных Леоновой А.В. в период с 03.07.2024 08 час. 00 мин. по 28.09.2024 15 час. 09 мин., озвучивалась информация, касающаяся выезда по месту жительства Леоновой А.В.., возможности передачи долга в суд или коллекторское агентство, оказывающая на должника психологическое давление.
Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях ООО МКК «СФ» признаков нарушения обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в злоупотреблении правом, недобросовестности и неразумности действий общества при направлении в адрес Леоновой А.В. текстовых сообщений, в содержании которых до должника доводилась информация, оказывающая психологическое давление.
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СТАБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 7704493556)
Предостережение:
27.09.2024 Главным управлением на основании обращений Леоновой А.В. (вх. №№ 128380/24/24000 от 04.09.2024, 136288/24/24000 от 12.09.2024, 138360/24/24000 от 18.09.2024, 139041/24/24000 от 19.09.2024), в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/92-АР.
В рамках проведения административного расследования 02.10.2024 (сопроводительное письмо исх. № 24922/24/130723 от 02.10.2024) в адрес ООО МКК «СФ» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.
Согласно сведениям, представленным ООО МКК «СФ», установлено, что 17.06.2024 между Леоновой А.В. и обществом был заключен договор займа № 2024-8792663, по которому образовалась просроченная задолженность.
По данным общества взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Леоновой А.В., осуществлялось обществом посредством направления текстовых сообщений в период с 03.07.2024 по 28.09.2024 на номер телефона 8-929-321-24-82 и электронный адрес anita.leon03068q@mail.ru, принадлежащие Леоновой А.В.
В текстовых сообщениях, направленных Леоновой А.В. в период с 03.07.2024 08 час. 00 мин. по 28.09.2024 15 час. 09 мин., озвучивалась информация, касающаяся выезда по месту жительства Леоновой А.В.., возможности передачи долга в суд или коллекторское агентство, оказывающая на должника психологическое давление.
Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях ООО МКК «СФ» признаков нарушения обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в злоупотреблении правом, недобросовестности и неразумности действий общества при направлении в адрес Леоновой А.В. текстовых сообщений, в содержании которых до должника доводилась информация, оказывающая психологическое давление.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7704493556
ОГРН
1197746381876
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СТАБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО инспектора
Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО инспектора
Богуцкий Роман Олегович
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Основание проведения
Текст
Соблюдение Требований ФЗ 230
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
27.09.2024 Главным управлением на основании обращений Леоновой А.В. (вх. №№ 128380/24/24000 от 04.09.2024, 136288/24/24000 от 12.09.2024, 138360/24/24000 от 18.09.2024, 139041/24/24000 от 19.09.2024), в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/92-АР.
В рамках проведения административного расследования 02.10.2024 (сопроводительное письмо исх. № 24922/24/130723 от 02.10.2024) в адрес ООО МКК «СФ» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.
Согласно сведениям, представленным ООО МКК «СФ», установлено, что 17.06.2024 между Леоновой А.В. и обществом был заключен договор займа № 2024-8792663, по которому образовалась просроченная задолженность.
По данным общества взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Леоновой А.В., осуществлялось обществом посредством направления текстовых сообщений в период с 03.07.2024 по 28.09.2024 на номер телефона 8-929-321-24-82 и электронный адрес anita.leon03068q@mail.ru, принадлежащие Леоновой А.В.
В текстовых сообщениях, направленных Леоновой А.В. в период с 03.07.2024 08 час. 00 мин. по 28.09.2024 15 час. 09 мин., озвучивалась информация, касающаяся выезда по месту жительства Леоновой А.В.., возможности передачи долга в суд или коллекторское агентство, оказывающая на должника психологическое давление.
Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях ООО МКК «СФ» признаков нарушения обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в злоупотреблении правом, недобросовестности и неразумности действий общества при направлении в адрес Леоновой А.В. текстовых сообщений, в содержании которых до должника доводилась информация, оказывающая психологическое давление.
