РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУБИКОН"
№24240551000216711344

🔢 ИНН:
2465130359
🆔 ОГРН:
1152468038568
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.12.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУБИКОН" (ИНН: 2465130359)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 2465130359
ОГРН проверяемого лица 1152468038568
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУБИКОН"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 18.04.2024 Главным управлением на основании обращения Красниковой М.Л. (вх. № 31155/24/24000 от 22.03.2024) в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/17-АР. В ходе проведения административного расследования было установлено, что 26.12.2023 в 13 час. 39 мин. и 08.01.2024 в 19 час. 36 мин. Красниковой М.Л. на телефонный номер 8-923-294-39-93 в мессенджере WhatsApp с телефонного номера 8-999-450-99-84 поступили текстовые сообщения, которые были направлены на возврат просроченной задолженности Красиковой М.Л. перед ООО МКК «Бриз» (торговое наименование - «Деньги на Дом»), образовавшейся по договору займа № 0013389708 от 10.11.2023. Данные текстовые сообщения были направлены от якобы отдела кадров организации, в которой работает Красникова М.Л., что не соответствует действительности, тем самым ООО МКК «Рубикон» оказывало психологическое давление на Красикову М.Л. с целью побудить ее к скорейшей оплате долга, что указывает на не добросовестность и не разумность действий общества и как следствие о злоупотреблении правом. Кроме того, 08.01.2024 в 19 час. 43 мин. и 19 час. 44 мин. третьему лицу Красникову С.Ю. на телефонный номер 8-923-452-02-30 в мессенджере WhatsApp с телефонного номера 8-905-954-83-61 поступили текстовые сообщения, содержащие информацию о задолженности Красиковой М.Л. Своего согласия на осуществление с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Красниковой М.Л., он не предоставлял. Кроме того, текстовые сообщения, направленные в адрес Красиковой М.Л. и третьего лица Красикова С.Ю., не содержат сведений о наличии просроченной задолженности, наименовании и контактном номере телефона кредитора. Взаимосвязь имеющихся в материалах дела сведений и доказательств указывает на тот факт, что взаимодействие с Красниковой М.Л. и с третьим лицом Красниковым С.Ю. осуществлялось в интересах ООО МКК «Рубикон» перед которым у Красниковой М.Л. числится просроченная задолженность, образовавшаяся по договору займа № 0013389708 от 10.11.2023. Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушения ООО МКК «Рубикон» обязательных требований, установленных пунктом 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктами 4 и 6 части 2, частью 8 статьи 6, пунктами 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в осуществлении с Красниковой М.Л. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений в мессенджере WhatsApp c телефонного номера 8-999-450-99-84, ненадлежащего содержания, оказывающих психологическое давление, в которых отсутствовали сведения о наличии просроченной задолженности, наименовании и контактном номере кредитора, в том числе при взаимодействии с третьим лицом Красниковым С.Ю. посредством направления текстовых сообщений в содержании которых третьему лицу были раскрыты сведения о должнике и его задолженности, не соответствующее обязательным требованиям действующего законодательства, в отсутствие согласия на осуществление с ним данного взаимодействия, что свидетельствует о не добросовестности и не разумности действий общества, и как следствие о злоупотреблении правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой