РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№24240551000216711730

🔢 ИНН:
3232005484
🆔 ОГРН:
1023200000010
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.12.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" (ИНН: 3232005484)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 92 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3232005484
ОГРН проверяемого лица 1023200000010
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения центрального аппарата ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Не соблюдение требований ФЗ № 230
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Юртаева Артема Владимировича, 24.06.1994 г.р., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 15.11.2024 (вх. № 166893/24/24000), неустановленные лица осуществляли с третьим лицом взаимодействие, направленное на возврат его просроченной задолженности, возникшей перед АО «Почта банк», посредством телефонных звонков, в ходе которых было допущено разглашение сведений о нем, как о должнике, и о его задолженности. В ходе проверки доводов заявителя в соответствии с предоставленными АО «Почта банк» сведениями установлено, что между Юртаевым А.В. и банком заключен кредитный договор № 85681289 от 22.09.2023, по которому у заявителя образовывалась просроченная задолженность с 23.09.2024. Кроме того, между Юртаевым А.В. и ООО МКК «ФинПост» заключен договор потребительского займа № 93152986 от 11.07.2024, по которому также образовалась просроченная задолженность с 12.11.2024. Указанный банк выступает агентом ООО МКК «ФинПост» на основании договора агентского взаимодействия. По сведениям АО «Почта банк» в рамках осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности банком осуществлялось взаимодействие с Юртаевым А.В. посредством направления текстовых смс-сообщений в период с 23.09.2024 по 16.11.2024, а также звонков автоинформатора. Вместе с тем, исходя из анализа направленных банком текстовых смс-сообщений, установлено, что АО «Почта банк» осуществляя взаимодействие с заявителем в рамках договора агентского взаимодействия с ООО МКК «ФинПост» по вопросам возврата просроченной задолженности, направило 04.10.2024 в 14 час. 28 мин., 05.10.2024 в 15 час. 45 мин., 14.11.2024 в 14 час. 41 мин., 15.11.2024 в 14 час. 16 мин. и 16.11.2024 в 14 час. 16 мин. смс-сообщения, в которых не указаны обязательные сведения о контактном номере телефона кредитора. Указанные действия свидетельствуют о нарушении АО «Почта банк» обязательных требований, установленных пунктом 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой