РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№24240551000216771118

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.12.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Кучеровой Н.Ф., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю (далее - Главное управление) 20.11.2024 (вх. № 168954/24/24000) было установлено, что сотрудником АО «Альфа-банк» 29.10.2024, в целях возврата просроченной задолженности Кучеровой Н.Ф. в вечернее время осуществлен выезд по адресу ее регистрации: г. Красноярск, ул. Карла Маркса, д. 135, кв. 9, в ходе которого состоялось взаимодействие с третьим лицом с последующим размещением в развернутом виде «требования о явке» на бумажном носителе на входной двери квартиры по указанному адресу, в котором содержались сведения о должнике Кучеровой Н.Ф. и ее задолженности, с которым ознакомилась третье лицо. В своем ответе АО «Альфа-Банк» подтверждает факт совершения выхода сотрудника банка 29.10.2024 в 19 час. 09 мин. по адресу регистрации должника Кучеровой Н.Ф., что указывает на наличие в действиях банка признаков нарушения обязательных требований, установленных пунктом 2 части 5 статьи 4, частью 8 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), выразившихся во взаимодействии с третьим лицом, направленном на возврат просроченной задолженности Кучеровой Н.Ф., в отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним данного взаимодействия, в ходе которого третьему лицу были раскрыты сведения о должнике и его задолженности. Кроме того, согласно сведениям, представленным АО «Альфа-Банк», было установлено, что 13.09.2024 в 17 час. 15 мин., 17 час. 17 мин. на телефонный номер Кучеровой Н.Ф. 8-913-598-10-19, в целях возврата просроченной задолженности банком было направлено 2 текстовых сообщения, также 13.09.2024 были направлены 2 текстовых сообщения с целью возврата просроченной задолженности по кредитным договорам № CCOP**********060446 и F0CR**********002443, т. е. с нарушением установленного действующим законодательством количества взаимодействий более 2 раз в день. В ходе осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Кучеровой Н.Ф. посредством телефонных переговоров, состоявшихся 02.09.2024 в 06 час. 48 мин., 04.09.2024 в 10 час. 28 мин., 06.09.2024 в 07 час. 47 мин., 10.09.2024 в 07 час. 43 мин., 16.09.2024 в 11 час. 26 мин., 18.09.2024 в 07 час. 52 мин., 20.09.2024 в 09 час. 27 мин., 23.09.2024 в 07 час. 50 мин., 25.09.2029 в 07 час. 46 мин., 30.09.2024 в 07 час. 11 мин., 01.10.2024 в 08 час. 34 мин., 07.10.2024 в 07 час. 21 мин., 08.10.2024 в 07 час. 11 мин., 30.10.2024 в 07 час. 12 мин. (время московское), в начале непосредственного взаимодействия Кучеровой Н.Ф. не были сообщены сведения о структуре задолженности. Кроме того, в ходе осуществления непосредственного взаимодействия с Кучеровой Н.Ф. посредством телефонных переговоров, состоявшихся 01.10.2024 в 08 час. 34 мин., должнику Кучеровой Н.Ф. были озвучены сведения о том, что в случае неоплаты долга судебными приставами сможет быть реализовано имущество должника по цене менее рыночной, оказывающие на Кучерову Н.Ф. психологическое давление. Указанные действия свидетельствуют о нарушении АО «Альфа-Банк» обязательных требований, установленных пунктом 2 части 5 статьи 4, пунктами 4 и 6 части 2, части 8 статьи 6, пунктом 3 части 4, подпунктом «а» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении с Кучеровой Н.Ф. взаимодействия, направленного на возврат ее просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров, в ходе которых Кучеровой Н.Ф. не были сообщены сведения о структуре долга, а также с оказанием психологического давления; посредством направления текстовых сообщений с превышением установленного количества взаимодействий, а также во взаимодействии с третьим лицом посредством личных встреч без наличия его согласия на осуществление с ним данного взаимодействия, в ходе которого третьему лицу были раскрыты сведения о задолженности Кучеровой Н.Ф., что указывает на недобросовестность и не разумность действий банка и как следствие злоупотребление правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой