РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУБИКОН"
№24240551000216774393

🔢 ИНН:
2465130359
🆔 ОГРН:
1152468038568
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.12.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУБИКОН" (ИНН: 2465130359)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 2465130359
ОГРН проверяемого лица 1152468038568
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУБИКОН"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Романо Олегович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Не соблюдение требований ФЗ № 230
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Юшкова С.П., поступившему в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю (далее - Главное управление) 20.11.2024 (вх. № 169378/24/24000) и проверки приведённых в обращении доводов ООО МКК «Рубикон» осуществляло взаимодействие с должником Юшковым С.П. посредством направления текстового и голосового сообщения неправомерного содержания в месенджере «WhatsApp» по вопросам возврата просроченной задолженности. По данным общества согласно информации, представленной ООО МКК «Рубикон», установлено, что 20.09.2024 между ООО МКК «Рубикон» и Юшковым С.П. заключен договор займа № 0013931583, по которому с 29.09.2024 образовалась просроченная задолженность. С целью взыскания просроченной задолженности взаимодействие с Юшковым С.П. осуществлялось только посредством направления 01.10.2024 в 07 час. 04 мин. смс-сообщения с телефонного номера 8-969-221-00-59, иные способы взаимодействия со стороны ООО МКК «Рубикон» не осуществлялись. Вместе с тем, предоставленная ООО МКК «Рубикон» информация не в полной мере соответствует действительности, поскольку исходя из представленных Юшковым С.П. материалов и сопоставления всех имеющихся сведений следует, что взаимодействие с Юшковым С.П. направленное на возврат просроченной задолженности осуществлялось также посредством направления в месенджере WhatsApp с телефонного номера 8-996-829-41-81 голосового сообщения 06.11.2024 в 14 час. 22 мин., а также 07.11.2024 в 14 час. 46 мин., текстового сообщения в виде графического изображения с наименования кредитора «Деньги на Дом». Так, 06.11.2024 в 14 час. 22 мин., Юшкову С.П. с телефонного номера 8-996-829-41-81, в месенджере WhatsApp, поступило голосовое сообщение с требованием вернуть образовавшуюся задолженность, а также в угрожающей форме озвучивалась информация о том, что в случае не возврата задолженности взаимодействие будет осуществятся с третьими лицами, знакомыми и родственниками Юшкова С.П., до тех пор пока задолженность не будет погашена в полном объеме. В ответ на данное голосовое сообщение Юшков С.П. спросил наименование кредитора и куда именно необходимо оплатить образовавшуюся задолженность, на что ему 07.11.2024 в 14 час. 46 мин., поступило сообщение в виде текстового сообщения с графическим изображением, в котором было указано наименование «Деньги на Дом». Тем самым, установлено, что от имени и в интересах ООО МКК»Рубикон» 06.11.2024 в 14 час. 22 мин., 07.11.2024 в 14 час. 46 мин. Юшкову С.П., с телефонного номера 8-996-829-41-81 поступило голосовое и текстовое сообщение в целях возврата просроченной задолженности ненадлежащего характера оказывающих психологическое давление на должника Юшкова С.П., в содержании которых отсутствовали сведения о наличии просроченной задолженности, наименовании и контактном номере телефона кредитора. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Рубикон» обязательных требований, установленных, частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в осуществлении с Юшковым С.П. взаимодействия 06.11.2024 в 14 час. 22 мин., 07.11.2024 в 14 час. 46 мин. по вопросам возврата просроченной задолженности, посредством направления текстового и голосового сообщения c телефонного номера 8-996-829-41-81, оказывающих психологическое давление на должника Юшкова С.П., путем высказывания в его адрес адрес фраз о взаимодействии с третьими лицами, в которых отсутствовали сведения о наличии просроченной задолженности, наименовании и контактном номере кредитора, действуя не добросовестности и не разумности действий общества, и как следствие злоупотребление правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой