РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№24240551000216843123

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.12.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Якимчук А.Г., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 22.11.2024 (вх. № 170326/24/24000) и проверки приведённых в обращении доводов, установлено, что ООО МКК «М-Деньги» осуществляет с должником Якимчук А.Г. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления на ее телефонный номер текстовых сообщений в мессенджере Telegram неправомерного характера. Так, по имеющимся сведениям 08.11.2024 в период с 13 час. 37 мин. по 22 час. 50 мин. на телефонный номер Якимчук А.Г. 8-950-974-22-28, поступили текстовые сообщения с телефонного номера 8-903-096-13-39, направленные на возврат ее просроченной задолженности. Согласно сведениям, представленным Якимчук А.Г., у нее числится просроченная задолженность по договору займа № 240530689153 от 30.05.2024, заключенному с ООО МКК «М-Деньги». В ходе данной переписки Якимчук А.Г. была озвучена примерная сумма долга, числящаяся у Якимчук А.Г. на момент осуществления данного взаимодействия, а также в сообщении, направленном Якимчук А.Г. 08.11.2024 в 22 час. 50 мин., указывалось на осуществление ею входа в личный кабинет, который был осуществлен на сайт компании ООО МКК «М-Деньги» до направления данного сообщения, тем самым давая понять кредитора, которому необходимо осуществить оплату. С учетом имеющихся доказательств можно достоверно утверждать, что взаимодействие с телефонного номера 8-903-096-13-39, с должником Якимчук А.Г. посредством направления в мессенджере Telegram текстовых сообщений неправомерного характера осуществлялось ООО МКК «М-Деньги». В тексте сообщений, направленных Якимчук А.Г. 08.11.2024 в период с 13 час. 37 мин. по 22 час. 50 мин. в ультимативной угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами путем распространения ложной, унижающей честь и достоинство информации о ней. В данном случае содержание, доведенной до Якимчук А.Г. информации вводит в заблуждение и внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с третьими лицами. Доведенная ООО МКК «М-Деньги» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «М-Деньги» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать у него страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. Кроме того, в содержании данных сообщений отсутствуют обязательные сведения о наличии задолженности, наименовании кредитора и номере его контактного телефона. Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «М-Деньги» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении обществом с Якимчук А.Г. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений в содержании которых доводилась информация, оказывающая психологическое давление и не соответствующая установленным законом требованиям, что указывает на недобросовестность и неразумность действий общества и как следствие злоупотребление правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой