Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
№24240551000216857556
🔢 ИНН:
7459007268
🆔 ОГРН:
1197456052199
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.12.2024
🎯
Основание проведения
Не соблюдение требований ФЗ № 230
🔔
Предостережение
11.10.2024 Главным управлением на основании обращения Фрицлер В.Р. (вх. № 136838/24/24000 от 13.09.2024) в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/... Еще...11.10.2024 Главным управлением на основании обращения Фрицлер В.Р. (вх. № 136838/24/24000 от 13.09.2024) в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/96-АР.
Согласно обращению Фрицлер В.Р. и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Каппадокия» осуществляет с Фрицлер В.Р. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных звонков и направления текстовых сообщений неправомерного характера.
В ходе проведения административного расследования, согласно сведениям, предоставленных ООО МКК «Каппадокия», установлено, что между Фрицлер В.Р. и ООО МКК «Каппадокия» был заключен договор займа № 6896951 от 02.07.2024, по которому впоследствии образовалась просроченная задолженность.
По данным ООО МКК «Каппадокия», в целях возврата просроченной задолженности общество осуществляло с Фрицлер В.Р. взаимодействие в период 03.08.2024 до 07.09.2024 посредством телефонных звонков, направления тестовых сообщений.
В ходе анализа предоставленных ООО МКК «Каппадокия» сведений установлено, что в содержании текстового сообщения направленного должнику Фрицлер В.Р. 04.08.2024 в 10 час. 58 мин., общество в угрожающей форме требовало возвратить просроченную задолженность кредитору, озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде взыскания в принудительном порядке через суд и ФССП в случае не оплаты долга.
3. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Каппадокия» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в осуществлении взаимодействия с Фрицлер В.Р., направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления 04.08.2024 в 10 час. 58 мин. c телефонного номера 7-950-985-58-00 текстового сообщения, в содержании которого озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде применения взыскания в принудительном порядке через суд и ФССП, что свидетельствует об оказании на Фрицлер В.Р. психологического давления и как следствие, о недобросовестности и не разумности действий общества.
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ" (ИНН: 7459007268)
Предостережение:
11.10.2024 Главным управлением на основании обращения Фрицлер В.Р. (вх. № 136838/24/24000 от 13.09.2024) в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/96-АР.
Согласно обращению Фрицлер В.Р. и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Каппадокия» осуществляет с Фрицлер В.Р. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных звонков и направления текстовых сообщений неправомерного характера.
В ходе проведения административного расследования, согласно сведениям, предоставленных ООО МКК «Каппадокия», установлено, что между Фрицлер В.Р. и ООО МКК «Каппадокия» был заключен договор займа № 6896951 от 02.07.2024, по которому впоследствии образовалась просроченная задолженность.
По данным ООО МКК «Каппадокия», в целях возврата просроченной задолженности общество осуществляло с Фрицлер В.Р. взаимодействие в период 03.08.2024 до 07.09.2024 посредством телефонных звонков, направления тестовых сообщений.
В ходе анализа предоставленных ООО МКК «Каппадокия» сведений установлено, что в содержании текстового сообщения направленного должнику Фрицлер В.Р. 04.08.2024 в 10 час. 58 мин., общество в угрожающей форме требовало возвратить просроченную задолженность кредитору, озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде взыскания в принудительном порядке через суд и ФССП в случае не оплаты долга.
3. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Каппадокия» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в осуществлении взаимодействия с Фрицлер В.Р., направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления 04.08.2024 в 10 час. 58 мин. c телефонного номера 7-950-985-58-00 текстового сообщения, в содержании которого озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде применения взыскания в принудительном порядке через суд и ФССП, что свидетельствует об оказании на Фрицлер В.Р. психологического давления и как следствие, о недобросовестности и не разумности действий общества.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7459007268
ОГРН
1197456052199
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО инспектора
Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО инспектора
Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО инспектора
Богуцкий Роман Олегович
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Основание проведения
Текст
Не соблюдение требований ФЗ № 230
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
11.10.2024 Главным управлением на основании обращения Фрицлер В.Р. (вх. № 136838/24/24000 от 13.09.2024) в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/96-АР.
Согласно обращению Фрицлер В.Р. и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Каппадокия» осуществляет с Фрицлер В.Р. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных звонков и направления текстовых сообщений неправомерного характера.
В ходе проведения административного расследования, согласно сведениям, предоставленных ООО МКК «Каппадокия», установлено, что между Фрицлер В.Р. и ООО МКК «Каппадокия» был заключен договор займа № 6896951 от 02.07.2024, по которому впоследствии образовалась просроченная задолженность.
По данным ООО МКК «Каппадокия», в целях возврата просроченной задолженности общество осуществляло с Фрицлер В.Р. взаимодействие в период 03.08.2024 до 07.09.2024 посредством телефонных звонков, направления тестовых сообщений.
В ходе анализа предоставленных ООО МКК «Каппадокия» сведений установлено, что в содержании текстового сообщения направленного должнику Фрицлер В.Р. 04.08.2024 в 10 час. 58 мин., общество в угрожающей форме требовало возвратить просроченную задолженность кредитору, озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде взыскания в принудительном порядке через суд и ФССП в случае не оплаты долга.
3. Указанные действия свидетельствуют о нарушении ООО МКК «Каппадокия» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в осуществлении взаимодействия с Фрицлер В.Р., направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления 04.08.2024 в 10 час. 58 мин. c телефонного номера 7-950-985-58-00 текстового сообщения, в содержании которого озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства в виде применения взыскания в принудительном порядке через суд и ФССП, что свидетельствует об оказании на Фрицлер В.Р. психологического давления и как следствие, о недобросовестности и не разумности действий общества.