РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО"
№24240551000216868168

🔢 ИНН:
1901107255
🆔 ОГРН:
1121901001958
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.12.2024

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО" (ИНН: 1901107255)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1901107255
ОГРН проверяемого лица 1121901001958
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СИБИРСКОЕ КОЛЛЕКТОРСКОЕ АГЕНТСТВО"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках рассмотрения обращения Наляскиной А.В., поступившего в ГУФССП России по Красноярскому краю (№ 166026/24/24000 от 13.11.2024), было установлено, что 13.07.2021 между Наляскиной А.В. и ООО МКК «Срочноденьги» был заключен договор займа № 44444/3114695, право требования задолженности по которому на основании договора уступки права требования (цессии) 05.06.2024 были приобретены ООО ПКО «Бюро Судебного Взыскания». 24.06.2024 ООО ПКО «Бюро Судебного Взыскания» на основании договора уступки права требования (цессии) уступило ООО «СФО Легал Финанс» право требования задолженности Наляскиной А.В. образовавшейся по договору займа № 44444/3114695 от 13.07.2021. На основании заключенного между ООО «СФО Легал Финанс» и ООО ПКО «Бюро Судебного Взыскания» агентского договора, сведения о задолженности Наляскиной А.В. с целью осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности были переданы ООО ПКО «Бюро Судебного Взыскания». В свою очередь ООО ПКО «Бюро Судебного Взыскания», на основании заключенного агентского договора, с целью осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности в период с 01.09.2024 по 16.12.2024 передало сведения о задолженности Наляскиной А.В. ООО ПКО «СКА». В связи с чем, ООО ПКО «СКА» в указанный период, в целях возврата просроченной задолженности Наляскиной А.В., образовавшейся по договору займа № 44444/3114695 от 13.07.2021, осуществляло с ней взаимодействие посредством телефонных переговоров, направления текстовых, голосовых — IVR сообщений в интересах кредитора ООО «СФО Легал Финанс» в отсутствие правовых оснований, поскольку в соответствии с положениями части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности вправе взаимодействовать с должником только кредитор или представитель кредитора. Однако, исходя из сведений, представленных ООО ПКО «СКА» агентский договор на осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности Наляскиной А.В. между ООО ПКО «СКА» и кредитором ООО «СФО Легал Финанс» не заключался. 14.10.2024 в 09 час. 17 мин. ООО ПКО «СКА», в целях возврата просроченной задолженности Наляскиной А.А. осуществляло с третьим лицом Наляскиным А.А., супругом Наляскиной А.В., по телефонному номеру 8-902-924-64-07, а также 31.10.2024 в 19 час. 57 мин. с иным третьим лицом по телефонному номеру 8-902-961-40-62 взаимодействие посредством телефонных переговоров, в ходе которых у третьих лиц запрашивалась информация о контактных данных Наляскиной А.В., а также озвучивалась просьба передать Наляскиной А.В. о необходимости связаться с обществом. Кроме того, на телефонные номера третьих лиц 8-902-924-64-07 и 8-902-961-40-62, с целью возврата просроченной задолженности Наляскиной А.В. в период с 13.10.2024 17 час. 35 мин. по 31.10.2024 19 час. 56 мин. были направлены голосовые IVR сообщения. Указанные действия в отношении третьих лиц совершались в отсутствие у ООО ПКО «СКА» согласий третьих лиц на осуществление с ними данного взаимодействия. Кроме того, 01.11.2024 в 17 час. 10 мин. в ходе телефонных переговоров с Наляскиной А.В., направленных на возврат ее просроченной задолженности, сотрудником ООО ПКО «СКА» в начале непосредственного взаимодействия не были сообщены сведения о структуре задолженности. В период с 07.11.2024 11 час. 01 мин. по 08.11.2024 20 час. 22 мин. ООО ПКО «СКА» осуществляло с Наляскиной А.В. взаимодействие, направленное на возврат ее просроченной задолженности перед ООО «СФО Легал Финанс», посредством направления на ее телефонный номер 8-902-927-96-63 голосовых IVR сообщений с превышением установленного количества взаимодействий в сутки в течении календарной недели (период календарной недели с 04.11.2024 по 10.11.2024). Так, 07.11.2024 Наляскиной А.В. было направлено 3 голосовых IVR сообщения, а именно в 11 час. 01 мин., 17 час. 45 мин., 20 час. 46 мин.; 08.11.2024 направлено 4 голосовых IVR сообщения, а именно: в 09 час. 45 мин., 14 час. 20 мин., 18 час. 02 мин., 20 час. 22 мин., в период календарной недели с 04.11.2024 по 10.11.2024 общим числом Наляскиной А.В. было направлено 7 голосовых IVR сообщений. Указанные действия свидетельствуют о нарушениях ООО ПКО «СКА» обязательных требований, установленных частью 1, пунктом 2 части 5 статьи 4, пунктом 3 части 4, подпунктов «а», «б» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении с Наляскиной А.В. в отсутствие правовых оснований взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров в ходе которого должнику Наляскиной А.В. не была сообщена информация о структуре задолженности, осуществлении взаимодействия посредством направления голосовых IVR сообщений с превышением установленного количества взаимодействий в сутки, в течении календарной недели, а также посредством взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности Наляскиной А.В. в отсутствие их согласия на осуществление данного взаимодействия.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой