РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№24250551000217076833

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.01.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Константиновна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Признаки нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Иевлевой Ю.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 03.12.2024 (вх. № 174840/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между между Иевлевой Ю.А. и банком были заключены кредитные договоры № F0ODRC20S21051326835 от 16.05.2021 и № PILCAIHVS62109041005 от 04.09.2021, по которым у Иевлевой Ю.А. образовалась просроченная задолженность, в связи с чем со стороны банка осуществлялось взаимодействие посредством телефонных звонков, направления текстовых сообщений на телефонный номер, в том числе на адрес электронной почты должника. Кроме того, на основании представленной обществом информации установлено, что АО «Альфа-банк» в целях взыскания просроченной задолженности осуществляло многочисленные звонки на телефонные номера 8-950-412-79-97 и 8-908-209-24-42 Иевлевой Ю.А., в результате которых, контакт с должником установлен не был. При этом, общее количество звонков в период с 12.09.2024 по 03.12.2024 составило 849. Тем самым, в действиях АО «Альфа-банк» усматриваются признаки нарушения части 1, пункта 6 части 2 статьи 6 обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в осуществлении с Иевлевой Ю.А. взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности, посредством совершения многократных звонков, значительно превышающих установленные нормы в период с 12.09.2024 по 03.12.2024, что свидетельствует о недобросовестности, неразумности и злоупотреблении предоставленным правом. В ходе прослушивания телефонных переговоров, состоявшихся с Иевлевой Ю.А. по вопросам возврата просроченной задолженности установлено, что при взаимодействии 30.11.2024 в 15 час. 29 мин. сотрудник банка в негативной форме требовал оплатить задолженность, озвучивая негативные последствия неоплаты долга в виде ареста принадлежащего должнику имущества, счетов и банковских крат, что может быть расценено как оказание психологического давления с целью принуждения к погашению просроченной задолженности. Более того, согласно представленной АО «Альфа-банк» информации установлено, что 21.09.2024 в 16 час. 20 мин. и 16 час. 28 мин., а также 24.09.2024 в 12 час 02 мин. и 15 час. 41 мин. по инициативе банка с Иевлевой Ю.А. состоялось взаимодействие более 2-х раз в сутки, что в том числе повлекло превышение количества взаимодействия в календарную неделю в период с 16.09.2024 по 22.09.2024 (состоялось 3 телефонных переговора), что свидетельствует о признаках нарушений требований подпунктов «а», «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230. Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях АО «Альфа-банк» признаков нарушений обязательных требований части 1, пунктов 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктов «а», «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230, выразившихся во взаимодействии с Иевлевой Ю.А. посредством совершения многократных звонков и телефонных переговоров в период с 12.09.2024 по 03.12.2024, в том числе с превышением количественного ограничения 21.09.2024 и 24.09.2024, а также умышленное озвучивание негативных последствий неисполнения обязательств, что свидетельствует об оказании психологического давления, недобросовестности и неразумности действий общества.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой