РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№24250551000217077078

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.01.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ 1bdb0336-809b-4f4b-b0f4-fde7a968a49b
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращениям Варфаламеевой Т.М., поступившим в ГУФССП России по Красноярскому краю 16.12.2024 (вх. № 180507/24/24000), 17.12.2024, 19.12.2024 и 25.12.2024 (вх. № 185182/24/24000) и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Умные наличные» осуществляет с Варфаламеевой Т.М. взаимодействие, направленное на возврат ее просроченной задолженности, посредством направления на ее телефонный номер текстовых сообщений неправомерного характера. Так, по имеющимся сведениям на телефонный Варфаламеевой Т.М. 8-908-213-83-21 19.12.2024 в период с 18 час. 18 мин. по 18 час. 56 мин. с телефонного номера 8-999-539-94-91, поступили текстовые сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности, в содержании которых до должника доводилась информация, оказывающая психологическое давление о том, что в случае неоплаты долга третьим лицам будет распространена информация, порочащая честь и достоинство Варфаламеевой Т.М. Согласно сведениям, представленным ООО МКК «Умные наличные», у Варфаламеевой Т.М. перед обществом числится просроченная задолженность по договору займа № 240912902900 от 12.09.2024. При осуществлении взаимодействия с Варфаламеевой Т.М. 19.12.2024 посредством телефонных переговоров с использованием мессенджера WhatsApp по телефонному номера 8-999-539-94-91, на вопрос Варфаламеевой Т.М. сообщить наименование компании, которой следует оплатить задолженность, Варфаламеевой Т.М. в тот же момент 19.12.2024 в 19 час. 03 мин. пришло смс-сообщение с буквенного номера «SmartCashRu», используемого ООО МКК «Умные наличные», в котором содержался пароль для входа в личный кабинет ООО МКК «Умные наличные» на сайте https://smartcash.ru. С учетом имеющихся доказательств можно достоверно утверждать, что взаимодействие с телефонного номера 8-999-539-94-91 с должником Варфаламеевой Т.М. посредством направления текстовых сообщений в мессенджере WhatsApp неправомерного характера осуществлялось кредитором Варфаламеевой Т.М. ООО МКК «Умные наличные». В тексте сообщений, направленных Варфаламеевой Т.М. с телефонного номера 8-999-539-94-91, в угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности взаимодействие будет осуществляться с близким окружением Варфаламеевой Т.М. с распространением информации, порочащей честь и достоинство Варфаламеевой Т.М. В данном случае содержание доведенной до Варфаламеевой Т.М. информации вводит в заблуждение и внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с иными третьими лицами. Доведенная ООО МКК «Умные наличные» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия, свидетельствует о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Умные наличные» целенаправленно оказывало на должника Варфаламеевой Т.М. психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов. Кроме того, в содержании данных сообщений отсутствуют обязательные сведения о наименовании кредитора и номере его контактного телефона. Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «Умные наличные» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении должником Варфаламеевой Т.М. 19.12.2024 в период с 18 час. 18 мин. по 18 час. 56 мин. с телефонного номера 8-999-539-94-91 текстовых сообщений ненадлежащего содержания, в которых озвучивались последствия в случае неоплаты долга в виде неправомерного взаимодействия с третьими лицами, что указывает на недобросовестность и не разумность действий ООО МКК «Умные наличные», злоупотребление правом, и как следствие, оказание психологического давления, текст которых в том, числе не содержит обязательных к указанию сведений о наименовании и номере контактного телефона кредитора.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой