РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№24250551000217077502

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.01.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Сорока А.Д., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 16.12.2024 (вх. № 180732/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Умные наличные» осуществляет с третьим лицом Сорока А.Д. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Луговой А.Д., посредством направления на ее телефонный номер текстовых сообщений неправомерного характера. Так, по имеющимся сведениям на телефонный номер третьего лица Сорока А.Д. 8-923-307-36-96 27.11.2024 в 12 час. 09 мин. с телефонного номера 8-999-524-74-09 и в 13 час. 31 мин. с телефонного номера 8-999-528-24-32, поступили текстовые сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности Луговой И.Н. Кроме того, взаимодействие с телефонного номера 8-999-524-74-09 осуществлялось также с самим должником Луговой И.Н. по телефонному номеру 8-950-413-85-86 посредством направления текстовых сообщений 27.11.2024 в период с 12 час. 29 мин. по 20 час. 20 мин., в содержании которых должнику Луговой И.Н. доводилась информация, оказывающая психологическое давление, что в случае неоплаты долга взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами, сопровождающаяся текстом нецензурного содержания. Согласно сведениям, представленным ООО МКК «Умные наличные», у Луговой И.Н. перед обществом числится просроченная задолженность по договору займа № 240926970986 от 26.09.2024. При осуществлении взаимодействии с Луговой И.Н. посредством направления текстовых сообщений Луговой И.Н. абоненту номера 8-999-524-74-09 было сообщено, что ею в счет оплаты долга были внесены денежные средства в районе 20 000 руб., что подтверждается расчетом начислений и поступивших платежей по договору займа № 240926970986 от 26.09.2024, представленных ООО МКК «Умные наличные», в ответ на что абонент телефонного номера 8-999-524-74-09 стал уточнять когда будет оплачен остаток долга. С учетом имеющихся доказательств можно достоверно утверждать, что взаимодействие с телефонных номеров 8-999-524-74-09, 8-999-528-24-32 с третьим лицом Сорока А.Д. и должником Луговой И.Н. посредством направления текстовых сообщений неправомерного характера осуществлялось кредитором Луговой И.Н., т. е. ООО МКК «Умные наличные». Взаимодействие с третьим лицом Сорока А.Д. осуществлялось в отсутствие согласия должника Луговой И.Н. на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также в отсутствие согласия третьего лица на осуществление с ним такого взаимодействия. В тексте сообщений, направленных Сорока А.Д. с телефонных номеров 8-999-524-74-09, 8-999-528-24-32 в угрожающей форме доводились сведения о том, что в случае неоплаты задолженности Луговой И.Н. взаимодействие будет осуществляться с близким окружением Сорока А.Д., аналогичные угрозы в текстовых сообщениях доводились и до должника Луговой И.Н. В данном случае содержание, доведенной до Сорока А.Д., Луговой И.Н. информации вводит в заблуждение и внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника и третье лицо совершать действия по оплате просроченной задолженности под угрозой осуществления взаимодействия с иными третьими лицами. Доведенная ООО МКК «Умные наличные» до должника и третьего лица информация в ходе осуществления взаимодействия, свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Умные наличные» целенаправленно оказывало на должника Луговую И.Н. и третье лицо Сорока А.Д. психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов. Кроме того, в содержании данных сообщений отсутствуют обязательные сведения о наименовании кредитора и номере его контактного телефона. Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «Умные наличные» обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении обществом с третьим лицом Сорока А.Д. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Луговой И.Н., посредством направления 27.11.2024 в 12 час. 09 мин. с телефонного номера 8-999-524-74-09 и в 13 час. 31 мин. с телефонного номера 8-999-528-24-32 текстовых сообщений, а также посредством направления должнику Луговой И.Н. 27.11.2024 в период с 12 час. 29 мин. по 20 час. 20 мин. с телефонного номера 8-999-524-74-09 текстовых сообщений ненадлежащего содержания, в которых озвучивались последствия неоплаты долга в виде неправомерного взаимодействия с третьими лицами, что указывает на недобросовестность и не разумность действий ООО МКК «Умные наличные», злоупотребление правом, и как следствие, оказание психологического давления, текст которых в том, числе не содержит обязательных к указанию сведений о наименовании и номере контактного телефона кредитора, т. е. ООО МКК «Умные наличные, в том числе во взаимодействии с третьим лицом Сорока А.Д. в отсутствие согласий должника и третьего лица необходимых для осуществления данного взаимодействия.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой