Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
№24250551000217078330
🔢 ИНН:
9714011290
🆔 ОГРН:
1237700365506
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.01.2025
🎯
Основание проведения
Наличие признаков нарушения обязательных требований
🔔
Предостережение
В ГУФССП России по Красноярскому краю поступили материалы обращения Рычковского А.Ю. (вх. № 179450/24/24000 от 12.12.2024) касающиеся осуществления взаимодействия неправомерного характера, направленного на возврат просроченной задолженности Рычковского А.Ю.
25.12.2024 на основании обращения Рычковск... Еще...В ГУФССП России по Красноярскому краю поступили материалы обращения Рычковского А.Ю. (вх. № 179450/24/24000 от 12.12.2024) касающиеся осуществления взаимодействия неправомерного характера, направленного на возврат просроченной задолженности Рычковского А.Ю.
25.12.2024 на основании обращения Рычковского А.Ю. в отношении неустановленного круга лиц возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/122-АР.
В рамках проведения административного расследования установлено, что ООО МКК «Аквариус», в целях возврата образовавшейся просроченной задолженности Рычковского А.Ю., образовавшейся по договору займа № 5203383 от 19.11.2024, осуществлялось взаимодействие с Рычковским А.Ю. посредством направления 08.12.2024 в 15 час. 19 мин. на телефонный номер 8-913-565-12-12, текстового сообщения с телефонного номера 8-993-464-16-19, в содержании которого должнику Рычковскому А.Ю. сообщались угрозы осуществления взаимодействия с третьими лицами.
В ходе телефонного разговора состоявшегося между Рычковским А.Ю. и абонентом номера 8-993-464-16-19 после поступления в его адрес вышеуказанного текстового сообщения, Рычковскому А.Ю. было сообщено, что данные действия направлены на возврат его просроченной задолженности перед ООО МКК «Аквариус».
09.12.2024 задолженность перед ООО МКК «Аквариус» была оплачена Рычковским А.Ю. в полном объеме, после чего неправомерное взаимодействие с ним прекратилось.
Из анализа представленных Рычковским А.Ю. и ООО МКК «Аквариус» материалов и сопоставления всех имеющихся сведений установлены признаки того, что взаимодействие с Рычковским А.Ю. посредством направления смс-сообщения с телефонного номера 8-993-464-16-19 осуществлялось от имени и в интересах ООО МКК «Аквариус».
Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушения ООО МКК «Аквариус» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в осуществлении с Рычковским А.Ю. взаимодействия 08.12.2024 по вопросам возврата просроченной задолженности, посредством направления c телефонного номера 8-993-464-16-19 текстового сообщения, в содержании которого отсутствуют сведения о наименовании кредитора и номере его телефона, а также содержащее угрозы осуществления взаимодействия с третьими лицами, оказывающие психологическое давление, что свидетельствует о не добросовестности и не разумности действий общества, и как следствие злоупотребление правом.
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" (ИНН: 9714011290)
Предостережение:
В ГУФССП России по Красноярскому краю поступили материалы обращения Рычковского А.Ю. (вх. № 179450/24/24000 от 12.12.2024) касающиеся осуществления взаимодействия неправомерного характера, направленного на возврат просроченной задолженности Рычковского А.Ю.
25.12.2024 на основании обращения Рычковского А.Ю. в отношении неустановленного круга лиц возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/122-АР.
В рамках проведения административного расследования установлено, что ООО МКК «Аквариус», в целях возврата образовавшейся просроченной задолженности Рычковского А.Ю., образовавшейся по договору займа № 5203383 от 19.11.2024, осуществлялось взаимодействие с Рычковским А.Ю. посредством направления 08.12.2024 в 15 час. 19 мин. на телефонный номер 8-913-565-12-12, текстового сообщения с телефонного номера 8-993-464-16-19, в содержании которого должнику Рычковскому А.Ю. сообщались угрозы осуществления взаимодействия с третьими лицами.
В ходе телефонного разговора состоявшегося между Рычковским А.Ю. и абонентом номера 8-993-464-16-19 после поступления в его адрес вышеуказанного текстового сообщения, Рычковскому А.Ю. было сообщено, что данные действия направлены на возврат его просроченной задолженности перед ООО МКК «Аквариус».
09.12.2024 задолженность перед ООО МКК «Аквариус» была оплачена Рычковским А.Ю. в полном объеме, после чего неправомерное взаимодействие с ним прекратилось.
Из анализа представленных Рычковским А.Ю. и ООО МКК «Аквариус» материалов и сопоставления всех имеющихся сведений установлены признаки того, что взаимодействие с Рычковским А.Ю. посредством направления смс-сообщения с телефонного номера 8-993-464-16-19 осуществлялось от имени и в интересах ООО МКК «Аквариус».
Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушения ООО МКК «Аквариус» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в осуществлении с Рычковским А.Ю. взаимодействия 08.12.2024 по вопросам возврата просроченной задолженности, посредством направления c телефонного номера 8-993-464-16-19 текстового сообщения, в содержании которого отсутствуют сведения о наименовании кредитора и номере его телефона, а также содержащее угрозы осуществления взаимодействия с третьими лицами, оказывающие психологическое давление, что свидетельствует о не добросовестности и не разумности действий общества, и как следствие злоупотребление правом.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9714011290
ОГРН
1237700365506
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Звездин Евгений Вадимович
ФИО инспектора
Попова Екатерина Михайловна
ФИО инспектора
Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО инспектора
Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО инспектора
Добрынина Лилия Сергеевна
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
инспектор
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Основание проведения
Текст
Наличие признаков нарушения обязательных требований
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
В ГУФССП России по Красноярскому краю поступили материалы обращения Рычковского А.Ю. (вх. № 179450/24/24000 от 12.12.2024) касающиеся осуществления взаимодействия неправомерного характера, направленного на возврат просроченной задолженности Рычковского А.Ю.
25.12.2024 на основании обращения Рычковского А.Ю. в отношении неустановленного круга лиц возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/122-АР.
В рамках проведения административного расследования установлено, что ООО МКК «Аквариус», в целях возврата образовавшейся просроченной задолженности Рычковского А.Ю., образовавшейся по договору займа № 5203383 от 19.11.2024, осуществлялось взаимодействие с Рычковским А.Ю. посредством направления 08.12.2024 в 15 час. 19 мин. на телефонный номер 8-913-565-12-12, текстового сообщения с телефонного номера 8-993-464-16-19, в содержании которого должнику Рычковскому А.Ю. сообщались угрозы осуществления взаимодействия с третьими лицами.
В ходе телефонного разговора состоявшегося между Рычковским А.Ю. и абонентом номера 8-993-464-16-19 после поступления в его адрес вышеуказанного текстового сообщения, Рычковскому А.Ю. было сообщено, что данные действия направлены на возврат его просроченной задолженности перед ООО МКК «Аквариус».
09.12.2024 задолженность перед ООО МКК «Аквариус» была оплачена Рычковским А.Ю. в полном объеме, после чего неправомерное взаимодействие с ним прекратилось.
Из анализа представленных Рычковским А.Ю. и ООО МКК «Аквариус» материалов и сопоставления всех имеющихся сведений установлены признаки того, что взаимодействие с Рычковским А.Ю. посредством направления смс-сообщения с телефонного номера 8-993-464-16-19 осуществлялось от имени и в интересах ООО МКК «Аквариус».
Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушения ООО МКК «Аквариус» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившихся в осуществлении с Рычковским А.Ю. взаимодействия 08.12.2024 по вопросам возврата просроченной задолженности, посредством направления c телефонного номера 8-993-464-16-19 текстового сообщения, в содержании которого отсутствуют сведения о наименовании кредитора и номере его телефона, а также содержащее угрозы осуществления взаимодействия с третьими лицами, оказывающие психологическое давление, что свидетельствует о не добросовестности и не разумности действий общества, и как следствие злоупотребление правом.