РОСПРОВЕРКИ

Проверка МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЛАЙМ-ЗАЙМ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
№24250551000217254442

🔢 ИНН:
7724889891
🆔 ОГРН:
1137746831606
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.02.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЛАЙМ-ЗАЙМ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ИНН: 7724889891)

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7724889891
ОГРН проверяемого лица 1137746831606
Наименование проверочного листа МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЛАЙМ-ЗАЙМ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Константиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Признаки нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 11.12.2024 ГУФССП России по Красноярскому краю на основании обращений Ивановой Е.А. (вх. №№ 173401/24/24000, 173398/24/24000, 173399/24/24000 от 02.12.2024, вх. № 175289/24/24000 от 04.12.2024) в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/118-АР. В ходе проведения административного расследования согласно полученных от МФК «Лайм-Займ» (ООО) сведений установлено, что между Ивановой Е.А. и обществом был заключен договор займа № 1905195718 от 17.04.2024, по которому с 04.08.2024 образовалась просроченная задолженность, в связи с чем со стороны общества осуществлялось взаимодействие посредством телефонных звонков, направления текстовых сообщений на телефонный номер, в том числе на адрес электронной почты должника. В результате прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров, состоявшихся с Ивановой Е.А. по вопросам возврата просроченной задолженности в период с 06.08.2024 по 20.09.2024 по телефонным номерам 8-391-557-07-10 и 8-908-215-63-80, установлено, что 20.09.2024 в 20 час. 00 мин. в ходе телефонного разговора сотрудник общества в негативной форме озвучил последствия не оплаты долга, такие как арест всех счетов и расчетных карт, а также арест имущества, что может быть расценено как оказание психологического давления с целью принуждения к погашению просроченной задолженности.  Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений обязательных требований, установленных частью 1, пунктом 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), выразившихся во взаимодействии с Ивановой Е.А. посредством осуществления телефонного разговора 20.09.2024 в 20 час. 00 мин., в ходе которого озвучивались негативные последствия не оплаты долга, что свидетельствует об оказании психологического давления, а также о недобросовестности и неразумности действий общества.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой