РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗТЧ"
№24250551000217254935

🔢 ИНН:
6316284688
🆔 ОГРН:
1236300021462
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.02.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗТЧ" (ИНН: 6316284688)

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6316284688
ОГРН проверяемого лица 1236300021462
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗТЧ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Константиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Признаки нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Сергеевой Е.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 11.12.2024 (вх. № 178831/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между Сергеевой Е.А. и ООО МКК «Капитал 116» (впоследствии переименован на ООО МКК «ЗТЧ») был заключен договор займа № 122508 от 04.09.2024, по которому 24.09.2024 образовалась просроченная задолженность. По данным общества взаимодействие с Сергеевой Е.А., направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось только посредством направления официальных текстовых сообщений на электронную почту, соответствующих требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон 03.07.2016 № 230-ФЗ). Вместе с тем, представленная обществом информация не в полной мере соответствует действительности и опровергается имеющимися в материалах обращения скриншотами, содержащими текстовые сообщения, полученные с телефонного номера 8-995-980-76-04, из содержания которых следует, что по состоянию на дату взаимодействия 06.12.2024 в ходе переписки Сергеевой Е.А. была озвучена сумма задолженности в размере 17 456 руб., которую необходимо было оплатить для прекращения неправомерных действий. Указанная сумма соответствует задолженности имеющейся у Сергеевой Е.А. на тот момент перед кредитором ООО МКК «ЗТЧ», использующем в своей деятельности брендовое наименование «Капиталина». Также из состоявшейся переписки следует, что при озвучивании Сергеевой Е.А. брендового наименования «Капиталина», отрицание данного факта не последовало, а только сообщено о том, что наименование организации изменилось. Согласно сведений, содержащихся на официальном интернет-сайте кредитора Сергеевой Е.А. capitalina.ru, раннее с использованием данного ресурса деятельность, связанную с выдачей онлайн-займов осуществляло ООО МКК «Капиталина», которое в настоящее время действительно изменило наименование и сферу деятельности. При этом сайт capitalina.ru продолжает функционировать и выдачу займов с его помощью осуществляет кредитор Сергеевой Е.А. ООО МКК «ЗТЧ» (предыдущее наименование ООО МКК «Капитал 116»). С учетом вышеизложенного, а также ввиду отсутствия иных привлеченных лиц, можно сделать однозначный вывод совершении в отношении Сергеевой Е.А. и иных третьих лиц действий по возврату просроченной задолженности именно со стороны ООО МКК «ЗТЧ». Кроме того, из анализа представленных в обращении скриншотов следует, что в период взаимодействия с Сергеевой Е.А., с телефонного номера 8-995-980-76-04 также обществом осуществлялось взаимодействие с третьим лицом Матвеевым Ильей Викторовичем по вопросам возврат просроченной задолженности Сергеевой Е.А. без необходимого для этого согласия.  Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях ООО МКК «ЗТЧ» признаков нарушений обязательных требований пункта 2 части 5 статьи 4, части 1, пунктов 4 и 6 части 2 статьи 6, подпунктов «а», «б», «в» пункта 2 части 5, пунктов 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении с Сергеевой Е.А. и третьим лицом, без необходимого для этого согласия, взаимодействия по вопросам возврата просроченной задолженности посредством направления 06.12.2024 в период с 08 час. 47 мин. по 14 час. 58 мин. текстовых сообщений с телефонного номера 8-995-980-76-04 ненадлежащего содержания, оказывающих психологическое давление, что свидетельствует о не добросовестности, не разумности действий и, как следствие, о злоупотреблении правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой