РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№24250551000217255690

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, обл. Костромская, г. Кострома, пр-кт Текстильщиков, д 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.02.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, обл. Костромская, г. Кострома, пр-кт Текстильщиков, д 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:
Омская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, обл. Костромская, г. Кострома, пр-кт Текстильщиков, д 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Константиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Признаки нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Нестерова В.В., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю (далее - Главное управление) 27.11.2024 (вх. № 172499/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между Нестеровым В.В. и банком были заключены кредитные договоры № 6080287641 от 19.08.2022 и № 8430146821 от 05.06.2023, по которым с 06.11.2024 и с 06.07.2024 соответственно у Нестерова В.В. числится просроченная задолженность, в связи с чем со стороны банка осуществлялось взаимодействие посредством телефонных звонков, направления текстовых сообщений. В ходе анализа текстовых сообщений, направленных Нестерову В.В. в период с 12.07.2024 по 19.12.2024 по вопросам возврата просроченной задолженности установлено, что текстовое сообщение от 29.11.2024 в 18 час. 56 мин. (московское время) направлено в 22 час. 56 мин. по местному времени проживания, то есть в период времени с 22 час. 00 мин. до 08 час. 00 мин., а также в его содержании отсутствует информация о наличии просроченной задолженности и контактный номер кредитора. Кроме того, в содержании текстового сообщения от 01.12.2024 в 08 час. 56 мин. (московское время) также отсутствует информация о наличии просроченной задолженности, что свидетельствует о нарушений требований, установленных пунктом 1 части 5, пунктом 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230). В ходе прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров, состоявшихся с Нестеровым В.В. по вопросам возврата просроченной задолженности в период с 13.09.2024 по 19.12.2024 по телефонному номеру 8-902-947-94-36, установлено, что 13.09.2024 в 04 час. 25 мин., 13.09.2024 в 07 час. 54 мин., 21.10.2024 в 13 час. 02 мин., 01.11.2024 в 04 час. 46 мин., 10.11.2024 в 08 час. 00 мин., 14.11.2024 в 05 час. 51 мин., 26.11.2024 в 06 час. 19 мин., 10.12.2024 в 05 час. 52 мин., 15.12.2024 в 08 час. 00 мин. (московское время) сотрудниками банка не сообщается информации о структуре задолженности, что является нарушением части 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230. Кроме того, 13.09.2024 и 26.11.2024 по инициативе ПАО «Совкомбанк» состоялось по два непосредственных взаимодействия с Нестеровым В.В. в виде телефонных переговоров, что в силу требований подпункта «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 также является нарушением. Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях ПАО «Совкомбанк» признаков нарушений обязательных требований, установленных подпунктом «а» пункта 3 части 3, пунктом 3 части 4, пунктом 1 части 5, пунктами 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230, выразившихся во взаимодействии с Нестеровым В.В. посредством телефонных переговоров в период с 13.09.2024 по 15.12.2024, с превышением установленного ограничения, в ходе которых не сообщались обязательные сведения о структуре просроченной задолженности, а также посредством направления текстовых сообщений в период с 12.07.2024 по 19.12.2024 с нарушением временных ограничений, в содержании которых отсутствовала обязательная информация о наличии просроченной задолженности, а также контактный номер кредитора.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой