РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№24250551000217255893

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, обл. Костромская, г. Кострома, пр-кт Текстильщиков, д 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.02.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, обл. Костромская, г. Кострома, пр-кт Текстильщиков, д 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:
Омская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, обл. Костромская, г. Кострома, пр-кт Текстильщиков, д 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Константиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Признаки нарушений обязательный требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 11.12.2024 ГУФССП России по Красноярскому краю на основании обращений Ивановой Е.А. (вх. №№ 173401/24/24000, 173398/24/24000, 173399/24/24000 от 02.12.2024, вх. № 175289/24/24000 от 04.12.2024) в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/24/118-АР. В ходе проведения административного расследования согласно полученных от ПАО «Совкомбанк» сведений установлено, что между Ивановой Е.А. и банком были заключены кредитные договоры № 6928568071 от 15.12.2022 и № 1621063274 от 15.03.2018, по которым с 16.10.2024 и с 01.10.2024 соответственно, числится просроченная задолженность, в связи с чем со стороны банка осуществлялось взаимодействие посредством телефонных звонков по телефонным номерам 8-908-021-31-80, 8-923-782-23-48, 8-923-364-34-43, 8-908-216-50-75, 8-953-598-40-23, 8-908-025-65-70, 8-908-216-50-75, 8-995-370-67-15, направления текстовых сообщений на телефонный номер должника 8-908-215-63-80. На основании полученной от ПАО «Совкомбанк» информации следует, что номер 8-908-021-31-80, принадлежащий третьему лицу, Иванова Е.А. указала в качестве телефона супруга в заявлении-анкете заемщика от 15.03.2018. Телефонные номера 8-923-782-23-48, 8-923-364-34-43, 8-908-216-50-75, 8-953-598-40-23, 8-908-025-65-70, 8-908-216-50-75, 8-995-370-67-15 в кредитном досье Ивановой Е.А. отсутствуют. В ходе прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров в период с 02.10.2024 по 17.10.2024 установлено, что банк осуществлял целенаправленное взаимодействие с третьими лицами по вопросам возврата просроченной задолженности Ивановой Е.А., при этом отсутствовало необходимое согласие самих третьих лиц на осуществление с ними данного взаимодействия. Из анализа периодичности осуществления телефонных переговоров, установлено, что 17.10.2024 в 08 час. 58 мин., 10 час. 27 мин., 11 час. 53 мин., 12 час. 01 мин. (по московскому времени) по инициативе ПАО «Совкомбанк» состоялось четыре непосредственных взаимодействия, 03.10.2024 в 11 час. 57 мин., 12 час. 54 мин. и 05.10.2024 в 10 час. 54 мин., 12 час. 33 мин. (по московскому времени) по два непосредственных взаимодействия в виде телефонных переговоров, что в силу требований подпункта «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) является нарушением. Более того, анализ периодичности направления текстовых сообщений, направленных Ивановой Е.А. в период с 01.10.2024 по 25.12.2024 по вопросам возврата просроченной задолженности выявил, что общее количество направленных текстовых сообщений за календарную неделю с 02.12.2024 по 08.12.2024 составило 6 сообщений 02.12.2024 в 08 час. 06 мин., 10 час. 34 мин., 04.12.2024 в 06 час. 04 мин., 08 час. 04 мин., 05.12.2024 в 06 час. 06 мин., 06.12.2024 в 08 час. 06 мин. (по московскому времени), что в силу требований подпункта «б» пункта 2 части 5 статьи 7, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ также является нарушением. Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений ПАО «Совкомбанк» обязательных требований, установленных пунктом 2 части 5 статьи 4, подпунктом «а» пункта 3 части 3, подпунктом «б» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой