РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№24250551000217427195

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.03.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращениям Зимогляд Н.С., поступившим в ГУФССП России по Красноярскому краю (вх. № 12439/25/24000 от 05.02.2025, вх. № 20520/25/24000 от 24.02.2025), и приведенных в обращении доводов установлено, что ООО МКК «М-Деньги» осуществляло взаимодействие с Зимогляд Н.С., направленное на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по договору займа № 240927326462 от 27.09.2024, заключенному с ООО МКК «М-Деньги», посредством направления c телефонных номеров 8-999-730-39-55 и 8-999-234-22-42 текстовых и голосового сообщений неправомерного содержания. Так, из материалов следует, что на телефонный номер Зимогляд Н.С. 8-996-053-19-30 в мессенджере WhatsApp, с целью возврата просроченной задолженности с телефонного номера 8-999-730-39-55 04.02.2025 в 21 час. 14 мин. было направлено голосовое сообщение неправомерного содержания, с требованием оплаты долга, а также содержащее угрозу взаимодействия с третьими лицами, с использованием нецензурных выражений. В указанном голосовом сообщении Зимогляд Н.С. было сообщено, что организация, перед которой следует оплатить долг должна была уведомить должника посредством направления смс-сообщения. Согласно представленным Зимогляд Н.С. скриншоту с экрана мобильного телефона, а также детализации оказанных услуг связи по телефонному номеру 8-996-053-19-30 установлено, что 04.02.2025 в 21 час. 13 мин. с буквенного номера «MaxCredit» Зимогляд Н.С. поступило текстовое сообщение с паролем для входа в личный кабинет на сайте компании https://max.credit, принадлежащего ООО МКК «М-Деньги». Кроме того, 05.02.2025 в 23 час. 21 мин. в мессенджере WhatsApp с телефонного номера 8-999-730-39-55 поступило текстовое сообщение, содержащее сведения, порочащие честь и достоинство третьих лиц. Помимо этого, 08.02.2025 в 20 час. 52 мин. на телефонный номер Зимогляд Н.С. поступило текстовое сообщение с телефонного номера 8-999-234-22-42, с требованием оплаты долга и высказыванием угроз взаимодействия с третьими лицами. С целью идентификации кредитора, в интересах которого было направлено данное сообщение, Зимогляд Н.С. в тот же момент 08.02.2025 в 20 час. 52 мин. поступило текстовое сообщение с буквенного номера «MaxCredit», содержащее ссылку для оплаты долга и пароль для входа в личный кабинет на сайте компании https://max.credit. Согласно сведениям, полученным от ООО МКК «М-Деньги», установлено, что иные лица, с целью осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по договору займа № 240927326462 от 27.09.2024, обществом не привлекались, договор уступки права требования (цессии) не заключался. Сопоставив вышеуказанные факты, и проанализировав имеющиеся в материалах обращений доказательства можно достоверно утверждать, что указанные неправомерные действия в отношении Зимогляд Н.С, осуществлялись от имени и в интересах ООО МКК «М-Деньги», перед которым у Зимогляд Н.С. числится просроченная задолженность. Текстовые и голосовое сообщения, направленные со стороны ООО МКК «М-Деньги» 04.02.2025 в 21 час. 14 мин., 05.02.2025 в 23 час. 21 мин., 08.02.2025 в 20 час. 52 мин. в адрес Зимогляд Н.С. не содержат сведений о наименовании кредитора и его контактном номере телефона. Кроме того текстовое сообщение от 05.02.2025 направлено с нарушением временных ограничений, установленных для такого способа взаимодействия. В тексте данных сообщений до Зимогляд Н.С. в угрожающей форме доводились негативные последствия неисполнения обязательства в виде взаимодействия с третьими лицами. Содержание доведенной до Зимогляд Н.С. информации внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности. Доведенная ООО МКК «М-Деньги» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «М-Деньги» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. В указанных действиях установлены нарушения со стороны ООО МКК «М-Деньги» обязательных требований части 1, пунктов 4 и 6 части 2 статьи 6, пункта 1 части 5, пунктов 1 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении с Зимогляд Н.С. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления 04.02.2025 в 21 час. 14 мин., 05.02.2025 в 23 час. 21 мин., 08.02.2025 в 20 час. 52 мин. текстовых и голосового сообщения, в том числе с использованием мессенджера WhatsApp, в содержании которых доводилась информация, оказывающая психологическое давление и не соответствующая установленным законом требованиям, что свидетельствует о недобросовестности и неразумности действий общества, а также злоупотреблением правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой