РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
№24250551000217460803

🔢 ИНН:
9714011290
🆔 ОГРН:
1237700365506
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.03.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС" (ИНН: 9714011290)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9714011290
ОГРН проверяемого лица 1237700365506
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКВАРИУС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение требований ФЗ № 230
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Жалниной В.С., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю (далее - Главное управление) 22.01.2025 (вх. № 6492/25/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между Жалниной В.С. и ООО МКК «Аквариус» 15.12.2024 был заключен договор займа № А24-5453421, по которому из-за ненадлежащего исполнения обязательств образовалась просроченная задолженность. По данным ООО МКК «Аквариус», взаимодействие с Жалниной В.С. в рамках взыскания просроченной задолженности осуществлялось путем единоразового направления смс-сообщения 25.01.2025. Однако, предоставленная обществом информация об осуществленном взаимодействии не в полной мере соответствует действительности. Так, исходя из имеющихся в распоряжении Главного управления сведений и документов следует, что направленное ООО МКК «Аквариус» смс-сообщение 25.01.2025 поступило на телефонный номер Жалниной В.С. с буквенного номера «Boostra», не смотря на тот факт, что общество отрицает использование альфанумерических номеров в целях возврата просроченной задолженности. При этом, в ходе изучения содержания предоставленных Жалниной В.С. текстовых сообщений с телефонного номера +7-926-051-87-87, установлено, что заявителю поступали завуалированные намеки о необходимости обратить внимание на поступившие смс-сообщения. Согласно имеющейся детализации оказанных услуг связи установлено, что во время направления вышеуказанных сообщений заявителю также поступали сообщения от кредитора ООО МКК «Аквариус» с буквенного номера «Boostra». Вышеуказанное свидетельствует о том, что взаимодействие с заявителем, посредством направления текстовых сообщений с телефонного номера +7-926-051-87-87 могло осуществляться именно ООО МКК «Аквариус», заинтересованном в возврате денежных средств по договору займа. 3. Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений ООО МКК «Аквариус» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), выразившихся в осуществлении взаимодействия по вопросам возврата просроченной задолженности посредством направления 21.01.2025 с телефонного номера +7-926-051-87-87 смс-сообщений, ненадлежащего содержания, оказывающих психологическое давление, что свидетельствует о не добросовестности и не разумности действий общества, и как следствие о злоупотреблении правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой