РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№24250551000217531598

🔢 ИНН:
3232005484
🆔 ОГРН:
1023200000010
📍 Адрес:
107061, г. Москва, пл. Преображенская, д 8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.03.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" (ИНН: 3232005484) , адрес: 107061, г. Москва, пл. Преображенская, д 8

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 92 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3232005484
ОГРН проверяемого лица 1023200000010
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107061, г. Москва, пл. Преображенская, д 8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Константиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Признаки нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Бурцевой Ю.Е., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 06.02.2025 (вх. № 13539/25/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между Бурцевой Ю.Е. и ООО МКК «ФинПост» был заключен договор потребительского займа № 93989055 от 26.08.2024, по которому в период с 27.01.2025 по 13.02.2025 числилась просроченная задолженность, в связи с чем на основании агентского договора для взаимодействия с Бурцевой Ю.Е. по вопросам возврата долга кредитором было привлечено АО «Почта банк». Так по инициативе банка с Бурцевой Ю.Е. по инициативе банка осуществлялось взаимодействие посредством направления текстовых сообщений на телефонный номер должника 8-999-442-23-96 в период с 29.01.2025 по 13.02.2025, а также посредством осуществления телефонных звонков на телефонные номера 8-999-442-23-96, 8-913-509-06-06 в период с 28.01.2025 по 11.02.2025. При этом, из ответа АО «Почта банк» следует, что звонки по номеру 8-913-509-06-06 не привели к успешному результату. Вместе с тем, необходимо отметить, что телефонный номер 8-913-509-06-06 в кредитном досье Бурцевой Ю.Е., предоставленном банком, не установлен, соответственно можно сделать вывод об отсутствии у АО «Почта банк» правовых оснований для осуществления взаимодействия по данному номеру по вопросам возврата просроченной задолженности Бурцевой Ю.Е. Следовательно вышеуказанные действия возможно расценить как не добросовестность и не разумность, что в силу требований части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) является нарушением. Кроме того, при прослушивании аудиозаписей телефонных переговоров, состоявшихся с Бурцевой Ю.Е. по вопросам возврата просроченной задолженности в период с 06.02.2025 по 11.02.2025 по телефонному номеру 8-999-442-23-96 установлено, что 08.02.2025 в 08 час. 43 мин. и 11.02.2025 в 10 час. 54 мин. (московское время) в ходе телефонных переговоров сотрудник банка в негативной форме озвучил последствия неоплаты долга, связанные с осуществлением специалистами банка выездов по адресам регистрации и проживания должника, в том числе по месту работы, которые могут негативно отразиться на репутации Бурцевой Ю.Е., а также связанные с арестом всех счетов и расчетных карт, имущества, что может быть расценено как оказание на Бурцеву Ю.Е. психологического давления с целью принуждения к погашению просроченной задолженности. Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений АО «Почта банк» обязательных требований, установленных частью 1, пунктом 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении звонков третьему лицу по номеру 8-913-509-06-06 в отсутствии необходимого для этого согласия, а также во взаимодействии с Бурцевой Ю.Е. посредством осуществления телефонных переговоров 08.02.2025 в 08 час. 43 мин. и 11.02.2025 в 10 час. 54 мин. (московское время), в ходе которых озвучивались негативные последствия неоплаты долга, оказывающие психологическое давление, что свидетельствует о не добросовестности, не разумности действий и, как следствие, о злоупотреблении правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой