РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
№24250551000217603158

🔢 ИНН:
6732230973
🆔 ОГРН:
1226700010822
📍 Адрес:
214012, обл. Смоленская, г. Смоленск, ул. Садовая 2-я, д 25А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.03.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ" (ИНН: 6732230973) , адрес: 214012, обл. Смоленская, г. Смоленск, ул. Садовая 2-я, д 25А

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:
Смоленская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6732230973
ОГРН проверяемого лица 1226700010822
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИВЭЛОПМЭНТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 214012, обл. Смоленская, г. Смоленск, ул. Садовая 2-я, д 25А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Богуцкий Роман Олегович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Курманова Дарья Андреевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушения обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Морозовой М.И., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 06.02.2025 (вх. № 13750/25/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Дивэлопмэнт» осуществляет с ней взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений неправомерного характера. В рамках проверки доводов, изложенных в обращении, в адрес ООО МКК «Дивэлопмэнт» направлен запрос о предоставлении пояснений по факту осуществления с Морозовой М.И. взаимодействия, связанного с возвратом просроченной задолженности. Согласно полученного ответа от ООО МКК «Дивэлопмэнт» установлено, что между Морозовой М.И. и обществом 10.12.2024 был заключен договор займа № L24-707716, по которому 26.12.2024 образовалась просроченная задолженность. По состоянию на 24.02.2025 задолженность у Морозовой М.И. перед ООО МКК «Дивэлопмэнт» составляла 25456,13 руб., из которой 19887,00 руб. - сумма основного долга, 5568,50 руб. - сумма начисленных процентов. Также, по информации представленной обществом, в период с 12.12.2024 по 19.02.2025 с Морозовой М.И. осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных звонков и направления текстовых сообщений, в соответствии с требованиями действующего законодательства, иные действия по возврату просроченной задолженности обществом не осуществлялись. Взаимодействие с третьими лицами по вопросам возврата просроченной задолженности, по данным ООО МКК «Дивэлопмэнт» также не осуществлялось. Вместе с тем, представленные обществом сведения не соответствуют действительности и опровергаются имеющимися доказательствами. В рамках рассмотрения обращения установлены иные обстоятельства, в частности Морозовой М.И. были предоставлены дополнительные сведения, из которых следует, что на её телефонный номер 8-923-352-27-65 в целях возврата просроченной задолженности с телефонных номеров 8-993-112-06-70, 8-999-468-13-54 в период 09 час. 39 мин. по 17 час. 55 мин. были направлены текстовые сообщения неправомерного содержания. Также в указанный период с целью обозначения себя кредитором ООО МКК «Дивэлопмэнт» с телефонного номера 8-993-112-06-70 в 14 час. 49 мин. было направлено смс-сообщение, содержащее временную ссылку https://clck.ry/3DXwcU, перейдя по которой Морозова М.И. попала на интернет-сайт микрофинансовой компании «LikeZaim», используемый ООО МКК «Дивэлопмэнт» для выдачи займов. На основании представленной Морозовой М.И. информации возможно сделать однозначный вывод о том, что текстовые сообщения неправомерного содержания, поступившие в её адрес с телефонных номеров 8-993-112-06-70, 8-999-468-13-54 в период 09 час. 39 мин. по 17 час. 55 мин., были направлены со стороны ООО МКК «Дивэлопмэнт». Вместе с тем, в направленных обществом текстовых сообщениях отсутствовали обязательные сведения о наименовании кредитора и иных идентифицирующих данных, что свидетельствует о попытке ООО МКК «Дивэлопмэнт» скрыть свои неправомерные действия. Таким образом, в действиях ООО МКК «Дивэлопмэнт» усматриваются признаки нарушений требований части 1, пунктов 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктов 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230), выразившиеся в осуществлении с Морозовой М.И. взаимодействия по вопросам возврата просроченной задолженности посредством направления с телефонных номеров 8-993-112-06-70, 8-999-468-13-54 в период 09 час. 39 мин. по 17 час. 55 мин. текстовых сообщений ненадлежащего содержания, с использованием выражений, унижающих честь и достоинство, в которых отсутствовали обязательные сведения о наличии просроченной задолженности, номере контактного телефона кредитора.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой