РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№24250551000217716215

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д 13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.04.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д 13

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191036, г. Санкт-Петербург, ул. Гончарная, д 13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хренов Дмитрий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кузьменко Наталья Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Екатерина Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Звездин Евгений Вадимович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате наличие сведений о нарушении обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Прокопас И.Н., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 20.02.2025 (вх. № 19371/24/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что ООО МКК «Умные наличные» осуществляет с Прокопас И.Н. взаимодействие, направленное на возврат ее просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений неправомерного характера. Так, по имеющимся сведениям на телефонный Прокопас И.Н 8-913-510-77-96 14.02.2025 в период с 13 час. 30 мин. по 13 час. 37 мин. с телефонного номера 8-920-361-77-54 поступили текстовые сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности, в содержании которых до должника доводилась информация, оказывающая психологическое давление о том, что в случае неоплаты долга взаимодействие будет осуществляться с третьими лицами. Кроме того, 14.02.2025 с указанного телефонного номера Прокопас И.Н. поступил телефонный звонок в ходе которого ей было сообщено, что задолженность необходимо оплатить в «умные деньги», а в случае отказа в социальных сетях будет распространена информация, порочащая честь и достоинство Прокопас И.Н. и третьих лиц. Согласно сведениям, представленным ООО МКК «Умные наличные», у Прокопас И.Н. перед обществом в момент совершения неправомерных действий числилась просроченная задолженность по договору займа № 241202257119 от 02.12.2024. С учетом имеющихся доказательств можно достоверно утверждать, что взаимодействие с телефонного номера 8-920-361-77-54 с должником Прокопас И.Н. посредством направления текстовых сообщений и телефонных переговоров неправомерного характера осуществлялось кредитором ООО МКК «Умные наличные». Содержание телефонного разговора и текстовых сообщений, направленных Прокопас И.Н., об осуществлении взаимодействия с третьими лицами внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности. Доведенная ООО МКК «Умные наличные» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия, свидетельствует о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «Умные наличные» целенаправленно оказывало на должника Прокопас И.Н. психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, а так же вызвать страх и тревогу, что привело к нарушению прав и законных интересов. Кроме того, в ходе телефонного разговора состоявшегося 14.02.2025 Прокопас И.Н. не были сообщены обязательные сведения о лице, осуществляющим взаимодействие, наименовании кредитора, наличии просроченной задолженности и ее структура, а в содержании направленных Прокопас И.Н. сообщений отсутствуют обязательные сведения о наименовании кредитора и его контактном номере телефона.  Указанные действия свидетельствуют о наличии признаков нарушения ООО МКК «Умные наличные» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1, 2, 3 части 4, пунктами 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), выразившихся в осуществлении с должником Прокопас И.Н. взаимодействия 14.02.2025 в период с 13 час. 30 мин. по 13 час. 37 мин. с телефонного номера 8-920-361-77-54 посредством телефонных переговоров и направления текстовых сообщений ненадлежащего содержания, в которых озвучивались последствия в случае неоплаты долга в виде неправомерного взаимодействия с третьими лицами оказывающее психологическое давление, что указывает на недобросовестность и не разумность действий общества, злоупотребление правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой