Проверка АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "АК БАРС" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№24250551000217945487
🔢 ИНН:
1653001805
🆔 ОГРН:
1021600000124
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.05.2025
🎯
Основание проведения
Признаки нарушений обязательных требований
🔔
Предостережение
Согласно обращению Беляниной О.И., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 24.02.2025 (вх. № 20511/25/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между Беляниной О.И. и банком был заключен кредитный договор № 1980438056566007 от 11.03.2016.
В целях возврата просроч... Еще...Согласно обращению Беляниной О.И., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 24.02.2025 (вх. № 20511/25/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между Беляниной О.И. и банком был заключен кредитный договор № 1980438056566007 от 11.03.2016.
В целях возврата просроченной задолженности по вышеуказанному договору со стороны банка осуществлялось взаимодействие посредством направления 20.09.2024 текстового сообщения на телефонный номер Беляниной О.И. 8-923-292-03-93, а также телефонных звонков, в том числе третьим лицам.
Исходя из представленной банком информации установлено, что в целях возврата просроченной задолженности Беляниной О.И. ПАО «АК БАРС» БАНК осуществлялись телефонные звонки на телефонные номера, принадлежащие третьим лицам, в ходе которых им озвучивалась просьба передать Беляниной О.И. информацию о необходимости связаться с банком.
Таким образом, вышеуказанные действия возможно расценить как целенаправленное взаимодействие с третьими лицами в отсутствии согласия должника, а также согласия самих третьих лиц на данное взаимодействие, что в силу требований части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ является нарушением.
Более того, согласно представленной информации установлено, что банком допущено превышение количественного взаимодействия по вопросам возврата просроченной задолженности Беляниной О.И. более 1-го раза в сутки (28.10.2024 в 17 час. 27 мин. и 17 час. 57 мин., 27.12.2024 в 11 час 17 мин. и 12 час. 43 мин., 05.01.2025 в 12 час 15 мин. и 14 час 27 мин., 17.01.2025 в 09 час. 18 мин. и 16 час. 16 мин.), а также более 2-х раз в календарную неделю (в количестве 3-х раз в период с 28.10.2024 по 03.11.2024, с 09.12.2024 по 15.12.2024, с 23.12.2024 по 29.12.2024, с 13.12.2025 по 19.01.2025, с 27.01.2025 по 02.02.2025).
Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений ПАО «АК БАРС» БАНК обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, подпунктами «а», «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "АК БАРС" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 1653001805)
Предостережение:
Согласно обращению Беляниной О.И., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 24.02.2025 (вх. № 20511/25/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между Беляниной О.И. и банком был заключен кредитный договор № 1980438056566007 от 11.03.2016.
В целях возврата просроченной задолженности по вышеуказанному договору со стороны банка осуществлялось взаимодействие посредством направления 20.09.2024 текстового сообщения на телефонный номер Беляниной О.И. 8-923-292-03-93, а также телефонных звонков, в том числе третьим лицам.
Исходя из представленной банком информации установлено, что в целях возврата просроченной задолженности Беляниной О.И. ПАО «АК БАРС» БАНК осуществлялись телефонные звонки на телефонные номера, принадлежащие третьим лицам, в ходе которых им озвучивалась просьба передать Беляниной О.И. информацию о необходимости связаться с банком.
Таким образом, вышеуказанные действия возможно расценить как целенаправленное взаимодействие с третьими лицами в отсутствии согласия должника, а также согласия самих третьих лиц на данное взаимодействие, что в силу требований части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ является нарушением.
Более того, согласно представленной информации установлено, что банком допущено превышение количественного взаимодействия по вопросам возврата просроченной задолженности Беляниной О.И. более 1-го раза в сутки (28.10.2024 в 17 час. 27 мин. и 17 час. 57 мин., 27.12.2024 в 11 час 17 мин. и 12 час. 43 мин., 05.01.2025 в 12 час 15 мин. и 14 час 27 мин., 17.01.2025 в 09 час. 18 мин. и 16 час. 16 мин.), а также более 2-х раз в календарную неделю (в количестве 3-х раз в период с 28.10.2024 по 03.11.2024, с 09.12.2024 по 15.12.2024, с 23.12.2024 по 29.12.2024, с 13.12.2025 по 19.01.2025, с 27.01.2025 по 02.02.2025).
Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений ПАО «АК БАРС» БАНК обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, подпунктами «а», «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
1653001805
ОГРН
1021600000124
Наименование
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "АК БАРС" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Васильев Виталий Сергеевич
ФИО инспектора
Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО инспектора
Брюханова Анастасия Константиновна
Должность инспектора
Значение
руководитель территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Основание проведения
Текст
Признаки нарушений обязательных требований
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Согласно обращению Беляниной О.И., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 24.02.2025 (вх. № 20511/25/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между Беляниной О.И. и банком был заключен кредитный договор № 1980438056566007 от 11.03.2016.
В целях возврата просроченной задолженности по вышеуказанному договору со стороны банка осуществлялось взаимодействие посредством направления 20.09.2024 текстового сообщения на телефонный номер Беляниной О.И. 8-923-292-03-93, а также телефонных звонков, в том числе третьим лицам.
Исходя из представленной банком информации установлено, что в целях возврата просроченной задолженности Беляниной О.И. ПАО «АК БАРС» БАНК осуществлялись телефонные звонки на телефонные номера, принадлежащие третьим лицам, в ходе которых им озвучивалась просьба передать Беляниной О.И. информацию о необходимости связаться с банком.
Таким образом, вышеуказанные действия возможно расценить как целенаправленное взаимодействие с третьими лицами в отсутствии согласия должника, а также согласия самих третьих лиц на данное взаимодействие, что в силу требований части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ является нарушением.
Более того, согласно представленной информации установлено, что банком допущено превышение количественного взаимодействия по вопросам возврата просроченной задолженности Беляниной О.И. более 1-го раза в сутки (28.10.2024 в 17 час. 27 мин. и 17 час. 57 мин., 27.12.2024 в 11 час 17 мин. и 12 час. 43 мин., 05.01.2025 в 12 час 15 мин. и 14 час 27 мин., 17.01.2025 в 09 час. 18 мин. и 16 час. 16 мин.), а также более 2-х раз в календарную неделю (в количестве 3-х раз в период с 28.10.2024 по 03.11.2024, с 09.12.2024 по 15.12.2024, с 23.12.2024 по 29.12.2024, с 13.12.2025 по 19.01.2025, с 27.01.2025 по 02.02.2025).
Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений ПАО «АК БАРС» БАНК обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, подпунктами «а», «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.