РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "АК БАРС" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№24250551000217945487

🔢 ИНН:
1653001805
🆔 ОГРН:
1021600000124
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.05.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "АК БАРС" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 1653001805)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1653001805
ОГРН проверяемого лица 1021600000124
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "АК БАРС" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Васильев Виталий Сергеевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Константиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Признаки нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Беляниной О.И., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 24.02.2025 (вх. № 20511/25/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между Беляниной О.И. и банком был заключен кредитный договор № 1980438056566007 от 11.03.2016. В целях возврата просроченной задолженности по вышеуказанному договору со стороны банка осуществлялось взаимодействие посредством направления 20.09.2024 текстового сообщения на телефонный номер Беляниной О.И. 8-923-292-03-93, а также телефонных звонков, в том числе третьим лицам. Исходя из представленной банком информации установлено, что в целях возврата просроченной задолженности Беляниной О.И. ПАО «АК БАРС» БАНК осуществлялись телефонные звонки на телефонные номера, принадлежащие третьим лицам, в ходе которых им озвучивалась просьба передать Беляниной О.И. информацию о необходимости связаться с банком. Таким образом, вышеуказанные действия возможно расценить как целенаправленное взаимодействие с третьими лицами в отсутствии согласия должника, а также согласия самих третьих лиц на данное взаимодействие, что в силу требований части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ является нарушением. Более того, согласно представленной информации установлено, что банком допущено превышение количественного взаимодействия по вопросам возврата просроченной задолженности Беляниной О.И. более 1-го раза в сутки (28.10.2024 в 17 час. 27 мин. и 17 час. 57 мин., 27.12.2024 в 11 час 17 мин. и 12 час. 43 мин., 05.01.2025 в 12 час 15 мин. и 14 час 27 мин., 17.01.2025 в 09 час. 18 мин. и 16 час. 16 мин.), а также более 2-х раз в календарную неделю (в количестве 3-х раз в период с 28.10.2024 по 03.11.2024, с 09.12.2024 по 15.12.2024, с 23.12.2024 по 29.12.2024, с 13.12.2025 по 19.01.2025, с 27.01.2025 по 02.02.2025). Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений ПАО «АК БАРС» БАНК обязательных требований, установленных пунктами 1 и 2 части 5 статьи 4, подпунктами «а», «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой