Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЭКОФИНАНС"
№24250551000217947271
🔢 ИНН:
7715450868
🆔 ОГРН:
1157746230730
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.05.2025
🎯
Основание проведения
Признаки нарушений обязательных требований
🔔
Предостережение
24.02.2025 ГУФССП России по Красноярскому краю на основании обращения Титоровой Е.Г. (вх. № 18170/25/24000 от 17.02.2025) в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 2492... Еще...24.02.2025 ГУФССП России по Красноярскому краю на основании обращения Титоровой Е.Г. (вх. № 18170/25/24000 от 17.02.2025) в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/25/6-АР.
В ходе проведения административного расследования согласно полученных от ООО МФК «Экофинанс» сведений было установлено, что между Титоровой Е.Г. и обществом был заключен договор потребительского займа № 10340244017 от 02.09.2024, по которому с 28.11.2024 образовалась просроченная задолженность, в связи с чем со стороны общества осуществлялось взаимодействие посредством направления текстовых сообщений на телефонный номер 8-913-528-92-33, в том числе в мессенджере WhatsApp, а также направления уведомления в личном кабинете должника.
Анализ периодичности направления текстовых сообщений, направленных Титоровой Е.Г. в период с 28.11.2024 по 01.01.2025 по вопросам возврата просроченной задолженности выявил, что общее количество направленных текстовых сообщений за 30.11.2024 составило 3 сообщения в 06 час. 55 мин., 12 час. 12 мин., 12 час. 56 мин. (по московскому времени). Более того, за календарную неделю с 28.11.2024 по 01.12.2024 составило 6 сообщений 28.11.2024 в 06 час. 11 мин., 29.11.2024 в 08 час. 33 мин., 30.11.2024 в 06 час. 55 мин., 12 час. 12 мин., 12 час. 56 мин., 01.12.2024 в 13 час. 15 мин. (по московскому времени), а за календарную неделю с 02.12.2024 по 08.12.2024 — 5 сообщений (02.12.2024 06 час. 51 мин, 03.12.2024 10 час. 03 мин., 08.12.2024 в 08 час. 23 мин., 09 час. 28 мин., 10.12.2024 в 11 час. 51 мин.).
Указанное свидетельствует о наличии в действиях ООО МФК «Экофинанс» признаков нарушений обязательных требований подпунктов «а», «б» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЭКОФИНАНС" (ИНН: 7715450868)
Предостережение:
24.02.2025 ГУФССП России по Красноярскому краю на основании обращения Титоровой Е.Г. (вх. № 18170/25/24000 от 17.02.2025) в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/25/6-АР.
В ходе проведения административного расследования согласно полученных от ООО МФК «Экофинанс» сведений было установлено, что между Титоровой Е.Г. и обществом был заключен договор потребительского займа № 10340244017 от 02.09.2024, по которому с 28.11.2024 образовалась просроченная задолженность, в связи с чем со стороны общества осуществлялось взаимодействие посредством направления текстовых сообщений на телефонный номер 8-913-528-92-33, в том числе в мессенджере WhatsApp, а также направления уведомления в личном кабинете должника.
Анализ периодичности направления текстовых сообщений, направленных Титоровой Е.Г. в период с 28.11.2024 по 01.01.2025 по вопросам возврата просроченной задолженности выявил, что общее количество направленных текстовых сообщений за 30.11.2024 составило 3 сообщения в 06 час. 55 мин., 12 час. 12 мин., 12 час. 56 мин. (по московскому времени). Более того, за календарную неделю с 28.11.2024 по 01.12.2024 составило 6 сообщений 28.11.2024 в 06 час. 11 мин., 29.11.2024 в 08 час. 33 мин., 30.11.2024 в 06 час. 55 мин., 12 час. 12 мин., 12 час. 56 мин., 01.12.2024 в 13 час. 15 мин. (по московскому времени), а за календарную неделю с 02.12.2024 по 08.12.2024 — 5 сообщений (02.12.2024 06 час. 51 мин, 03.12.2024 10 час. 03 мин., 08.12.2024 в 08 час. 23 мин., 09 час. 28 мин., 10.12.2024 в 11 час. 51 мин.).
Указанное свидетельствует о наличии в действиях ООО МФК «Экофинанс» признаков нарушений обязательных требований подпунктов «а», «б» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7715450868
ОГРН
1157746230730
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЭКОФИНАНС"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Васильев Виталий Сергеевич
ФИО инспектора
Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО инспектора
Брюханова Анастасия Константиновна
Должность инспектора
Значение
руководитель территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Основание проведения
Текст
Признаки нарушений обязательных требований
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
24.02.2025 ГУФССП России по Красноярскому краю на основании обращения Титоровой Е.Г. (вх. № 18170/25/24000 от 17.02.2025) в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/25/6-АР.
В ходе проведения административного расследования согласно полученных от ООО МФК «Экофинанс» сведений было установлено, что между Титоровой Е.Г. и обществом был заключен договор потребительского займа № 10340244017 от 02.09.2024, по которому с 28.11.2024 образовалась просроченная задолженность, в связи с чем со стороны общества осуществлялось взаимодействие посредством направления текстовых сообщений на телефонный номер 8-913-528-92-33, в том числе в мессенджере WhatsApp, а также направления уведомления в личном кабинете должника.
Анализ периодичности направления текстовых сообщений, направленных Титоровой Е.Г. в период с 28.11.2024 по 01.01.2025 по вопросам возврата просроченной задолженности выявил, что общее количество направленных текстовых сообщений за 30.11.2024 составило 3 сообщения в 06 час. 55 мин., 12 час. 12 мин., 12 час. 56 мин. (по московскому времени). Более того, за календарную неделю с 28.11.2024 по 01.12.2024 составило 6 сообщений 28.11.2024 в 06 час. 11 мин., 29.11.2024 в 08 час. 33 мин., 30.11.2024 в 06 час. 55 мин., 12 час. 12 мин., 12 час. 56 мин., 01.12.2024 в 13 час. 15 мин. (по московскому времени), а за календарную неделю с 02.12.2024 по 08.12.2024 — 5 сообщений (02.12.2024 06 час. 51 мин, 03.12.2024 10 час. 03 мин., 08.12.2024 в 08 час. 23 мин., 09 час. 28 мин., 10.12.2024 в 11 час. 51 мин.).
Указанное свидетельствует о наличии в действиях ООО МФК «Экофинанс» признаков нарушений обязательных требований подпунктов «а», «б» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).
