РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№24250551000218127827

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.05.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Курманова Дарья Андреевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Курилиной К.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 21.03.2025 (вх. № 31720/25/24000), и проверки приведённых в обращениях доводов установлено, что между Курилиной К.А. и АО «ТБанк» был заключен договор кредитной карты № 0348789292, по которому в связи с ненадлежащим исполнением обязательств впоследствии возникла просроченная задолженность. По данным АО «ТБанк» с целью возврата просроченной задолженности обществом с Курилиной К.А. осуществлялось взаимодействие посредством телефонных переговоров и направления сообщений на электронный адрес заявителя rdraginar@gmail.com. В ходе анализа предоставленных АО «ТБанк» сообщений, направленных в адрес Курилиной К.А. по электронной почте установлено, что в их содержании отсутствуют обязательные сведения о наименовании кредитора, что является нарушением обязательных требований, установленных пунктом 1 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Дополнительно, из ответа АО «ТБанк» следует, что обществом были осуществлены звонки третьему лицу по телефонному номеру + 7-902-765-33-03, с целью уточнения актуальных сведений о Курилиной К.А. и передаче должнику информации о необходимости связаться с Банком. Вместе с тем, у Банка отсутствует согласие третьего лица, на осуществление с ним указанного взаимодействия, что является нарушением обязательных требований, установленных подпунктом 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кроме того проанализирована аудиозапись телефонного разговора, состоявшегося 20.02.2025 в 11 час. 22 мин. между Курилиной К.А. и сотрудником АО «ТБанк», предоставленная обществом в связи с поступившим из Главного управления запросом, в результате выявлены признаки нарушений обязательных требований, установленных частью 3 статьи 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в не сообщении должнику сотрудником банка в начале непосредственного взаимодействия информации о ведении аудиозаписи телефонного разговора. Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений АО «ТБанк» обязательных требований, установленных пунктом 1 части 6 статьи 7, подпунктом 2 части 5 статьи 4, частью 3 статьи 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), выразившихся в направлении Курилиной К.А. сообщений посредством электронной почты, в содержании которых отсутствуют обязательные сведения о наименовании кредитора, в осуществлении взаимодействия с третьим лицом по вопросу возврата просроченной задолженности, без наличия у банка соответствующего согласия третьего лица, в не сообщении должнику в начале непосредственного взаимодействия информации о ведении аудиозаписи телефонного разговора.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой