РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№24250551000218127852

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.05.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Контсантиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Признаки нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Стряпухиной О.В., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 04.04.2025 (вх. № 37223/25/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между Стряпухиной О.В. и АО «Альфа банк» 30.05.2024 заключен договор потребительского кредита № PILCAWG5BE2405300943, по которому в связи с ненадлежащим исполнением обязательств с сентября образовалась просроченная задолженность, в связи с чем со стороны банка со Стряпухиной О.В. осуществлялось взаимодействие посредством телефонных звонков в период с 05.02.2025 по 03.04.2025 на телефонный номер 8-923-591-67-09, направления текстовых в период с 06.02.2025 по 20.03.2025, в том числе на адрес электронной почты dvpz@alfabank.ru. Вместе с тем, поскольку 20.03.2025 решением Арбитражного суда Красноярского края по делу № А33-1072/2025 Стряпухина О.В. была признана банкротом, банк не вправе с указанной даты осуществлять со Стряпухиной О.В. взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктом 1 частью 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). При этом, в нарушение пункта 1 части 1 статьи 7 Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ АО «Альфа банк» продолжило осуществлять со Стряпухиной О.В взаимодействие посредством телефонных звонков в период 20.03.2025 по 03.04.2025, а также направления текстового сообщения 20.03.2025 в 11 час. 05 мин. Кроме того, в ходе анализа периодичности осуществления АО «Альфа банк» телефонных звонков установлено, что за период с 05.02.2025 по 03.04.2025 общее количество телефонных звонков составило 228, в определенные дни количество телефонных звонков на телефонный номер должника доходило до 11-ти раз, однако взаимодействие со Стряпухина О.В. не состоялось. Необходимо отметить, что сам факт звонка, на который не последовало ответа, не может быть расценен как непосредственное взаимодействие. Но при этом, возможно сделать вывод о том, что осуществление такого количества звонков в сутки носит явно не добросовестный и не разумный характер, а также данные действия свидетельствуют о злоупотреблении правом. Указанные действия свидетельствуют о нарушении АО «Альфа банк» обязательных требований части 1, пунктов 4 и 6 части 2 статьи 6, пункта 1 части 1 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в осуществлении со Стряпухиной О.В. взаимодействия посредством многократных звонков в период с 05.02.2025 по 03.04.2025, значительно превышающих установленные нормы, а также в осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, после признания Стряпухиной О.В. банкротом, что свидетельствует о недобросовестности, неразумности и злоупотреблении предоставленным правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой