РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№24250551000218128064

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.05.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Фиц Дмитрий Александрович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Константиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Признаки нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Шароватовой А.С., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 23.04.2025 (вх. № 45169/25/24000), и проверки приведённых в обращениях доводов установлено, что между Шароватовой А.С. и обществом были заключены договор кредитной карты № 0013981521 от 14.12.2022 и кредитный договор № 0789073061 от 07.10.2022, по которым в связи с ненадлежащим исполнением обязательств в периоды с 16.11.2024 по 01.03.2025 и с 20.03.2025 по 24.03.2025, соответственно, числилась просроченная задолженность, в связи с чем со стороны банка с Шароватовой А.С. осуществлялось взаимодействие посредством направления текстовых сообщений на телефонный номер 8-923-349-56-80 в период с 17.11.2024 по 04.02.2025. В ходе анализа текстовых сообщений, направленных Шароватовой А.С. в период с 17.11.2024 по 04.02.2025 по вопросам возврата просроченной задолженности установлено, что текстовое сообщение от 08.01.2025 в 04 час. 03 мин. (московское время) было направлено банком в 08 час. 03 мин. по местному времени проживания, т.е. в нарушение временного периода, отведенного для взаимодействия, что свидетельствует о признаках нарушений требований, установленных пунктом 1 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Кроме того, в ходе анализа ранее приложенных к материалам обращения скриншотов переписки с сотрудником службы поддержи АО «ТБанк» установлено, что в направленных сообщениях сотрудник банка выдвигает требование погасить до 26.03.2025 общую сумму долга 343 000 рублей, что не соответствует ранее описанным условиям в заключенном кредитном договоре № 0789073061 от 07.10.2022, а именно срок возврата кредита 60 мес. (5 лет) и регулярные платежи в размере 18 600.00 руб, что можно расценить как попытку ввести Шароватову А.С. в заблуждение относительно сроков исполнения обязательств и оказания психологического давления в нарушение требований пункта 4, подпункта «а» пункта 5 части 2 статьи 6 Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений АО «ТБанк» обязательных требований, установленных пункта 4, подпункта «а» пункта 5 части 2 статьи 6, пунктом 1 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой