РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ДЕНЬГИ"
№24250551000218128344

🔢 ИНН:
9715488417
🆔 ОГРН:
1247700487121
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.05.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ДЕНЬГИ" (ИНН: 9715488417)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9715488417
ОГРН проверяемого лица 1247700487121
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Курманова Дарья Андреевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Остапенко А.Д., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю (далее - Главное управление) 17.04.2025 (вх. № 43417/25/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между Остапенко А.Д. и ООО МКК «Свои Деньги»» 23.02.2025 был заключен договор потребительского займа № 250221832543, по которому из-за ненадлежащего исполнения обязательств образовалась просроченная задолженность. По данным ООО МКК «Свои Деньги»», взаимодействие с Остапенко А.Д. и третьими лицами по вопросам возврата просроченной задолженности не осуществлялось, иные лица для взыскания задолженности не привлекались, договор цессии не заключался, принадлежность телефонного номера +7-996-964-05-02 общество не подтверждает. Вместе с тем, предоставленная обществом информация не соответствует действительности и опровергается имеющимися доказательствами. Так в ходе анализа предоставленного Остапенко А.Д. скриншота электронного письма, поступившего в адрес заявителя 15.04.2025 установлено, что неизвестным лицом озвучивалась угроза взаимодействия с третьими лицами, с целью возврата просроченной задолженности Остапенко А.Д., но при этом отсутствовала необходимая информация о наименовании кредитора, а для решения вопроса был указан контактный номер +7-996-964-05-02, по которому в последствии Остапенко А.Д. 16.04.2025 была инициирована переписка посредством мессенджера WhatsApp. При изучении содержания скриншотов переписки, состоявшейся 16.04.2025 между Остапенко А.Д. и неизвестным лицом, по контактному номеру +7-996-964-05-02 посредством мессенджера WhatsApp, выявлено умышленное сокрытие информации о кредиторе и его контактном номере телефона, в ходе которой для оплаты задолженности, в 22 час. 28 мин. Остапенко А.Д. было предложено ожидать уведомление от непосредственного кредитора. В результате, 16.04.2025 в 22 час. 38 мин. на телефонный номер Остапенко А.Д. поступило смс-сообщение с паролем и ссылкой для входа в личный кабинет: https://svoi-ludi.ru, которая по данным интернет-ресурсов принадлежит ООО МКК «Свои Деньги». С учетом изложенного, можно сделать вывод, что неправомерные действия, выразившиеся в направлении в адрес Остапенко А.Д. угрожающих текстовых сообщений по электронной почте и в мессенджере WhatsApp 16.04.2025 с 21 час. 14 мин. до 22 час. 28 мин. совершались неустановленным лицом, действующим от имени и в интересах ООО МКК «Свои Деньги», перед которым у Остапенко А.Д. возникла просроченная задолженность.  Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений ООО МКК «Свои Деньги» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктами 1 и 2 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), выразившихся в осуществлении с Остапенко А.Д. взаимодействия по вопросам возврата просроченной задолженности, посредством направления электронного письма ненадлежащего содержания, с текстом оказывающим психологическое давление, направления текстовых сообщений, в содержании которых отсутствовали обязательные сведения о наименовании кредитора и контактном номере кредитора или его представителя, что свидетельствует о недобросовестности и не разумности действий общества, и как следствие о злоупотреблении правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой