РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК"
№24250551000218457345

🔢 ИНН:
7708397772
🆔 ОГРН:
1217700369083
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.06.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК" (ИНН: 7708397772)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708397772
ОГРН проверяемого лица 1217700369083
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Константиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Признаки нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Перовой Ю.О., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю (далее - Главное управление) 13.05.2025 (вх. № 52608/25/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между Перовой Ю.О. и банком 26.08.2024 был заключен кредитный договор № 23466-А-06-14, по которому в периоды с 28.10.2024 по 01.11.2024, с 26.11.2024 по 28.11.2024, с 26.02.2025 по 28.20.2025, с 26.03.2025 по 10.04.2025 у Перовой Ю.О. числилась просроченная задолженность. В целях возврата просроченной задолженности по вышеуказанному договору со стороны банка осуществлялось взаимодействие посредством направления текстовых сообщений и телефонных звонков на телефонный номер Перовой Ю.О. 8-923-340-82-63, а также телефонные номера третьих лиц 8-960-072-55-33, 8-983-500-40-10, 8-902-929-65-65, 8-923-333-27-25 в период с 30.11.2024 по 08.04.2025. При прослушивании аудиозаписей телефонных переговоров, состоявшихся с Перовой Ю.О. по вопросам возврата просроченной задолженности в период с 30.10.2024 по 02.04.2025 по её телефонному номеру 8-923-340-82-63, установлено, что 30.10.2024 в 09 час. 58 мин. (московское время) сотрудник банка не озвучил размер и структуру просроченной задолженности, что в силу пункта 3 части 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) является нарушением. Кроме того, 01.04.2025 в 09 час. 07 мин. и 07.04.2025 в 09 час. 05 мин. (московское время) в ходе телефонных переговоров сотрудниками банка в негативной форме озвучивались последствия неоплаты долга, связанные с осуществлением специалистами банка ареста имущества, а именно залогового автомобиля, а также угрозой взаимодействия с третьими лицами с раскрытием всех персональных данных о Перовой Ю.О., как о должнике, что может быть расценено как оказание на Перову Ю.О. психологического давления с целью принуждения к погашению просроченной задолженности. Также установлено, что в целях возврата просроченной задолженности Перовой Ю.О. АО «Экспобанк» в период с 30.11.2024 по 08.04.2025 осуществлялись телефонные звонки на телефонные номера 8-960-072-55-33, 8-983-500-40-10, 8-902-929-65-65, 8-923-333-27-25, принадлежащие третьим лицам, в ходе которых им озвучивалась просьба передать Перовой Ю.О. информацию о необходимости связаться с банком. Стоит отметить, что телефонный номер 8-902-929-65-65 указан в заявлении-анкете как рабочий, а телефонные номера 8-960-072-55-33, 8-983-500-40-10 фигурируют в кредитом досье Перовой Ю.О. как дополнительные. Вместе с тем, необходимо отметить, что телефонный номер 8-923-333-27-25 в кредитном досье Перовой Ю.О., предоставленном банком, не установлен, соответственно можно сделать вывод об отсутствии у АО «Экспобанк» правовых оснований для осуществления взаимодействия по данному номеру по вопросам возврата просроченной задолженности Перовой Ю.О. Вышеуказанные действия возможно расценить как целенаправленное взаимодействие с третьими лицами в отсутствии согласия Перовой Ю.О., а также согласия самих третьих лиц на данное взаимодействие, что в силу требований части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ является нарушением. Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях АО «Экспобанк» признаков нарушений обязательных требований, установленных частью 1, пунктом 4 части 2 статьи 6, пунктом 3 части 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230, выразившихся в осуществлении взаимодействия с третьими лицами по телефонным номерам 8-960-072-55-33, 8-983-500-40-10, 8-902-929-65-65, 8-923-333-27-25 в отсутствии необходимого для этого согласия, а также во взаимодействии с Перовой Ю.О. посредством осуществления телефонных переговоров 30.10.2024 в 09 час. 58 мин., 01.04.2025 в 09 час. 07 мин. и 07.04.2025 в 09 час. 05 мин. (московское время), в ходе которых не сообщалась необходимая информации о размере и структуре просроченной задолженности, а также озвучивались негативные последствия неоплаты долга, оказывающие психологическое давление, что свидетельствует о не добросовестности, не разумности действий и, как следствие, о злоупотреблении правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой