РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№24250551000218681579

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.07.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Константиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Признаки нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 21.05.2025 ГУФССП России по Красноярскому краю на основании обращения Игнатовой Е.А. (вх. № 51593/25/24000 от 12.05.2025) в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/25/16-АР. В ходе проведения административного расследования согласно полученных от ООО МКК «М-Деньги» сведений было установлено, что между Игнатовой Е.А. и обществом был заключен договор займа № 250225994881 от 25.02.2025, по которому с 28.03.2025 образовалась просроченная задолженность, в связи с чем со стороны общества осуществлялось взаимодействие с должником посредством направления текстовых сообщений на телефонный номер должника 8-913-570-76-38. Однако, из материалов следует, что на телефонный номер Игнатовой Е.А. 8-913-570-76-38 в мессенджере Telegram, с целью возврата просроченной задолженности с телефонного номера 8-981-286-33-30 26.04.2025 в 15 час. 22 мин., 16 час. 37 мин., 17 час. 02 мин. были направлены текстовые сообщения неправомерного содержания, с требованием оплаты долга и высказыванием угроз взаимодействия с третьими лицами. С целью идентификации кредитора, в интересах которого были направлены данные сообщения, Игнатовой Е.А. в тот же момент 26.04.2025 в 17 час. 02 мин. поступило текстовое сообщение с буквенного номера «MaxCredit», содержащее ссылку для оплаты долга и пароль для входа в личный кабинет на сайте компании https://max.credit, что подтверждает представленный Игнатовой Е.А. скриншот с экрана мобильного телефона, Кроме того, с телефонного номера 8-981-286-33-30 на телефонный номер Игнатовой Е.А. 8-913-570-76-38 в мессенджере WhatsApp поступило текстовое сообщение с требованием оплаты долга, а также содержащее угрозу взаимодействия с третьими лицами и сведения, порочащие честь и достоинство Игнатовой Е.А. Согласно сведениям, полученным от ООО МКК «М-Деньги», установлено, что иные лица, с целью осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по договору займа№ 250225994881 от 25.02.2025, обществом не привлекались, договор уступки права требования (цессии) не заключался. Сопоставив вышеуказанные факты, и проанализировав имеющиеся в материалах обращений доказательства можно достоверно утверждать, что указанные неправомерные действия в отношении Игнатовой Е.А. осуществлялись от имени и в интересах ООО МКК «М-Деньги», перед которым у Игнатовой Е.А. числится просроченная задолженность. Текстовые сообщения, направленные со стороны ООО МКК «М-Деньги» с телефонного номера 8-981-286-33-30, в том числе 26.04.2025 в 15 час. 22 мин., 16 час. 37 мин., 17 час. 02 мин. в адрес Игнатовой Е.А.. не содержат сведений о наименовании кредитора и его контактном номере телефона. В тексте данных сообщений до Игнатовой Е.А.. в угрожающей форме доводились негативные последствия неисполнения обязательства в виде взаимодействия с третьими лицами. Содержание доведенной до Игнатовой Е.А.. информации внушает неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершать действия по оплате просроченной задолженности. Доведенная ООО МКК «М-Деньги» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. ООО МКК «М-Деньги» целенаправленно оказывало на должника психологическое давление, под которым понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение, что привело к нарушению прав и законных интересов должника. В указанных действиях установлены признаки нарушения со стороны ООО МКК «М-Деньги» обязательных требований части 1, пунктов 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктов 1 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), выразившихся в осуществлении с Игнатовой Е.А. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщения, с телефонного номера 8-981-286-33-30, в том числе 26.04.2025 в 15 час. 22 мин., 16 час. 37 мин., 17 час. 02 мин. с использованием мессенджеров Telegram и WhatsApp, в содержании которых доводилась информация, оказывающая психологическое давление и не соответствующая установленным законом требованиям, что свидетельствует о недобросовестности и неразумности действий общества, а также о злоупотреблении правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой