РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№24250551000218754002

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
01.08.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Фиц Дмитрий Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Таропыгиной В.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 18.06.2025 (вх. № 55530/25/24000) и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между Таропыгиной В.А. и АО «ТБанк был заключен кредитный договор № 0302994615 от 18.03.2024, просроченная задолженность по которому образовалась с 25.04.2025. Кроме этого, между банком и Таропыгиной В.А. заключены: договор счета № 5676265153, в рамках которого Таропыгиной В.А. был открыт счет обслуживания кредита, на который была зачислена сумма займа в рамках заключенного между Таропыгиной В.А. и ООО «МФК Т-Финанс» договора потребительского займа, договор счета № 5599931543, в рамках которого Таропыгиной В.А. был открыт счет обслуживания кредита, на который была зачислена сумма займа в рамках заключенного между Таропыгиной В.А. и ООО «МФК Т-Финанс» договора потребительского займа № 0420515284 В целях взыскания задолженности обществом осуществлялись звонки на телефонный номер Таропыгиной В.А., направлялись текстовые сообщения с использованием альфанумерического номера «T-Bank», текстовые сообщения на электронную почту, а также почтовая корреспонденция по месту регистрации Таропыгиной В.А. Исходя из содержания текстовых сообщений, направленных Таропыгиной В.А. в период с 27.04.2025 по 03.06.2025, следует, что они не соответствуют требованиям части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), поскольку в них отсутствуют обязательные сведения о наименовании представителя кредитора, а также его контактном номере. В ходе прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров, состоявшихся с Таропыгиной В.А. по вопросам возврата просроченной задолженности, установлено, что в ходе телефонных переговоров сотрудниками АО «ТБанк» не была сообщена необходимая информация, предусмотренная частью 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно наименование кредитора, а также сведения о структуре задолженности. Таким образом, в действиях АО «ТБанк» усматриваются признаки нарушений требований, установленных пунктами 2, 3 части 4, пунктами 1, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся во взаимодействии с Таропыгиной В.А. посредством направлении текстовых сообщений в период с 27.04.2025 по 03.06.2025, в содержании которых отсутствовала обязательная информация о наименовании представителя кредитора и его контактном номере, а также посредством телефонных переговоров, в ходе которых не сообщались обязательные сведения о наименовании кредитора и сведения о структуре задолженности.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой