РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЙ ЗАЙМ"
№24250551000218754137

🔢 ИНН:
7802948882
🆔 ОГРН:
1247800001756
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
01.08.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЙ ЗАЙМ" (ИНН: 7802948882)

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7802948882
ОГРН проверяемого лица 1247800001756
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЙ ЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Константиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Признаки нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 30.06.2025 ГУФССП России по Красноярскому краю на основании обращения Крыловской А.Г. (вх. № 63633/25/24000 от 06.06.2025) в отношении неустановленного круга лиц было возбуждено дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования № 24922/25/24-АР. В ходе проведения административного расследования, согласно полученных от ООО МКК «Умный Займ» сведений было установлено, что между Крыловским С.А. и обществом был заключен договор потребительского займа № 250509067321 от 10.05.2025, по которому с 18.05.2025 образовалась просроченная задолженность, в связи с чем со стороны общества осуществлялось взаимодействие с должником посредством направления текстовых сообщений на телефонный номер, а также по адресу электронной почты. Однако, из материалов следует, что на телефонный номер Крыловского С.А. 8-953-593-30-34 в мессенджере WhatsApp, с целью возврата просроченной задолженности с телефонного номера 8-999-210-09-85 27.06.2025 в 19 час. 40 мин., 19 час. 41 мин, 19 час. 51 мин., 19 час. 52 мин. были направлены текстовые сообщения неправомерного содержания с скриншотами совершенной 27.06.2025 рассылки информации, порождающей честь и достоинство Крыловского С.А., в социальной сети «Вконтакте», а также с требованием оплаты долга и высказыванием угроз взаимодействия с третьими лицами. С целью идентификации кредитора, в интересах которого были направлены данные сообщения, Крыловскому С.А. в тот же момент 27.06.2025 в 19 час. 52 мин. поступило текстовое сообщение с буквенного номера «SmsrtCashRu», содержащее ссылку пароль для входа в личный кабинет на сайте компании https://smartcash.ru, что подтверждает представленный Крыловским С.А. скриншот с экрана мобильного телефона, Согласно сведениям, полученным от ООО МКК «Умный Займ», установлено, что иные лица, с целью осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, образовавшейся по договору займа № 250509067321 от 10.05.2025, обществом не привлекались, договор уступки права требования (цессии) не заключался. Сопоставив и проанализировав вышеуказанные факты возможно сделать вывод о том, что неправомерные действия в отношении Крыловского С.А. осуществлялись от имени и в интересах ООО МКК «Умный Займ», перед которым у Крыловского С.А. числится просроченная задолженность. Текстовые сообщения, направленные со стороны ООО МКК «Умный Займ», с телефонного номера 8-999-210-09-85 27.06.2025 в адрес Крыловского С.А. не содержат сведений о наличии просроченной задолженности, а также о наименовании кредитора и его контактном номере телефона. В тексте данных сообщений до Крыловского С.А. в угрожающей форме доводились негативные последствия неисполнения обязательства в виде взаимодействия с третьими лицами. Доведенная ООО МКК «Умный Займ» до должника информация в ходе осуществления взаимодействия свидетельствуют о недобросовестности и неразумности действий общества, о намерении действовать в обход установленных норм и правил, тем самым о злоупотреблении правом. В указанных действиях установлены признаки нарушений со стороны ООО МКК «Умный Займ» обязательных требований части 1, пунктов 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктов 1, 2 и 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), выразившихся в осуществлении с Крыловским С.А. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщения с телефонного номера 8-999-210-09-85 27.06.2025 в 19 час. 40 мин., 19 час. 41 мин, 19 час. 51 мин., 19 час. 52 мин. с использованием мессенджера WhatsApp, в содержании которых доводилась информация, оказывающая психологическое давление и несоответствующая установленным законом требованиям, что свидетельствует о недобросовестности и неразумности действий общества, а также о злоупотреблении правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой