РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№24250551000219069032

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.08.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Курманова Дарья Андреевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие признаков нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращению Петровой Н.А., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 16.04.2025 (вх. № 42533/25/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между Петровой Н.А. и АО «ТБанк» был заключен кредитный договор № 0038076471 от 23.01.2023, по которому в связи с ненадлежащим исполнением обязательств с 20.02.2025 образовалась просроченная задолженность. Из ответа АО «ТБанк» следует, что в целях возврата образовавшейся просроченной задолженности банком осуществлялось взаимодействие с Петровой Н.А. посредством направления текстовых сообщений и почтовых отправлений. В частности, 27.04.2025 на электронную почту nignatieva@goknok.ru, не указанную Петровой Н.А. в заявлении-анкете, которая является рабочей, банком было намерено направлено уведомление о привлечении к осуществлению действий по возврату просроченной задолженности Петровой Н.А. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», при этом общество располагало информацией о личной электронной почте должника, в следствие чего сведения о задолженности Петровой Н.А. и иные персональные данные должника могли стать известны неограниченному кругу лиц. Кроме того, уведомление должника о привлечении иного лица для осуществления действий по возврату просроченной задолженности посредством направления по электронной почте работодателя нельзя признать надлежащим, поскольку оно должно быть направлено по по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником. Данные действия указывают на использование АО «ТБанк» непредусмотренного действующим законодательством способа уведомления должника о привлечении представителя кредитора для осуществления взаимодействия с должником. В ходе анализа содержания смс-сообщений, предоставленных в ответе АО «ТБанк», установлено, что в тексте смс-сообщений, поступивших Петровой Н.А. (по местному времени) 18.03.2025 в 10 час. 23 мин. отсутствуют обязательные сведения о наличии задолженности, 03.04.2025 в 08 час. 37 мин. и 09.04.2025 в 08 час. 41 мин. усматриваются признаки психологического давления, выразившиеся в озвучивании должнику негативных последствий в случае не оплаты задолженности. Указанные действия свидетельствуют о признаках нарушений АО «ТБанк» обязательных требований, установленных частью 1, пунктами 4 и 6 части 2 статьи 6, пунктом 2 части 6 статьи 7, частью 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), выразившихся в осуществлении с Петровой Н.А. взаимодействия по вопросам возврата просроченной задолженности посредством намеренного направления уведомления о привлечении представителя кредитора на адрес рабочей электронной почты должника, не указанной в заявлении-анкете, отправки смс-сообщений в содержании которых отсутствуют обязательные сведения о наличии долга, а также усматриваются признаки психологического давления, что свидетельствует о недобросовестности и неразумности действий общества, и как следствие о злоупотреблении правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой