РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№24250551000219075954

🔢 ИНН:
3232005484
🆔 ОГРН:
1023200000010
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.08.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" (ИНН: 3232005484)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 92 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3232005484
ОГРН проверяемого лица 1023200000010
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Фиц Дмитрий Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Наличие сведенеий о нарушениях обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). Согласно обращению Токаревич Л.В., поступившему в ГУФССП России по Красноярскому краю 16.07.2025 (вх. № 79998/25/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между Токаревич Л.В. и банком был заключен кредитный договор № 96004097 от 21.11.2024, по которому в связи с ненадлежащим исполнением обязательства 07.06.2025 возникла просроченная задолженность. 22.04.2025 право требования задолженности по кредитному договору было переуступлено от АО «Почта Банк» ООО СФО «ПБ Финанс». В целях совершения действий по возврату просроченной задолженности с Токаревич Л.В. кредитором ООО СФО «ПБ Финанс» на основании агентского договора было привлечено АО «Почта Банк». По данным АО «Почта Банк» банком в целях взыскания долга с Токаревич Л.В. осуществлялось взаимодействие посредством телефонных переговоров, а также посредством направления текстовых и голосовых сообщений. Исходя из анализа содержания текстовых и голосовых сообщений, направленные Токаревич Л.В. 09.06.2025, 10.06.2025, 11.06.2025, 14.07.2025, 15.07.2025 и 16.07.2025 отсутствуют обязательные сведения о наименовании кредитора и его контактном номере телефона, что является нарушением требований, установленных пунктами 1, 3 части 6, статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Кроме того, в ходе анализа телефонного разговора, состоявшегося 08.06.2025 в 09 час. 43 мин. (по местному времени), установлено, что в процессе диалога сотрудником АО «Почта Банк» в угрожающей форме в адрес Токаревич Л.В. озвучивались негативные последствия неисполнения обязательства, в виде передачи долга в работу профессиональному коллекторскому агентству, поскольку специфика работы таких организаций подразумевает под собой полное погашение должником просроченной задолженности в кратчайшие сроки независимо от используемых методов, что указывает на оказание психологического давления на должника.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой