РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№24250551000219438479

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.09.2025

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Добрынина Лилия Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Брюханова Анастасия Константиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Признаки нарушений обязательных требований
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Согласно обращениям Терских В.В., поступившим в ГУФССП России по Красноярскому краю 18.06.2025 и 23.07.2025 (вх. №№ 67160/25/24000, 82711/25/24000), и проверки приведённых в обращении доводов установлено, что между Терских В.В. и обществом были заключены договоры потребительского кредита № F0SL1M10240918000541 от 18.09.2024 и № INSDABNA1W2501090755 от 09.01.2025, по которым числится просроченная задолженность, в связи с чем со стороны банка осуществлялось взаимодействие с Терских В.В. посредством телефонных звонков в период с 16.04.2025 по 21.06.2025 на телефонные номера 8-923-291-73-71, 8-923-475-73-11, 8-983-190-93-23, 8-983-194-73-69, направления текстовых сообщений на телефонные номера 8-923-291-73-71, 8-923-475-73-11 в период с 16.04.2025 по 23.06.2025, в том числе на адрес электронной почты. Также из представленных сведений следует, что в кредитном досье Терских В.В. телефонные номера 8-923-475-73-11, 8-983-190-93-23, 8-983-194-73-69 отсутствуют. В результате анализа полученной от АО «АЛЬФА-БАНК» информации было установлено превышение количества направленных в адрес Терских В.В. текстовых сообщений в календарные недели в периоды с 26.05.2025 по 01.06.2025 и с 02.06.2025 по 08.06.2025 в общем количестве 6 и 7 сообщения соответственно, что в силу требований подпункта «б» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230) является нарушением. В ходе прослушивания представленных банком аудиозаписей телефонных разговоров установлено, что в целях возврата просроченной задолженности Терских В.В. АО «АЛЬФА-БАНК» осуществлялись телефонные звонки на телефонный номер 8-923-475-73-11 в период с 13.05.2025 по 06.06.2025, в ходе которых сотрудниками АО «АЛЬФА-БАНК» устанавливался контакт с третьим лицом, в фактическом пользовании которого находится данный номер телефона и которому Терских В.В. не известен. Однако, 06.06.2025 в 20 час. 48 мин. сотрудником банка третьему лицу были раскрыты сведения о Терских В.В., как о должнике, и о его просроченной задолженности. У АО «АЛЬФА-БАНК» отсутствовали основания для осуществления взаимодействие с третьим лицом, вместе с тем, должных мер для прекращения неправомерных действий предпринято не было. Вышеуказанное свидетельствует о наличии в действиях АО «АЛЬФА-БАНК» признаков нарушений обязательных требований пунктов 1 и 2 части 5 статьи 4, части 8 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Кроме того, из представленных сведений установлено, что за период с 13.05.2025 по 21.06.2025 общее количество телефонных звонков со стороны АО «АЛЬФА-БАНК» составило 581, а в определенные дни количество телефонных звонков именно на телефонный номер Терских В.В. 8-923-291-73-71 доходило до 12-ти раз в сутки. Необходимо отметить, что сам факт звонка, на который не последовало ответа, не может быть расценен как непосредственное взаимодействие. Но при этом, возможно сделать вывод о том, что осуществление такого количества звонков в определенный период носит явно не добросовестный и не разумный характер, а также данные действия свидетельствуют о злоупотреблении правом. Указанные действия свидетельствуют о наличии в действиях АО «Альфа-банк» признаков нарушений обязательных требований пунктов 1 и 2 части 5 статьи 4, части 1, пунктов 4 и 6 части 2, части 8 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230, выразившихся во взаимодействии с Терских В.В. посредством совершения многократных звонков в период с 13.05.2025 по 21.06.2025, направления текстовых сообщений с превышением количественного ограничения в периоды с 26.05.2025 по 01.06.2025 и с 02.06.2025 по 08.06.2025, а также во взаимодействии с третьим лицом в отсутствии необходимых для этого согласий и раскрытие сведений о Терских В.В., как о должнике, и о его просроченной задолженности, что свидетельствует о недобросовестности, неразумности и злоупотреблении предоставленным правом.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой