Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№25230551000207687030
🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.09.2023
🎯
Основание проведения
Наличие сведений о признаках нарушения обязательных требований
🔔
Предостережение
В ГУФССП России по Приморскому краю поступило обращение физического лица (далее – обращение, вх. ГУФССП России по Приморскому краю от 28.07.2023 № 41225/23/25000-КЛ) о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении... Еще...В ГУФССП России по Приморскому краю поступило обращение физического лица (далее – обращение, вх. ГУФССП России по Приморскому краю от 28.07.2023 № 41225/23/25000-КЛ) о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В соответствии с материалами проверки по обращению в период с 05.07.2023 по настоящее время на основании агентского договора ООО «М.Б.А. Финансы» привлекалось кредитором (АО «ОТП Банк») для совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности должника (иного лица) по договору потребительского кредита от 08.10.2022 № 3022071243, заключённому с АО «ОТП Банк». В целях взыскания просроченной задолженности ООО «М.Б.А. Финансы» 06.07.2023, 07.07.2023, 22.07.2023, 29.07.2023, 31.07.2023, 01.08.2023, 03.08.2023, 04.08.2023 ООО «М.Б.А. Финансы» направило третьему лицу (заявителю) голосовые и текстовые сообщения, содержащие сведения о запланированном выезде сотрудников АО «ОТП Банк» по адресу проживания. Сообщая заявителю не соответствующую действительности информацию о запланированном выезде сотрудников АО «ОТП Банк», ООО «М.Б.А. Финансы» в нарушение требований подпункта «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ вводило заявителя в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника. Личные встречи в действительности не состоялись, и согласно части 9 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ АО «ОТП Банк» не вправе было по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Действительной целью направления указанных выше голосовых и текстовых сообщений, в нарушение требований пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, являлось оказание на заявителя психологического давления для противозаконного стимулирования к оплате долга.
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
Предостережение:
В ГУФССП России по Приморскому краю поступило обращение физического лица (далее – обращение, вх. ГУФССП России по Приморскому краю от 28.07.2023 № 41225/23/25000-КЛ) о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В соответствии с материалами проверки по обращению в период с 05.07.2023 по настоящее время на основании агентского договора ООО «М.Б.А. Финансы» привлекалось кредитором (АО «ОТП Банк») для совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности должника (иного лица) по договору потребительского кредита от 08.10.2022 № 3022071243, заключённому с АО «ОТП Банк». В целях взыскания просроченной задолженности ООО «М.Б.А. Финансы» 06.07.2023, 07.07.2023, 22.07.2023, 29.07.2023, 31.07.2023, 01.08.2023, 03.08.2023, 04.08.2023 ООО «М.Б.А. Финансы» направило третьему лицу (заявителю) голосовые и текстовые сообщения, содержащие сведения о запланированном выезде сотрудников АО «ОТП Банк» по адресу проживания. Сообщая заявителю не соответствующую действительности информацию о запланированном выезде сотрудников АО «ОТП Банк», ООО «М.Б.А. Финансы» в нарушение требований подпункта «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ вводило заявителя в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника. Личные встречи в действительности не состоялись, и согласно части 9 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ АО «ОТП Банк» не вправе было по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Действительной целью направления указанных выше голосовых и текстовых сообщений, в нарушение требований пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, являлось оказание на заявителя психологического давления для противозаконного стимулирования к оплате долга.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7726626680
ОГРН
1097746177693
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
82.91
Наименование
Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Код
62.01
Наименование
Разработка компьютерного программного обеспечения
Код
62.02
Наименование
Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Код
62.09
Наименование
Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Код
63.11.1
Наименование
Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
66.19.4
Наименование
Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Код
69.10
Наименование
Деятельность в области права
Код
70.22
Наименование
В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Код
82.99
Наименование
Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки
Объект контроля
Адрес
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
высокий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Бикмуллин Руслан Эдуардович
ФИО инспектора
Горчакова Марина Владимировна
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю
Основание проведения
Текст
Наличие сведений о признаках нарушения обязательных требований
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
В ГУФССП России по Приморскому краю поступило обращение физического лица (далее – обращение, вх. ГУФССП России по Приморскому краю от 28.07.2023 № 41225/23/25000-КЛ) о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В соответствии с материалами проверки по обращению в период с 05.07.2023 по настоящее время на основании агентского договора ООО «М.Б.А. Финансы» привлекалось кредитором (АО «ОТП Банк») для совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности должника (иного лица) по договору потребительского кредита от 08.10.2022 № 3022071243, заключённому с АО «ОТП Банк». В целях взыскания просроченной задолженности ООО «М.Б.А. Финансы» 06.07.2023, 07.07.2023, 22.07.2023, 29.07.2023, 31.07.2023, 01.08.2023, 03.08.2023, 04.08.2023 ООО «М.Б.А. Финансы» направило третьему лицу (заявителю) голосовые и текстовые сообщения, содержащие сведения о запланированном выезде сотрудников АО «ОТП Банк» по адресу проживания. Сообщая заявителю не соответствующую действительности информацию о запланированном выезде сотрудников АО «ОТП Банк», ООО «М.Б.А. Финансы» в нарушение требований подпункта «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ вводило заявителя в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника. Личные встречи в действительности не состоялись, и согласно части 9 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ АО «ОТП Банк» не вправе было по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Действительной целью направления указанных выше голосовых и текстовых сообщений, в нарушение требований пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, являлось оказание на заявителя психологического давления для противозаконного стимулирования к оплате долга.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
В ГУФССП России по Приморскому краю поступило обращение физического лица (далее – обращение, вх. ГУФССП России по Приморскому краю от 28.07.2023 № 41225/23/25000-КЛ) о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В соответствии с материалами проверки по обращению в период с 05.07.2023 по настоящее время на основании агентского договора ООО «М.Б.А. Финансы» привлекалось кредитором (АО «ОТП Банк») для совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности должника (иного лица) по договору потребительского кредита от 08.10.2022 № 3022071243, заключённому с АО «ОТП Банк». В целях взыскания просроченной задолженности ООО «М.Б.А. Финансы» 06.07.2023, 07.07.2023, 22.07.2023, 29.07.2023, 31.07.2023, 01.08.2023, 03.08.2023, 04.08.2023 ООО «М.Б.А. Финансы» направило третьему лицу (заявителю) голосовые и текстовые сообщения, содержащие сведения о запланированном выезде сотрудников АО «ОТП Банк» по адресу проживания. Сообщая заявителю не соответствующую действительности информацию о запланированном выезде сотрудников АО «ОТП Банк», ООО «М.Б.А. Финансы» в нарушение требований подпункта «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ вводило заявителя в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника. Личные встречи в действительности не состоялись, и согласно части 9 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ АО «ОТП Банк» не вправе было по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Действительной целью направления указанных выше голосовых и текстовых сообщений, в нарушение требований пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, являлось оказание на заявителя психологического давления для противозаконного стимулирования к оплате долга.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия