РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№25240551000209755678

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
обл Костромская,г Кострома,пр-кт Текстильщиков,д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
04.03.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: обл Костромская,г Кострома,пр-кт Текстильщиков,д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ обл Костромская,г Кострома,пр-кт Текстильщиков,д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бикмуллин Руслан Эдуардович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Горчакова Марина Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В ГУФССП России по Приморскому краю зарегистрировано обращение физического лица (вх. № 7126/24/25000-КЛ), содержащее доводы о нарушении норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности. Согласно п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Согласно материалам обращения в связи с просроченной задолженностью заявителя сотрудник ПАО «Совкомбанк» в период с ноября 2023 года по январь 2024 года (особенно в ночь с 30.12.2023 на 31.12.2023) с абонентского номера +79046276332 неоднократно осуществлял заявителю многочисленные телефонные звонки и направлял ему посредством мессенджера «WhatsApp» многочисленные голосовые сообщения, в том числе находясь в нетрезвом состоянии. Часть из полученных голосовых сообщений заявитель успел сохранить, т.к. сотрудник ПАО «Совкомбанк», узнав о намерении заявителя обратиться с жалобой в прокуратуру и ФССП России, начал удалять голосовые сообщения из мессенджера «WhatsApp». В подтверждение своих доводов заявитель предоставил копии полученных голосовых сообщений (аудиозаписи) и копии снимков с экрана своего телефона (копии скриншотов) с перепиской, которые полностью подтверждают факты, изложенные в обращении. Из пояснений ПАО «Совкомбанк» следует, что 14.02.2022 ПАО КБ «Восточный» реорганизовано в форме присоединения к ПАО «Совкомбанк», при присоединении к последнему перешли права и обязанности присоединенного юридического лица. Просроченная задолженность у заявителя образовалась в результате несвоевременной оплаты по кредитным договорам, заключённым между с ПАО КБ «Восточный»: № 19/3210/00000/100626 от 14.08.2019 (в программном обеспечении ПАО «Совкомбанк» № 4406808438) и № 19/3210/00000/100067 от 06.02.2019 (в программном обеспечении ПАО «Совкомбанк» № 4407827182). Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось Банком с заявителем посредством телефонных звонков на его личный абонентский номер, указанный в анкете-заявлении на получение потребительского кредита от 14.08.2019 и в анкете-заявлении от 06.02.2019. В период с 13.02.2023 по 06.01.2024 было совершено 95 телефонных звонков. За специалистом Управления экономической безопасности ПАО «Совкомбанк» г. Владивостока, осуществлявшим взаимодействие было закреплено автоматизированное рабочее место в офисе Банка (компьютер, принтер), в его распоряжение был выдан планшетный компьютер, он имел доступ к служебным компьютерным программам ПАО «Совкомбанк», используемыми работниками Управления экономической безопасности, осуществляющими взаимодействие с должниками и третьими лицами с целью возврата просроченной задолженности, в том числе к мобильному приложению «СЭБ-Навигатор». У сотрудников Управления экономической безопасности ПАО «Совкомбанк» имеется техническая возможность и допускается регламентом Банка осуществление взаимодействия с должниками и с третьими лицами дистанционно (вне офиса) как по выезду, так и звонками в рамках Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Действия ПАО «Совкомбанк», включённого ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, могли привести к нарушению следующих обязательных требований действующего законодательства: п. 1 ч. 5 ст. 7, ч. 6 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В ГУФССП России по Приморскому краю зарегистрировано обращение физического лица (вх. № 7126/24/25000-КЛ), содержащее доводы о нарушении норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности. Согласно п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Согласно материалам обращения в связи с просроченной задолженностью заявителя сотрудник ПАО «Совкомбанк» в период с ноября 2023 года по январь 2024 года (особенно в ночь с 30.12.2023 на 31.12.2023) с абонентского номера +79046276332 неоднократно осуществлял заявителю многочисленные телефонные звонки и направлял ему посредством мессенджера «WhatsApp» многочисленные голосовые сообщения, в том числе находясь в нетрезвом состоянии. Часть из полученных голосовых сообщений заявитель успел сохранить, т.к. сотрудник ПАО «Совкомбанк», узнав о намерении заявителя обратиться с жалобой в прокуратуру и ФССП России, начал удалять голосовые сообщения из мессенджера «WhatsApp». В подтверждение своих доводов заявитель предоставил копии полученных голосовых сообщений (аудиозаписи) и копии снимков с экрана своего телефона (копии скриншотов) с перепиской, которые полностью подтверждают факты, изложенные в обращении. Из пояснений ПАО «Совкомбанк» следует, что 14.02.2022 ПАО КБ «Восточный» реорганизовано в форме присоединения к ПАО «Совкомбанк», при присоединении к последнему перешли права и обязанности присоединенного юридического лица. Просроченная задолженность у заявителя образовалась в результате несвоевременной оплаты по кредитным договорам, заключённым между с ПАО КБ «Восточный»: № 19/3210/00000/100626 от 14.08.2019 (в программном обеспечении ПАО «Совкомбанк» № 4406808438) и № 19/3210/00000/100067 от 06.02.2019 (в программном обеспечении ПАО «Совкомбанк» № 4407827182). Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось Банком с заявителем посредством телефонных звонков на его личный абонентский номер, указанный в анкете-заявлении на получение потребительского кредита от 14.08.2019 и в анкете-заявлении от 06.02.2019. В период с 13.02.2023 по 06.01.2024 было совершено 95 телефонных звонков. За специалистом Управления экономической безопасности ПАО «Совкомбанк» г. Владивостока, осуществлявшим взаимодействие было закреплено автоматизированное рабочее место в офисе Банка (компьютер, принтер), в его распоряжение был выдан планшетный компьютер, он имел доступ к служебным компьютерным программам ПАО «Совкомбанк», используемыми работниками Управления экономической безопасности, осуществляющими взаимодействие с должниками и третьими лицами с целью возврата просроченной задолженности, в том числе к мобильному приложению «СЭБ-Навигатор». У сотрудников Управления экономической безопасности ПАО «Совкомбанк» имеется техническая возможность и допускается регламентом Банка осуществление взаимодействия с должниками и с третьими лицами дистанционно (вне офиса) как по выезду, так и звонками в рамках Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Действия ПАО «Совкомбанк», включённого ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, могли привести к нарушению следующих обязательных требований действующего законодательства: п. 1 ч. 5 ст. 7, ч. 6 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой