РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
№25240551000209755767

🔢 ИНН:
9722021888
🆔 ОГРН:
1227700296042
📍 Адрес:
Москва г, Смирновская ул., д. 25, стр. 2, этаж 1, ком. 22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
04.03.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ" (ИНН: 9722021888) , адрес: Москва г, Смирновская ул., д. 25, стр. 2, этаж 1, ком. 22

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9722021888
ОГРН проверяемого лица 1227700296042
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29.9
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования, кроме обязательного социального страхования

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Москва г, Смирновская ул., д. 25, стр. 2, этаж 1, ком. 22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бикмуллин Руслан Эдуардович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Горчакова Марина Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В ГУФССП России по Приморскому краю зарегистрировано обращение физического лица (вх. от 06.02.2024 № 7134/24/25000-КЛ), содержащее сведения о нарушении ООО МКК «Свои Люди» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Согласно п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно обращению в связи с просроченной задолженностью по договору займа, заключённому с ООО МКК «Свои Люди», 05.02.2024 в 00 часов 02 минуты заявителю стали поступать текстовые сообщения с абонентского номера +79992458077. Также в период с 02 часов 17 минут до 02 часов 28 минут поступили три телефонных звонка с этого же абонентского номера; собеседница не представилась, не сообщила наименование кредитора, но задавала наводящие вопросы с целью намёка на наименование микрофинансовой организации (ООО МКК «Свои Люди»): «биологический вид, ходит на двух ногах?» (человек), «а во множественном числе» (люди), «вот есть чужие, а есть?» (свои). В подтверждение своих доводов заявитель предоставила копии аудиозаписей телефонных переговоров со специалистом ООО МКК «Свои Люди», копии снимков (скриншотов) с экрана своего телефона. Из пояснений, представленных ООО МКК «Свои люди», следует, что просроченная задолженность по договору потребительского займа от 19.12.2023 № 231219447956 у заявителя образовалась 19.01.2024. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось посредством направления текстовых сообщений (СМС); в период с 19.01.2024 по 05.02.2024 направлено шесть СМС. Взаимодействие посредством личных встреч, телефонных переговоров, голосовых сообщений, социальных сетей и мессенджеров, почтовых отправлений, а также иными способами не осуществлялось. Взаимодействие с третьими лицами не производилось / не производится. ООО МКК «Свои люди» выделен абонентский номер 8 (800) 555-11-23 на основании договора с оператором связи. Иными абонентскими номерами ООО МКК «Свои люди» не располагает. ООО МКК «Свои люди» осуществляет свою деятельность под брендовым именем «СВОИ ЛЮДИ». ООО МКК «Свои люди» не привлекало третьих лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя. Действия ООО МКК «Свои Люди», включённого ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, могли привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: пп. «а» п. 1 ч. 3 ст. 7, ч. 4 ст. 7, п. 1 ч. 5 ст. 7, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В ГУФССП России по Приморскому краю зарегистрировано обращение физического лица (вх. от 06.02.2024 № 7134/24/25000-КЛ), содержащее сведения о нарушении ООО МКК «Свои Люди» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Согласно п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно обращению в связи с просроченной задолженностью по договору займа, заключённому с ООО МКК «Свои Люди», 05.02.2024 в 00 часов 02 минуты заявителю стали поступать текстовые сообщения с абонентского номера +79992458077. Также в период с 02 часов 17 минут до 02 часов 28 минут поступили три телефонных звонка с этого же абонентского номера; собеседница не представилась, не сообщила наименование кредитора, но задавала наводящие вопросы с целью намёка на наименование микрофинансовой организации (ООО МКК «Свои Люди»): «биологический вид, ходит на двух ногах?» (человек), «а во множественном числе» (люди), «вот есть чужие, а есть?» (свои). В подтверждение своих доводов заявитель предоставила копии аудиозаписей телефонных переговоров со специалистом ООО МКК «Свои Люди», копии снимков (скриншотов) с экрана своего телефона. Из пояснений, представленных ООО МКК «Свои люди», следует, что просроченная задолженность по договору потребительского займа от 19.12.2023 № 231219447956 у заявителя образовалась 19.01.2024. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, осуществлялось посредством направления текстовых сообщений (СМС); в период с 19.01.2024 по 05.02.2024 направлено шесть СМС. Взаимодействие посредством личных встреч, телефонных переговоров, голосовых сообщений, социальных сетей и мессенджеров, почтовых отправлений, а также иными способами не осуществлялось. Взаимодействие с третьими лицами не производилось / не производится. ООО МКК «Свои люди» выделен абонентский номер 8 (800) 555-11-23 на основании договора с оператором связи. Иными абонентскими номерами ООО МКК «Свои люди» не располагает. ООО МКК «Свои люди» осуществляет свою деятельность под брендовым именем «СВОИ ЛЮДИ». ООО МКК «Свои люди» не привлекало третьих лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя. Действия ООО МКК «Свои Люди», включённого ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, могли привести к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: пп. «а» п. 1 ч. 3 ст. 7, ч. 4 ст. 7, п. 1 ч. 5 ст. 7, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой